Деньги как заработать биржа: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже

Содержание

Как заработать на бирже? 5 главных ошибок при торговле.

Что отделяет стабильно теряющего деньги на бирже от успешного трейдера? В этой статье я привожу ряд типичных «граблей», на которые чаще всего наступают начинающие трейдеры.

1. Трейдинг как прогнозирование рынка.

Подавляющее большинство трейдеров занимаются прогнозированием рынка с помощью разнообразных приемов. В основном, это анализ графиков с использованием индикаторов. Трейдеры связывают заработок на бирже с правильным определением направления движения цены. Это выглядит логичным, но новички не понимают, что заработок на бирже никак не связан с прогнозами рынка.

Новички каждый день пытаются заработать на бирже, делая ставки на рост или падение рынка, вместо того, чтобы понять, как нужно торговать, чтобы иметь преимущество на бирже. Деньги. Деньги. Деньги.

Они настолько одержимы зарабатыванием денег, что у них не хватает времени критически подойти к анализу того, что они делают. Это напоминает ситуацию, когда человек пилит дерево тупой пилой, и зная это, на совет заточить пилу он отвечает: «некогда точить пилу – пилить надо». Другими словами, получается малоэффективная торговля, связанная с попытками поймать ежедневные движения рынка, чтобы «напилить» денег. Вот только рынок почему-то постоянно ускользает. Продолжаться это может не один год, пока трейдер не потеряет все свои деньги. Только потом он начинает задумываться – а что же я делаю не так? И что делают успешные трейдеры, чего не делаю я?

Успешный трейдинг не связан с правильным прогнозом движения цены. Все успешные трейдеры знают, что успех связан с применением торговых систем, которые имеют статистическое преимущество перед случайными входами-выходами. Поэтому вторая самая очевидная ошибка – это отсутствие торговой системы.

2. Отсутствие торговой системы – то есть четких правил, которыми должен руководствоваться в своей торговле трейдер.

У трейдера, теряющего деньги на бирже, нет системы — в голове у него некая каша из его личных представлений о том, как анализировать и прогнозировать рынок, и набора технических приемов прогнозирования рынка из книжек и интернета – таких как индикаторы и ценовые паттерны. Добавим к этому информационный шум из аналитических обзоров и финансовых новостей, а также побольше эмоций — жадности и страха. С помощью этой ядерной смеси трейдер пытается понять рынок и «напилить» денег. Разумеется, результат будет отрицательным. Хотя бы потому что рынок малопредсказуемый. Пытаться зарабатывать на каких-либо методах анализа, предсказывающих рынок, – бесперспективное занятие. Уверенно зарабатывать можно только используя торговые системы. Торговые системы не обязательно означают компьютерный алгоритм – вовсе нет. Торговая система включает в себя план на все случаи – что делать, если рынок делает А, и что делать, если рынок делает Б.

Торговая система должна иметь определенный статистический перевес. Это означает, что если по системе сделать 100 сделок, то общий результат предполагается положительным. Понятно, что случайные 100 сделок вряд ли дадут положительный перевес. То есть правила этой системы должны предполагать положительный результат, полученный неслучайным образом.

3. Третья ошибка связана с тем, что трейдер теряет деньги, не уделяя должное внимание управлению рисками. Вот эти типичные ошибки: трейдер не ставит стоп-лосс; снимает или отодвигает стоп-лосс; если рынок идет против позиции, трейдер увеличивает размер позиции –усредняется, в надежде на разворот рынка; трейдер превышает допустимый риск в сделке – кода потери в одной сделке составляют 5-10% от счета и более. Еще одно губительное управление рисками – это произвольное изменение размера позиции в сделках. Например, трейдер получает убыток в 3-х сделках. Четвертую сделку он совершает двойным или тройным размером позиции.

