Как перевести с одной банковской карты деньги на другую: через мобильный банк и по СМС

Сколько денег россияне могут перевести за границу? ЦБ смягчил правила

1 апреля 2022

Подпишитесь на нашу рассылку ”Контекст”: она поможет вам разобраться в событиях.

Автор фото, Mikhail Tereshchenko/TASS

Российский ЦБ смягчил на ближайшие шесть месяцев ограничения на перевод средств за рубеж для граждан. Как эти правила будут работать в ближайшие полгода?

Какие переводы может сделать гражданин России

В сообщении Банка России идет речь о резидентах — скорее всего, имеются в виду валютные резиденты, то есть те, у кого есть российский паспорт или вид на жительство в России. Валютное резидентство не зависит от того, живете вы в России или нет.

По решению регулятора, теперь резидент может переводить на свои зарубежные счета или счета других физических лиц не более 10 тысяч долларов в один календарный месяц. Перевод может проходить не только в долларах, но и в других валютах на эквивалентную сумму.

Если резидент решил перевести деньги не через банк, а через систему переводов, которая не предполагает открытия счета, то он сможет в месяц перевести сумму не более 5 тысяч долларов.

Суммы переводов будут рассчитываться по курсу Банка России на дату перевода.

Таким образом, со стороны России ограничения сняты. Но ограничения могут возникнуть со стороны стран, куда переводятся деньги. Клиенты некоторых европейских банков сообщают о перебоях с переводами.

Какие переводы могут сделать нерезиденты

Здесь важно, из какой страны иностранец.

Если он не гражданин одной из 48 «недружественных стран», то он имеет те же возможности по переводу денег, что и резиденты.

• Центробанк России запретил банкам продавать людям валюту
• «Компромиссная схема». Как «недружественные страны» будут платить за российский газ
• «Попытка избежать дефолта»: зачем в России ужесточили бизнес с «недружественными странами»

Переводить деньги могут и иностранцы из «недружественных стран», судя по заявлению ЦБ, если они работают в России по трудовым или гражданско-правовым договорам.

Кто не сможет переводить деньги за рубеж

Приостановлены переводы для иностранцев из «недружественных стран», которые официально не работают в России или не имеют вида на жительство в стране.

Также приостановлены переводы за рубеж для юридических лиц из этих 48 стран.

Отдельно в Банке России уточняют, что в течение ближайших шести месяцев нельзя будет перевести за рубеж деньги со счетов российских брокеров на счета физических и юридических лиц из «недружественных стран».

После начала российского вторжения в Украину ЦБ ужесточал свою политику. Он повысил ключевую ставку до рекордных 20% и запретил банкам продавать доллары и евро гражданам, ограничив суммы выдачи с валютных вкладов 10 тысячами долларов.

• LIVE: Последние новости в режиме реального времени
• КОНФЛИКТ: Как война в Украине влияет на соседей России
• СПЕЦЭФИР: Отвечаем на ваши вопросы
• ОЧЕВИДЦЫ: Три истории о жизни и смерти в блокадном Мариуполе
• АНАЛИЗ: Причины успехов Украины в отражении российской агрессии
• ИНТЕРВЬЮ: Генпрокурор Украины о военных преступлениях России

Онлайн-сервис денежных переводов с карты на карту любого банка РБ

Онлайн-сервис «Lovi Money» — это возможность совершать переводы быстро, удобно и безопасно. Переводы возможны между картами платежных систем Visa, MasterCard Worldwide, БЕЛКАРТ любых банков РБ. Обращаем внимание, что переводы на карты БТА Банка бесплатны. Переводы проводятся в онлайн-режиме, а деньги поступают мгновенно при отсутствии ограничений у банка-получателя.

Для того, чтобы совершить перевод необходимо зайти на сайт www.lovimoney.by ввести реквизиты карты, с которой будут переведены деньги и номер карты, на которую будет совершен перевод, указать сумму и нажать «Перевести». 

Максимальный размер комиссии для онлайн-переводов между картами всех белорусских банков 1,5% от суммы операции (минимум 1,2 BYN).

Валюта операций — белорусский рубль.

Переводы разрешены с карточек VISA и MasterCard WorldWide, БЕЛКАРТ банков-резидентов Республики Беларусь с поддержкой технологии 3D Secure (белкарт-интернет пароль для карточек белкарт), активируйте 3D Secure на карте отправителя в банке, выпустившем карточку.

Одной из отличительных особенностей сервиса является возможность совершать переводы по ссылке! Ссылку с QR-кодом генерирует клиент, на карточку которого будет совершен денежный перевод.

