Содержание
Запрещены ли платежи американской компании через российский банк, находящийся под санкциями?
Запрещены ли платежи американской компании через российский банк, находящийся под санкциями?
Вашингтон, округ Колумбия (5 мая 2022 г.) — В Указе Президента Российской Федерации от 15 апреля 2021 г. № 14204 (ИУ 14024) (Распоряжение) установлено, что вредоносная зарубежная деятельность Правительства Российской Федерации, среди прочего вещи, представляли собой необычную и исключительную угрозу национальной безопасности, внешней политике и экономике Соединенных Штатов и объявили чрезвычайное положение в стране для устранения этой угрозы. Во исполнение Указа Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) издало несколько директив, запрещающих гражданам США заниматься широким спектром деятельности в российском секторе финансовых услуг, в том числе деятельностью, связанной с государственным долгом России, выпуском новых долговых обязательств.
и акционерный капитал организаций, на которые распространяются санкции США, а также операции с участием Центрального банка Российской Федерации, Фонда национального благосостояния Российской Федерации или Министерства финансов Российской Федерации.
Директива 2, изданная в соответствии с Приказом от 24 февраля 2022 г., запрещает «сквозные платежные счета» (обсуждается ниже) и обработку транзакций для определенных заблокированных финансовых организаций. Он предусматривает, что «следующая деятельность финансового учреждения США запрещена, за исключением случаев, предусмотренных законом, или если они не лицензированы или иным образом не разрешены [OFAC]: (1) открытие или ведение корреспондентского счета или расчетного счета; в интересах или от имени иностранных финансовых учреждений, на которые распространяются запреты настоящей Директивы, или их собственность или интересы в собственности; и (2) обработка транзакций с участием иностранных финансовых учреждений, которые, как установлено, подпадают под запреты настоящей Директивы, или их собственность или интересы в собственности».
Финансовые учреждения США включают, помимо прочего, банки, предприятия, предоставляющие денежные услуги, системы кредитных карт, страховые компании, брокеров и дилеров по ценным бумагам, инвестиционные компании, фондовые и товарные биржи и филиалы иностранных банков, которые расположены в США
Эти ограничения кажутся ясными, но возникают вопросы относительно того, являются ли эти запреты абсолютными. То есть есть исключения?
Для целей Директивы 2 «сквозной счет с оплатой» означает «корреспондентский счет, открытый финансовым учреждением США для иностранного финансового учреждения, посредством которого иностранное финансовое учреждение разрешает своим клиентам привлекать либо напрямую, либо через субсчет , в банковской деятельности, обычной в связи с банковской деятельностью в Соединенных Штатах».
Директива 2 перечисляет Публичное акционерное общество «Сбербанк России» — крупнейшее финансовое учреждение в России — и многие его дочерние и зависимые общества (Сбербанк) в качестве объектов его запретов, вступивших в силу 26 марта 2022 г.
Однако, если деятельность лицензирована или иным образом разрешена OFAC, такая деятельность не будет запрещена. Общие лицензии OFAC (GL) позволяют всем гражданам США заниматься деятельностью, описанной в общей лицензии, без необходимости подачи заявки на получение конкретной лицензии. Эти общие лицензии часто обновляются, и их следует часто проверять.
OFAC выпустило несколько основных положений, разрешающих определенные операции, которые в противном случае были бы запрещены санкциями, связанными с Россией. Среди них сделки, связанные с сельскохозяйственными товарами, лекарствами и медицинским оборудованием, обновлением программного обеспечения, оплатой перелетов, услугами санитарной авиации и энергией. Как правило, эти лицензии позволяют осуществлять определенные транзакции до 24 июня 2022 года.
Например, GL 8B разрешает деятельность с шестью заблокированными российскими банками, включая Сбербанк, для участия в определенных транзакциях, связанных с энергетикой. Однако эта лицензия также запрещает операции с оплатой по счетам в соответствии с положениями Директивы 2.
Следовательно, всем шести российским банкам разрешено участвовать в определенных операциях, связанных с энергией, но, поскольку Директива 2 касается только Сбербанка, пять других названных банков не подпадать под запрет на сквозную оплату.