Бывает, что в «менее надежные» сделки трейдер входит одним числом лотов, а в «надежные сделки» — намного большим, т.е. меняется размер позиции в зависимости от собственной уверенности трейдера в сделке. Разумеется, все это приводит к губительным убыткам. Трейдеру кажется, что его успех зависит от того, насколько точно он определит направление рынка и войдет в нужной точке. Однако гораздо больше его результат зависит от качества управления рисками. Ибо, как бы трейдер порой точно ни предсказывал рынок, он никогда не сможет перевесить убытки по своим крупным неудачным сделкам, которые стали крупными только благодаря неумелому управлению рисками.

4. 80% начинающих трейдеров хватают прибыль при первой удачной возможности. В результате они имеют много небольших по размеру прибыльных сделок. Никто не знает, где рынок остановит свое движение и развернется. Этого не знают и успешные трейдеры, никто никогда не покупает на самом низу и не продает на самом верху. Однако успешные трейдеры умеют держаться за прибыльные сделки и превращать небольшие прибыльные сделки в крупные прибыльные сделки — только за счет того, что они не спешат выскакивать с мелкой прибылью с рынка.

Психологически трудно долго выдерживать прибыльную сделку, то есть давать прибыли течь, особенно когда эта прибыль долгожданна, после серии убыточных сделок или когда прибыль настолько велика, что жжет руки. Начинающий трейдер пытается быть правым как можно чаще – поэтому он пытается избегать стоп-лоссов и хватает прибыль как можно быстрее, пока она не исчезла. Опытный трейдер делает наоборот – он быстро гасит убыточные позиции, но он умеет добиться перевеса в строну прибыли в немногочисленных прибыльных сделках, за счет того, что в его торговой системе прибыльная сделка удерживается намного дольше убыточной сделки. А фактор времени играет здесь первостепенную роль.

5. И наконец, начинающий трейдер находится во власти своих эмоций. Успешный трейдер умеет своими эмоциями управлять так, чтобы они не мешали прибыльному трейдингу. Рынок приучает трейдера делать неправильные вещи – держаться за убыточные сделки и быстро хватать мелкие прибыли. Рынок всегда стремится вызвать у человека негативные эмоции, что неизбежно в условиях неопределенности, когда человек планирует одно и ставит на это свои деньги, а рынок делает совсем не то, что от него ожидает трейдер.

Человек привык действовать в жизни по логике вещей, но на рынке эта логика часто не работает. Все, что кажется логичным, приносит убытки, а совершенно, казалось бы, иррациональные движения рынка могут приносить прибыль. Человек не может полностью избавиться от эмоций, однако успешный трейдер умеет их контролировать и не допускает, чтобы они оказывали влияние на принимаемые решения. Ключ к этому контролю эмоций лежит не во внешнем самоконтроле, а в глубоких убеждениях трейдера относительно всего того, что происходит на рынке. Чтобы подчинить свои эмоции, нужно изменить некоторые свои убеждения относительно трейдинга. Именно несоответствие внутренних убеждений реальности приводит к эмоциональным всплескам.

Если новичок приходит на биржу с мыслями о деньгах, то рано или поздно он будет разочарован, а его трейдинг превратится в постоянную борьбу с самим собой. Для того, чтобы научиться контролировать себя, необходимо понять, какие именно ваши убеждения о трейдинге не соответствуют объективной действительности и изменить их.

Способы заработать на Binance и как получать прибыль без больших рисков

Этот материал написан посетителем сайта, и за него начислено вознаграждение.

Если вы уже слышали про Binance, то вы наверное уже понимаете, что эта самая крупная биржа в мире, которая предоставляет своим клиентам не только возможность покупки крипты / трейдинга. Она сразу представляет вам возможность покупать криптовалюту, трейдить с плечом (до 125X), вкладывать свои деньги и т.д.

В этой статье мы разберём основные функции биржи и функционал со стабильным увеличением своего портфеля без рисков потери крипты.

рекомендации

Покупка криптовалюты

Самое главное — это конечно же покупка криптовалюты, вы можете покупать крипту как у пользователей биржи, так и у самой биржи с комиссией (1 — 4%). Биржа предоставляет довольно маленькую комиссию для своих пользователей с учётом ещё и скидки на комиссии внутри системы при помощи реферальных бонусов, которые мы тоже рассмотрим. Купить можно довольно быстро даже без KYC подтверждения у биржи и с KYC для покупок на P2P.