Лимиты на совершение перевода с карточки на карточку: 

Ограничения по количеству операций:

Количество операций в 24 часа — 5 операций

Количество операций в 4 дня — 15 операций

Количество операций в месяц — 60 операций 

Как перевести деньги из одного банка в другой

Межбанковский перевод 

оба банковских счета. Межбанковские переводы между связанными счетами обычно бесплатны и быстры. Вы можете настроить перевод в банке-отправителе, и банк-получатель получит перевод примерно через 2 или 3 рабочих дня (время зависит от банка и от того, переводите ли вы деньги локально или за границу).

Чтобы перевести средства из одного банка в другой, выполните следующие действия*:

1. Войдите на веб-сайт или в приложение своего банка.
2. Выберите вариант осуществления переводов и выберите «перевод в другой банк».
3. Укажите информацию об учетной записи в другом банке, такую ​​как маршрутный номер и номер счета.
4. Подтвердите новую учетную запись, введя проверочную информацию, такую ​​как имя пользователя и пароль.
5. Выполните перевод, выбрав счета-отправители и получатели и введя сумму перевода и дату совершения транзакции.

Уточните в своем банке, бесплатны ли межбанковские переводы, так как это может быть не во всех банках.

* Примечание: Этот процесс может отличаться в зависимости от вашего банка.

Одноранговый перевод

Если вы отправляете деньги на чей-то банковский счет, вам, вероятно, лучше всего подойдет перевод третьей стороне. Услуги одноранговых платежей (или P2P-платежи) предлагают безопасные и быстрые способы отправки денег друзьям, семье или бизнесу. Эти услуги обычно бесплатны, но некоторые из них могут взимать небольшую комиссию в определенных ситуациях, например за перевод денег в тот же день или отправку денег с помощью кредитной карты и т. д. 

Убедитесь, что вы понимаете комиссии, сроки и правила каждого приложения P2P, прежде чем использовать его для перевода денег. Например, некоторые платежные приложения не разрешают международные транзакции или могут иметь ограничения на транзакции. В таких ситуациях вам может потребоваться выбрать другой способ оплаты или быть готовым заплатить большую комиссию.

Банковский перевод

Банковский перевод пригодится, когда вам нужно перевести большую сумму денег за короткий промежуток времени. Банковские переводы — это быстрый и безопасный способ перевода средств, но этот метод обычно требует комиссии. Сборы будут варьироваться в зависимости от банка и от того, переводите ли вы деньги внутри страны или за границу. Как правило, комиссия за банковский перевод обычно составляет от 25 до 30 долларов США для внутренних переводов и от 45 до 50 долларов США для международных переводов.

Банковские переводы можно осуществлять непосредственно через ваш банк или через небанковских поставщиков, таких как Wise и Western Union. Вам понадобится имя получателя, учетная запись и номера маршрутизации. Банковские переводы обычно доступны в течение 1 рабочего дня или даже в течение нескольких часов. Банковские переводы очень сложно или даже невозможно отменить, поэтому будьте особенно внимательны, чтобы убедиться, что вы отправляете нужную сумму денег нужному человеку.

Бумажные чеки

Выписка бумажного чека может показаться старым, устаревшим способом отправки денег, но бумажные чеки по-прежнему актуальны в современном мире, управляемом технологиями. Бумажный чек — это простой способ перевода денег между банками. Для этого вы можете просто выписать себе чек на сумму денег, которую хотите перевести, а затем внести ее на свой новый счет. Имейте в виду, что может пройти несколько рабочих дней, прежде чем чек будет депонирован и зачислен на ваш счет. Некоторые банки и финансовые учреждения даже предлагают депозиты с мобильных чеков через свое приложение для мобильного банкинга, поэтому вы можете переводить средства, даже не выходя из дома.

Оплата счетов через Интернет

Некоторые банки и финансовые учреждения предлагают своим клиентам услуги оплаты счетов через Интернет. Этот метод подразумевает отправку банком или кредитным союзом чека или электронного платежа на торговый или банковский счет от вашего имени. Чтобы настроить оплату счетов через Интернет, вам необходимо войти в свою учетную запись и выбрать функцию оплаты счетов. Затем вы вводите информацию об учетной записи для учетной записи, на которую вы их отправляете, поэтому, если вы отправляете деньги себе, вы просто предоставляете информацию о своей новой учетной записи. Вам также необходимо определить, сколько вы хотите отправить, когда отправить и хотите ли вы, чтобы это был разовый платеж или регулярный платеж.

Денежный перевод по электронной почте

Другим способом отправки и получения денег из одного банка в другой является денежный перевод по электронной почте (EMT). Денежный перевод по электронной почте — это услуга, предлагаемая некоторыми банками и финансовыми учреждениями, которая позволяет пользователям переводить средства между личными счетами, используя электронную почту или номера мобильных телефонов. Когда вы используете ЕМТ, участвующие банки уведомляют получателя по электронной почте о переводе, а деньги доставляются через сеть переводов, такую ​​как Zelle или Google Pay. Перевод средств через ЕМТ обычно бесплатен для получателя, но отправителю обычно необходимо заплатить небольшую комиссию за использование услуги. Вам не потребуется информация о банковском счете получателя, но получатель должен будет ответить на некоторые контрольные вопросы, прежде чем он получит доступ к средствам. Этот метод обычно занимает несколько дней, прежде чем деньги появятся на счете получателя.