Распоряжения, директивы и общие лицензии, которые были выданы, чтобы дать указания в отношении операций с российскими заблокированными юридическими и физическими лицами, сложны и должны быть тщательно изучены при анализе того, какие транзакции могут проводить финансовые учреждения США. Как показывает приведенный выше пример, взаимодействие между различными запретами и исключениями может быть сложным. Кроме того, существующие директивы и основные положения подлежат пересмотру и имеют разные даты истечения срока действия. Кроме того, в будущем ожидаются новые санкции и исключения из этих санкций, а также законодательство, касающееся вредоносной деятельности России.
Адвокаты Льюиса Брисбуа консультируют клиентов по многим аспектам этого вопроса и готовы помочь предприятиям справиться с этими исключительными проблемами.
Обратитесь за помощью к автору или редакторам этого предупреждения или к другим членам группы реагирования на конфликты в Украине.
Автор:
Томас А. Брукс, партнер
Редакторы:
Джейн С. Лустон, управляющий партнер — Вашингтон, округ Колумбия.0008
Андрей Пидгирский, партнер
Родственные практики
- Украина Реагирование на конфликты
Родственные адвокаты
Найти адвоката
В каждом офисе фирмы работают партнеры, сотрудники и профессиональные сотрудники, призванные решать задачи по предоставлению клиентам фирмы исключительных услуг.
Имя
Фамилия
Позиция
Партнер
Ассоциированный
советника
офиса
Выберите один или несколько офисовAkron, OHAlbuquerque, NMAtlanta, GABaltimore, MDBoston, MACharleston, WVCharlotte, NCChicago, ILCincinnati, OHCleveland, OHDallas, TXDenver, COFort Lauderdale, FLHartford, CTHouston, TXIndian Wells, CAIndianapolis, INJackson, MSKansas City, MOLafayette, LALas Vegas NVLexington, KYLos Angeles, CAMMadison County, ILMiami, FLMinneapolis, MNNashville, TNNew Orleans, LANNew York, NYNewark, NJNorthwest IndianaOrange County, CAPhiladelphia, PAPhoenix, AZPittsburgh, PAPortland, ORProvidence, RIRaleigh, NCReno, NVRoanoke, VASacramento, CASantard Lake City , CASan Diego, CASan Francisco, CASavannah, GASeattle, WASt.
Louis, MOTampa, FLTemecula, CAWalnut Creek, CAWashington, D.C.Weirton, WVWichita, KSWilmington, DE
Практика и опыт
Только основная практика
Выберите одну или несколько практикБухгалтерские ошибки и упущенияСоответствие и защита ADAАдминистративное право и нормативно-правовая практикаАнтимонопольное право и конкуренция АпелляцияАрхитекторы и инженерыСудебные процессы по асбестуАдвокатская этика, регулирование и лицензированиеПрактика использования автономных транспортных средствАвиацияДобросовестные судебные процессыБанковское дело и финансыБанкротство и неплатежеспособностьПрактика поведенческого здоровья ГарантияКорпоративныйCOVID-19Ресурсный центр реагированияCOVID-19: Азиатские рынкиCOVID-19: Коммерческие и договорные судебные спорыCOVID-19: Строительство/Подрядчики/Архитекторы и инженерыCOVID-19: Защита прав потребителей/фиксация цен/взвинчивание ценCOVID-19: Контракты и форс-мажорCOVID-19: Кибербезопасность и Интернет УгрозыCOVID-19: Нарушения чрезвычайных распоряжений и связанные с ними преступления «белых воротничков»COVID-19: Регулирование FDA/Науки о жизниCOVID-19: Финансовая реструктуризация/Тренировки/РесиверствоCOVID-19: Постановления правительстваCOVID-19: Связи с государственными органами и защита интересов.