Этот способ больше подходит для покупок крипты на долгий срок для инвесторов, которые наращивают свой портфель ценными активами.

Маржа: кросс(3X) и изолированная(10X)

Предназначены для торговли криптовалютой с торговыми плечами в 3X и 10X. Их разница в том, что кросс имеет общий кошелёк для торговли, а в изолированной ваш кошелёк поделён на торговые пары (BTC/USDT…).

Это уже заработок с большими рисками и предназначен он для профессионалов, поэтому нужно быть крайне осторожным.

Комиссия на трейдинг рассчитывается почасово. В час — 0.09% / В день — 2.16%(VIP 0)

Binance Futures

Binance Futures — раздел со всеми инструментами для настоящих профи в трейдинге с торговым плечом до 125X. Крайне не рекомендуется торговать здесь, если вы не разбираетесь в этом и хотите лёгких денег, так как тут можно потерять все деньги.

Комиссии тут больше, чем на маржевой торговле, поэтому нужно отдельно читать про комиссии для ваших фьючерс трейдов.

Binance Earn

Теперь же мы переходим к более безопасным видам заработка, но которые могут принести вам в разы меньше профита. Меньше риска = Меньше профита.

Первый из таких видов заработка на Binance — Binance Earn. Тут вы можете делать вклады в криптовалюту, как в обычных банках под годовые. Простой способ быстро положить деньги и начать зарабатывать.

Есть два основных вида вкладов

Фиксированный вклад. Вы вкладываете крипту на определённый срок и не можете взять эти деньги до истечения времени. (высокие проценты)
Гибкий вклад. Вы вкладываете крипту на неопределённый срок и можете забрать деньги в любой момент. (низкие проценты)

Binance Savings

Binance Savings — работает примерно так же как и Binance Earn. Разница только в процентах и в том что Savings — более сложный инструмент для заработка. А так суть примерно такая же: вы даёте в долг свои активы.

Кроме этого не смотрите на монеты с большими процентами, или же будьте крайне осторожны, так как большие проценты означают больший спрос на крипту на рынке, который не удовлетворяется, следовательно этому есть причины. Поэтому люди скорее всего понимают, что данный актив не надёжен и не покупают его. Или часто большие проценты связаны с раскруткой новых монет.

Binance Staking

Binance Staking — это система для стекинга криптовалют, имеет больший процент, но риски с датой стекинга, так как его могут постоянно переносить, но если вы — долгосрочный инвестор — и ваши монеты просто так лежат, то будет лучше всего положить их именно сюда.

Чтобы вы не искали, что такое стекинг:

Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake и обеспечивают работоспособность блокчейна. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Другими словами, вы поддерживаете работу крипты, когда, например, разработчики совершают глобальные изменения по сети. Пример: стекинг эфира, к выходу Ethreum 2.0.

Launchpad

Раздел для поддержки запуска новых монет. Этот вид заработка тоже очень опасный, так как есть возможность провала проекта и потери ваших активов, но при этом и шанс заработать тоже большой при удачном запуске проекта и роста его цены.

Поэтому лучше ознакомиться с монетой, чем сразу же увидев большие процента вкладывать туда все деньги.

Binance Liquid Swap

Liquid Swap — Система для размещения монетных пар на пулах, для получения выгоды и помощи пулам.

Хорошие проценты на размещение, но перед началом нужно будет посмотреть руководство и узнать о возможных рисках.

Реферальные ссылки

Самая безопасная система для заработка — реферальная программа Binance. Вы можете рекомендовать Binance своим друзьям, делясь с ними своей реферальной ссылкой, с которой и вы и они получат выгоду, а именно вычет процентов из комиссии. Кроме друзей вы можете делиться ею в соц. сетях, очень яркий пример — видео на YouTube, или например в вашем блоге.

Поэтому если хотите получить (-10% комиссии ко всем вашим трейдам) — https://accounts.binance.com/ru/register?ref=T3OOD0h4

Этот материал написан посетителем сайта, и за него начислено вознаграждение.

Можно ли заработать на акциях?