Как перевести деньги из одного банка в другой

Банковское дело / Банки

Rawpixel.com / Shutterstock.com

Электронно перевести деньги из одного банка в другой можно с помощью различных инструментов. Благодаря онлайн-банкингу денежные переводы между банковскими счетами стали невероятно простыми. Хотя есть несколько методов, которые вы можете использовать, у каждого есть свои плюсы и минусы. Продолжайте читать, чтобы узнать, как эффективно переводить деньги между счетами.

Межбанковский перевод

Это лучший вариант, если у вас есть оба банковских счета. Все, что вам нужно сделать, это инициировать перевод в банке-отправителе, и банк-получатель получит средства через два или три рабочих дня, в зависимости от политики банка. Это будет сильно зависеть от банков, которые вы используете, и от того, переводите ли вы деньги на местный или международный банковский счет.

У многих банков переводы между подключенными счетами бесплатны, но не у всех банков. Вам необходимо согласовать политику с вовлеченными банками. Этот метод невероятно удобен, если обе учетные записи зарегистрированы на ваше имя.

Если вам нужно перевести средства кому-то другому, вам может понадобиться сторонний поставщик платежных услуг или банковский перевод. Ваш банк может предоставить вам информацию о наилучшем способе.

Одноранговые передачи

В настоящее время у нас есть несколько инструментов оплаты P2P, доступных онлайн, включая PayPal, Venmo, Zelle, Cash App и другие. Если вам нужно отправить деньги кому-то или ваш банк не разрешает переводы между банками, эти инструменты могут пригодиться.

Вам нужно будет связать свой банковский счет с платежным приложением или сервисом, используя свой текущий счет и номера маршрутизации, чтобы настроить учетные записи. Например, при использовании PayPal средства, которые вы отправляете, автоматически списываются с вашего банковского счета.

Затем PayPal отправляет эти деньги на счет PayPal получателя. Оттуда получатель может потратить деньги через PayPal или перевести их на свой банковский счет.

Банковские переводы

Это относительно старый метод, предшествующий приложениям и инструментам онлайн-банкинга. Банковский перевод — это быстрый метод, который позволяет переводить деньги без необходимости обмена наличных. Это безопасный способ перевода средств для обеих сторон, даже если они могут находиться в разных географических точках.

Этот перевод обычно осуществляется между двумя банками или финансовыми учреждениями. Вместо того, чтобы физически передавать наличные деньги, вовлеченные финансовые учреждения обмениваются информацией о получателе, номере банковского счета получателя и сумме, подлежащей переводу.

Затем отправитель должен оплатить транзакцию в своем банке. Отправитель предоставляет данные получателя, такие как личная информация, банковская информация и причина перевода.

Вынос

Сегодня вы можете безопасно отправлять деньги из одного банка в другой, используя различные методы. Понимание различных методов может быть полезным, когда дело доходит до выбора удобного способа перевода денег в зависимости от ваших потребностей. Тем не менее, обязательно ознакомьтесь с любыми сборами, прежде чем начинать перевод.

Чеки для писчей бумаги

Если технологии доставляют больше хлопот, чем пользы, вы можете выписать чек. Если у вас есть деньги где-то на старом счете, все, что вам нужно сделать, это выписать чек и указать свое имя в качестве получателя платежа, а затем внести чек на свой новый счет.

Денежный перевод по электронной почте

Этот метод предполагает отправку и получение денег с использованием адреса электронной почты человека. Участвующие банки уведомляют физических лиц о переводе по электронной почте, а затем деньги доставляются через безопасную сеть денежных переводов. Venmo, Zelle, Apple Pay и Google Pay — одни из наиболее часто используемых сервисов для денежных переводов по электронной почте.

Наша собственная исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе для создания точного, беспристрастного и актуального контента. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя надежные первичные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна. Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

• Монетный двор
  «Как перевести деньги между счетами в разных банках».
• Хорошие привычки в отношении денег — Bank of America.
  «4 способа отправить деньги в Интернете друзьям и семье».
• Си-Эн-Би-Си.
  «Лучшие приложения для денежных переводов и платежей за ноябрь 2021 года».
• Мой БанкТрекер.
  «Сборы за банковские переводы: сравнение американских и международных ставок».
• Хорошие привычки в отношении денег — Bank of America.
  «Как работают банковские депозиты? Когда доступны средства?»
• Форбс.