и должностные лица и судебные разбирательства по ценным бумагамПокрытие директоров и должностных лицЭлектронное обнаружение, управление информацией и соответствие требованиямEminent Domain & Inverse CondemnationКонсультации и консультации по вопросам трудоустройстваРазвлечения, средства массовой информации и спортЗакон об окружающей среде, земле и природных ресурсахСудебные процессы ERISAКомпенсации и льготы для сотрудниковСоответствие FCRA и защитаFEMA Помощь в восстановлении после аварий и соблюдение экологических нормВерностьФинансовая реструктуризация и кредит Практика тренировокСобственность первой стороныЗакон о борьбе с коррупцией за рубежомФранчайзинг и распространениеОбщая ответственностьГосударственные расследования и защита белых воротничковОтношения с государственными органамиЗдравоохранениеНормативно-правовое законодательство в области здравоохраненияГостиничный бизнесИллинойс Биометрический I Закон о конфиденциальности информации (BIPA)ИммиграцияИндийские нацииСтраховое покрытиеРегулятивное регулирование и соответствие стандартамИнтеллектуальная собственность и технологииКоманда интеллектуальной собственностиПрактика в ИталииПрактическая группа в ЯпонииКорейский бизнес и судебные процессыТруд и занятостьЗащита от злоупотреблений служебным положениемЖизнь, здоровье, инвалидность и ERISAНауки о жизни Закон о труде YorkOSHA Безопасность и здоровье Пер- и полифторалкильные вещества («PFAS») Юридическая ответственность за загрязнение окружающей среды / Ответственность за ущерб окружающей среде (PLL / EIL) Ответственность за качество продукции Профессиональная ответственность Государственное агентство и муниципальное право Железнодорожная практика Недвижимость и землепользование Школьные округа и муниципалитеты Ценные бумаги и корпоративные финансы Судебные разбирательства по ценным бумагам и FINRA Задолженность по цепочке поставок DiligenceSuretyПрактика в области устойчивого развития и защиты окружающей среды, социальной защиты и управления (ESG)TaxToxic Tort and Environmental LitigationCommercial Secrets & Споры, не связанные с конкуренциейТрадиционный трудТранспортТрасты и поместьяУкраина Реагирование на конфликтыЗарплата и часы Коллективные искиВодоснабжение и водоотведение Компенсация работникам
Ключевые слова
Очистить фильтры
Трудности Сбербанка в Европе и последствия для владельцев счетов
Одним из первых последствий финансовых санкций в отношении России стали банкротства европейских отделений Сбербанка после того, как клиенты сняли свои деньги, а финансовые рынки потеряли доверие.
Таким образом, некоторые европейские страны ограничивают финансовые операции владельцев счетов не менее чем на два дня.
Европейский центральный банк в воскресенье оценил, что Sberbank Europe AG в Австрии и его дочерние компании в Хорватии и Словении « терпят неудачу или могут потерпеть неудачу» , потому что ее « ситуация с ликвидностью ухудшилась» .
Это следует за финансовыми санкциями, примененными к России после ее вторжения в Украину, поскольку клиенты и финансовые рынки перестали доверять Сбербанку.
Sberbank Europe AG — дочерняя компания розничного банка, полностью принадлежащая Сбербанку, мажоритарным акционером которого является Российская Федерация. На нее как таковую повлияли санкции, введенные против страны после ее вторжения в Украину.
Как следствие, банк, вероятно, будет не в состоянии погасить свои долги или другие обязательства, поскольку они наступают , говорится в заявлении ЕЦБ в понедельник.
Поскольку доверие к российским банкам снизилось, дочерняя компания « испытала значительный отток депозитов» , и ЕЦБ считает, что « нет реальных шансов» на то, что группа сможет восстановить свое положение.
Ситуация для банка особенно сложная в Чехии и Хорватии.
Депозиты на банковских счетах Сбербанка в ЕС гарантировано на сумму до 100 000 евро
В связи с этим Совет по единому разрешению приостановил свою деятельность до среды.
В течение этого моратория банк не может проводить исходящие платежи, кредитовые переводы или другие операции для своих организаций, работающих в еврозоне. SRB отвечает за реструктуризацию обанкротившихся банков в зоне евро с минимальным воздействием на экономику и государственные финансы.
Общий объем активов Sberbank Europe AG в Европе на конец 2021 года составил 13,6 млрд евро (15,3 млрд долларов США). Группа имеет 185 местных отделений в Австрии, Германии, Хорватии, Словении, Чехии, Венгрии, Боснии и Герцеговине и Сербии.
В нем работает 3 933 человека.