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) была создана 17 мая 1792 года, когда 24 биржевых маклера и торговца подписали соглашение под пуговичным деревом на Уолл-стрит, 68. С тех пор были заработаны и потеряны бесчисленные состояния, в то время как акционеры подпитывали индустриальную эпоху, которая теперь породила ландшафт корпораций, слишком больших, чтобы обанкротиться. Инсайдеры и руководители получили значительную прибыль во время этого мега-бума, но как справились с этим более мелкие акционеры, столкнувшиеся с двумя двигателями жадности и страха?

Ключевые выводы

Инвестирование в акции по принципу «купи и держи» является наиболее надежным путем для большинства индивидуальных инвесторов.
Согласно исследованию Raymond James and Associates, проведенному в 2011 году и посвященному тенденциям роста активов с 1926 по 2010 год, как акции компаний с малой капитализацией (годовая доходность 12,1 %), так и акции компаний с большой капитализацией (доходность 9,9 %) опередили государственные облигации и инфляцию.
Существует два основных типа риска инвестирования в акции: систематический, связанный с такими макроэкономическими событиями, как рецессии и войны, и несистематический, относящийся к разовым сценариям, затрагивающим конкретную компанию или отрасль.
Многие люди борются с несистематическим риском, инвестируя в биржевые фонды или взаимные фонды вместо отдельных акций.
Распространенные ошибки инвесторов включают в себя неправильное распределение активов, попытки угадать рынок и эмоциональную привязанность к акциям.

Основы фондового рынка

Акции составляют важную часть портфеля любого инвестора. Это акции публичной компании, котирующиеся на фондовой бирже. Процент акций, которыми вы владеете, в какие отрасли вы инвестируете и как долго вы ими владеете, зависит от вашего возраста, терпимости к риску и ваших общих инвестиционных целей.

Дисконтные брокеры, консультанты и другие финансовые специалисты могут получить статистику, показывающую, что акции приносят выдающуюся прибыль на протяжении десятилетий. Однако владение неправильными акциями может так же легко разрушить состояние и лишить акционеров более прибыльных возможностей для получения прибыли.

Кроме того, эти пункты не остановят вашу боль в животе во время следующего медвежьего рынка, когда промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) может упасть более чем на 50%, как это было в период с октября 2007 г. по март 2009 г..

Историческая годовая доходность Доу-Джонса

Пенсионные счета, такие как 401 (k) s и другие, понесли огромные убытки в течение этого периода, причем наибольший удар понесли владельцы счетов в возрасте от 56 до 65 лет, потому что те, кто приближается к пенсионному возрасту, обычно сохраняют самые высокие риски капитала.

Научно-исследовательский институт вознаграждений работникам

Исследовательский институт пособий работникам (EBRI) изучил крах в 2009 году, оценив, что может потребоваться до 5 лет для счетов 401 (k), чтобы возместить эти убытки при средней годовой доходности 5%. Это слабое утешение, когда годы накопленного богатства и собственного капитала теряются незадолго до выхода на пенсию, подвергая акционеров наихудшему периоду в их жизни.

Этот тревожный период свидетельствует о влиянии темперамента и демографических данных на доходность акций: жадность побуждает участников рынка покупать акции по непомерно высоким ценам, а страх заставляет их продавать акции с огромными скидками. Этот эмоциональный маятник также порождает несоответствие между темпераментом и стилем владения, приводящее к краже прибыли, примером чего является неосведомленная толпа, спекулирующая и играющая в торговую игру, потому что это выглядит как самый легкий путь к баснословным доходам.

Зарабатывание денег на акциях: стратегия «купи и держи»

Инвестиционная стратегия «купи и держи» стала популярной в 1990-х годах, ее поддерживали «четыре всадника технологий» — квартет крупных технологических компаний (Microsoft (MSFT), Intel Corp. (INTC), Cisco Systems (CSCO) и ныне частный компьютер Dell), способствовавший росту интернет-сектора и поднявший Nasdaq к беспрецедентным высотам. Они казались настолько надежными, что финансовые консультанты рекомендовали их клиентам как компании, которые нужно покупать и держать на всю жизнь. К сожалению, многие люди, следуя их советам, купили в конце цикла бычьего рынка, поэтому, когда пузырь доткомов лопнул, цены на эти раздутые акции тоже рухнули.

Несмотря на такие неудачи, стратегия «купи и держи» приносит плоды с менее волатильными акциями, вознаграждая инвесторов впечатляющей годовой прибылью. Он по-прежнему рекомендуется для индивидуальных инвесторов, у которых есть время для роста своих портфелей, поскольку исторически фондовый рынок в долгосрочной перспективе повышался.

Исследование Raymond James and Associates

В 2011 году компания Raymond James and Associates опубликовала исследование долгосрочной эффективности различных активов за 84-летний период между 1926 и 2010. За это время акции компаний с малой капитализацией приносили в среднем 12,1% годовой доходности, в то время как акции компаний с большой капитализацией немного отставали с доходностью 9,9%. Оба класса активов превзошли государственные облигации, казначейские векселя (казначейские векселя) и инфляцию, предлагая очень выгодные инвестиции для накопления богатства на протяжении всей жизни.

Акции показали особенно высокие результаты в период с 1980 по 2010 год, показывая годовую доходность 11,4%. Но подкласс акций инвестиционного фонда недвижимости (REIT) превзошел более широкую категорию, продемонстрировав доходность 12,3%, а пузырь на рынке недвижимости, подпитываемый бэби-бумером, способствовал впечатляющим результатам этой группы. Это временное лидерство подчеркивает необходимость тщательного выбора акций в рамках матрицы «купи и держи» либо с помощью хорошо отточенных навыков, либо с помощью надежного стороннего консультанта.

Крупные акции отставали в период с 2001 по 2010 год, продемонстрировав скудную доходность в 1,4%, в то время как мелкие акции сохранили свое лидерство с доходностью 9,6%. Результаты подчеркивают настоятельную необходимость внутренней диверсификации классов активов, требующей сочетания капитализации и отраслевого охвата. Государственные облигации также выросли в этот период, но массовое бегство в безопасное место во время экономического коллапса 2008 года, вероятно, исказило эти цифры.

Исследование Джеймса выявляет другие распространенные ошибки при диверсификации портфеля акций, отмечая, что риск возрастает в геометрической прогрессии, если не удается распределить риски по уровням капитализации, полярности роста и стоимости и основным контрольным показателям, включая индекс Standard & Poor’s (S&P) 500.

Кроме того, результаты достигают оптимального баланса за счет перекрестной диверсификации активов, включающей сочетание акций и облигаций. Это преимущество усиливается во время медвежьих рынков акций, снижая риск снижения.

Важность риска и доходности

Зарабатывать деньги на фондовом рынке легче, чем удерживать их, поскольку хищнические алгоритмы и другие внутренние силы порождают волатильность и развороты, которые извлекают выгоду из стадного поведения толпы. Эта полярность выдвигает на первый план критическую проблему годовой доходности, потому что нет смысла покупать акции, если они приносят меньшую прибыль, чем недвижимость или счет денежного рынка.

Хотя история говорит нам, что акции могут приносить более высокую доходность, чем другие ценные бумаги, долгосрочная прибыльность требует управления рисками и жесткой дисциплины, чтобы избежать ловушек и периодических выбросов.

Современная теория портфеля

Современная теория портфеля обеспечивает важный шаблон для восприятия риска и управления капиталом. независимо от того, начинаете ли вы в качестве инвестора или накопили значительный капитал. Диверсификация обеспечивает основу для этого классического рыночного подхода, предупреждая долгосрочных игроков о том, что владение одним классом активов и зависимость от него сопряжены с гораздо более высоким риском, чем корзина, набитая акциями, облигациями, сырьевыми товарами, недвижимостью и другими типами ценных бумаг.

Мы также должны признать, что риск бывает двух видов: систематический и несистематический. Систематический риск, связанный с войнами, рецессиями и явлениями черного лебедя — событиями, которые непредсказуемы с потенциально серьезными последствиями, — создает высокую корреляцию между различными типами активов, подрывая положительное влияние диверсификации.