Поскольку SRB работает над реструктуризацией банка, будущее рабочих мест остается неопределенным, и возможный крах затронет европейских клиентов банка.
Но если банк обанкротится, клиенты не потеряют все свои деньги. Благодаря схемам гарантирования вкладов частные вкладчики в Европейском союзе защищены до 100 000 евро (112 700 долларов США) на одного вкладчика в каждом банке, действующем в ЕС. DGS — это фонд, финансируемый банками, работающими в ЕС. это гарантирует, что Индивидуальные и корпоративные сбережения и депозиты на сумму до 100 000 евро в безопасности .
SRB также позволяет вкладчикам из зоны евро снимать сумму ежедневного пособия, установленную каждым национальным финансовым органом.
Максимум 100 евро в день в Австрии и Германии, 400 евро в Словении
Как следствие, словенцы с банковским счетом в Сбербанке на данный момент ограничены до 400 евро в день посредством оплаты картой или снятия наличных до среды .
Возможны только карточные операции – без перевода. Банк Словении принял решение закрыть двери отделения в понедельник и вторник. Министр финансов Словении заявил в своем заявлении, что поддерживает действия ЕЦБ. Сбербанк имеет 2% рынка в Словении, но Центробанк подчеркнул, что это единственный российский банк, работающий в стране.
Национальный банк Чехии предпринял шаги по отзыву банковской лицензии Sberbank CZ и запретил банку распоряжаться активами и обязательствами, выдавать новые кредиты и принимать депозиты. CNB не устанавливал ограничений для владельцев счетов и уже объяснял процесс получения средств, гарантированных ЕС.
В Австрии Австрийский рынок финансовых органов заявил, что правомочные вкладчики в стране будут иметь доступ к сумме не более 100 евро в день до « покрывают их самые необходимые ежедневные потребности до окончания моратория» .
Точно так же 65 000 клиентов Сбербанк Директ в Германии смогут тратить до 100 евро в день со своих счетов.
Активы банка в стране составляют 3,64 млрд евро. Филиал объяснил на своем веб-сайте, что санкции вызвали значительный отток депозитов, который особенно ударил по учреждению в Чехии и Хорватии. Финансовый рынок также потерял доверие к Сбербанку, который потерял доступ к долларам США, хотя санкции США еще не вступили в силу.
Часть ЕС но не в зоне евро, Хорватия позволит вкладчикам — гражданам и компаниям — распоряжаться до 7 280 хорватских кун (962 евро) в день.
В Венгрии люди смогут совершать транзакции и расплачиваться картой. ЦБ не назвал лимит на платежи. Однако они не будут иметь доступа к операциям с наличными и не будут получать или отправлять средства посредством банковских переводов. Местные отделения также закроются на два дня для проверки финансового положения банка.
За пределами Европейского Союза национальный банк Сербии сообщил, что Sberbank Srbija действует как независимая национальная организация и является « высоколиквидной и хорошо капитализированной» .
Сербия гарантирует вклады в банках как в динарах, так и в иностранной валюте на сумму до 50 000 евро.
Несмотря на то, что он принадлежит Сбербанку Австрии, Центральный банк Боснии и Герцеговины заявил, что санкции не распространяются на Сбербанк в стране. В нем говорилось, что « нет необходимости прекращать деловые отношения с каким-либо банком в Боснии и Герцеговине 9».0089».
Источник
ЕЦБ оценивает, что Sberbank Europe AG и его дочерние компании в Хорватии и Словении терпят неудачу или могут потерпеть неудачу, ЕЦБ, февраль 2022 г., бесплатный доступCNB предпринимает шаги по отзыву лицензии Sberbank CZ, Чешский национальный банк, февраль 2022 г., бесплатно доступSberbank Europe AG под Moratorium bis zum Ende des 1 марта 2022 г., Sberbank Direct Germany, февраль 2022 г., бесплатный доступKétbankszünnap a magyar Sberbanknál, az MNB áttekinti a hitelintézet helyzetét, Центральный банк Венгрии, февраль 2022 г., бесплатный доступFMA вводит мораторий на «Сбербанк Europe AG, Управление финансового рынка Австрии, февраль 2022 г.