Несистематический риск

Несистематический риск связан с неотъемлемой опасностью, когда отдельные компании не оправдывают ожиданий Уолл-стрит или оказываются вовлеченными в событие, меняющее парадигму, например, вспышка пищевого отравления, в результате которой акции Chipotle Mexican Grill упали более чем на 500 пунктов в период с 2015 по 2017 год.

Многие частные лица и консультанты справляются с несистематическим риском, владея биржевыми фондами (ETF) или взаимными фондами вместо отдельных акций. Инвестирование в индексы предлагает популярную вариацию на эту тему, ограничивая доступ к S&P 500, Russell 2000, Nasdaq 100 и другим основным ориентирам.

Индексные фонды, портфели которых имитируют компоненты определенного индекса, могут быть либо ETF, либо взаимными фондами. Оба имеют низкие коэффициенты расходов по сравнению с обычными, активно управляемыми фондами, но из этих двух ETF, как правило, взимают более низкие комиссии.

Оба подхода снижают, но не устраняют несистематический риск, потому что, казалось бы, несвязанные катализаторы могут демонстрировать высокую корреляцию с рыночной капитализацией или сектором, вызывая ударные волны, которые одновременно воздействуют на тысячи акций. Арбитраж между рынками и классами активов может усилить и исказить эту корреляцию с помощью молниеносных алгоритмов, порождая всевозможные нелогичные поведения цен.

Распространенные ошибки инвесторов

Исследование Рэймонда Джеймса 2011 года показало, что индивидуальные инвесторы сильно отставали от S&P 500 между 1988 и 2008, при этом индекс показывает годовую доходность 8,4% по сравнению с вялой доходностью 1,9% для физических лиц.

Как объяснить эту неэффективность? Ошибки инвесторов несут часть вины. Некоторые распространенные ошибки включают в себя:

Отсутствие диверсификации: Высокие результаты подчеркивают необходимость хорошо составленного портфеля или квалифицированного инвестиционного консультанта, который распределяет риски между различными типами активов и подклассами акций. Превосходный выбор акций или фондов может преодолеть естественные преимущества распределения активов, но устойчивая работа требует значительного времени и усилий для исследований, генерации сигналов и агрессивного управления позициями. Даже опытным участникам рынка трудно поддерживать такой уровень интенсивности в течение многих лет или десятилетий, поэтому в большинстве случаев распределение является более разумным выбором.

Тем не менее, распределение активов не имеет смысла на небольших торговых и пенсионных счетах, которым необходимо создать значительный капитал, прежде чем приступить к реальному управлению капиталом. Небольшое и стратегическое участие в акционерном капитале может приносить превосходную прибыль в этих обстоятельствах, в то время как создание счета за счет отчислений из заработной платы и подбора работодателей способствует большей части капитала.

Расчет времени рынка: Концентрация только на акциях сопряжена со значительным риском, поскольку люди могут проявить нетерпение и переиграть свои руки, совершив вторую по значимости ошибку, например, пытаясь рассчитать время рынка.

Профессиональные маркетологи десятилетиями совершенствуют свое мастерство, тысячи часов наблюдая за бегущей строкой, выявляя повторяющиеся модели поведения, которые превращаются в прибыльные стратегии входа и выхода. Таймеры понимают противоположную природу циклического рынка и то, как извлечь выгоду из жадности или страха толпы. Это радикальный отход от поведения случайных инвесторов, которые могут не до конца понимать, как ориентироваться в циклическом характере рынка. Следовательно, их попытки определить время рынка могут предать долгосрочную доходность, что в конечном итоге может подорвать доверие инвестора.

Эмоциональная предвзятость: Инвесторы часто эмоционально привязываются к компаниям, в которые они инвестируют, что может привести к тому, что они займут более крупные позиции, чем это необходимо, и ослепят их к негативным сигналам. И хотя многие ошеломлены доходностью инвестиций в Apple, Amazon и другие блестящие истории с акциями, на самом деле таких людей, меняющих парадигму, немного и они редки.

Что требуется, так это подход подмастерья к владению акциями, а не стратегия стрелка. Это может быть сложно, потому что Интернет имеет тенденцию раскручивать следующую большую вещь, которая может довести инвесторов до безумия из-за недостойных акций.

Знайте разницу: трейдинг и инвестирование

Пенсионные планы, основанные на работодателях, такие как программы 401(k), продвигают долгосрочные модели «покупай и держи», при которых перераспределение активов обычно происходит только один раз в год. Это полезно, потому что препятствует глупой импульсивности. С годами портфели растут, а новые рабочие места открывают новые возможности, инвесторы накапливают больше денег, с помощью которых они могут открывать самоуправляемые брокерские счета, получать доступ к самоуправляемым пролонгируемым индивидуальным пенсионным счетам (IRA) или размещать инвестиционные доллары у доверенных консультантов, которые могут активно управлять своими активами.

С другой стороны, увеличение инвестиционного капитала может заманить некоторых инвесторов в захватывающий мир краткосрочной спекулятивной торговли, соблазненных рассказами о рок-звездах внутридневной торговли, получающих богатую прибыль от технических движений цен. Но на самом деле эти незаконные торговые методы несут больше общих убытков, чем генерирования непредвиденных доходов.

Как и в случае с рыночным таймингом, прибыльная внутридневная торговля требует полной занятости, что практически невозможно, если человек работает за пределами отрасли финансовых услуг. Те, кто работает в отрасли, относятся к своему ремеслу с таким же благоговением, как хирург к хирургии, отслеживая каждый доллар и то, как он реагирует на рыночные силы. Потерпев справедливую долю убытков, они осознают связанные с этим существенные риски и знают, как проницательно обходить хищнические алгоритмы, отклоняя при этом глупые подсказки ненадежных инсайдеров рынка.

Исследования, анализирующие внутридневную торговлю

В 2000 году журнал The Journal of Finance опубликовал исследование Калифорнийского университета в Дэвисе, в котором рассматривались распространенные мифы, связанные с активной торговлей акциями. Опросив более 60 000 домохозяйств, авторы узнали, что такая активная торговля приносила среднегодовую прибыль в размере 11,4% в 1991 и 1996 годах, что значительно меньше, чем доходность в 17,9% для основных ориентиров за тот же период. Их результаты также показали обратную зависимость между доходностью и частотой, с которой акции покупались или продавались.

Исследование также показало, что склонность к небольшим акциям с высоким бета-коэффициентом в сочетании с чрезмерной уверенностью обычно приводила к низкой эффективности и более высоким уровням торговли. Это подтверждает мнение о том, что инвесторы-стрелки ошибочно полагают, что их краткосрочные ставки окупятся. Этот подход противоречит инвестиционному методу подмастерья, который изучает долгосрочные основные рыночные тенденции, чтобы принимать более обоснованные и взвешенные инвестиционные решения.

в исследовании 2015 года, авторы Сяохуэй Гао и Цзе-Чун Линь представили интересные доказательства того, что отдельные инвесторы рассматривают торговлю и азартные игры как одно и то же времяпрепровождение, отметив, что объем на Тайваньской фондовой бирже обратно коррелирует с размером лотерейного джекпота этой страны. Эти результаты согласуются с тем фактом, что трейдеры спекулируют на краткосрочных сделках, чтобы получить прилив адреналина, а не перспективу крупного выигрыша.

Интересно, что проигрышные ставки вызывают аналогичное чувство волнения, что делает это потенциально саморазрушительной практикой и объясняет, почему эти инвесторы часто удваивают ставки на плохих ставках. К сожалению, их надежды вернуть свое состояние редко оправдываются.

Финансы, образ жизни и психология

Прибыльное владение акциями требует строгой увязки с личными финансами человека. Те, кто впервые вступает в профессиональную рабочую силу, могут изначально иметь ограниченные возможности распределения активов для своих планов 401 (k). Такие люди, как правило, ограничены размещением своих инвестиционных долларов в нескольких надежных компаниях с голубыми фишками и инвестициями с фиксированным доходом, которые предлагают устойчивый долгосрочный потенциал роста.

С другой стороны, хотя люди, приближающиеся к пенсионному возрасту, могут накопить богатство подстанции, у них может не хватить времени, чтобы (медленно, но верно) получать прибыль. Доверенные консультанты могут помочь таким людям управлять своими активами более практичным и агрессивным образом. Тем не менее, другие люди предпочитают выращивать свои растущие заначки через самостоятельные инвестиционные счета.

У пенсионных счетов с самоуправляемыми инвестициями (IRA) есть преимущества, например возможность инвестировать в определенные виды активов (драгоценные металлы, недвижимость, криптовалюта), которые недоступны для обычных IRA. Однако многие традиционные брокерские конторы, банки и фирмы, предоставляющие финансовые услуги, не занимаются самостоятельными IRA. Вам нужно будет открыть счет у отдельного хранителя, часто специализирующегося на экзотических активах, в которые вы инвестируете.

Молодые инвесторы могут потерять капитал, опрометчиво экспериментируя со слишком большим количеством различных методов инвестирования, не овладев ни одним из них. Пожилые инвесторы, которые выбирают самостоятельный путь, также рискуют ошибиться. Таким образом, опытные специалисты по инвестициям имеют наилучшие шансы на рост портфеля.

Крайне важно, чтобы вопросы личного здоровья и дисциплины были полностью решены, прежде чем приступать к активному стилю инвестирования, потому что рынки склонны имитировать реальную жизнь. Нездоровые, не в форме люди с низкой самооценкой могут заниматься краткосрочной спекулятивной торговлей, потому что они подсознательно считают себя недостойными финансового успеха. Сознательное участие в рискованном торговом поведении, которое имеет высокие шансы плохо закончиться, может быть выражением самосаботажа.

Эффект страуса

В исследовании 2006 года, опубликованном в Journal of Business , был введен термин «эффект страуса», чтобы описать, как инвесторы проявляют избирательное внимание, когда речь идет об их акциях и рынке, чаще просматривая портфели на растущих рынках и реже (или «прятать голову в песок») на падающих рынках.

Исследование также прояснило, как такое поведение влияет на объем торгов и ликвидность рынка. Объемы, как правило, увеличиваются на растущих рынках и уменьшаются на падающих рынках, усиливая наблюдаемую тенденцию участников гоняться за восходящими трендами, закрывая глаза на нисходящие тренды. Чрезмерное совпадение может снова стать движущей силой, когда участник добавит новую экспозицию, потому что растущий рынок подтверждает существовавшую ранее положительную предвзятость.

Потеря рыночной ликвидности во время спадов согласуется с наблюдениями исследования, указывающими на то, что «инвесторы временно игнорируют рынок во время спадов, чтобы не смиряться мысленно с болезненными потерями». Это обреченное на провал поведение также распространено в рутинных мероприятиях по управлению рисками, объясняя, почему инвесторы часто продают свои прибыльные акции слишком рано, позволяя проигрышным расти — прямо противоположный архетип долгосрочной прибыльности.

Панические ситуации

Уолл-стрит любит статистику, которая показывает долгосрочные преимущества владения акциями, что легко увидеть, взглянув на график промышленного индекса Доу за 100 лет, особенно в логарифмической шкале, которая сглаживает визуальное воздействие четырех крупных спадов.

За 84 года исследования Рэймонда Джеймса было зафиксировано не менее трех рыночных крахов, что позволило получить более реалистичные показатели, чем большинство тщательно отобранных отраслевых данных.

Ужасно, но три из этих жестоких медвежьих рынков произошли за последний 31 год, что находится в пределах инвестиционного горизонта сегодняшних бэби-бумеров. В промежутках между этими душераздирающими обвалами фондовые рынки пережили десятки мини-крахов, нисходящих потоков, крахов и других так называемых аномалий, которые проверяли силу воли владельцев акций.

Легко преуменьшить эти яростные падения, которые, кажется, подтверждают мудрость инвестирования в покупку и удержание, но психологические недостатки, описанные выше, неизменно вступают в игру, когда рынки падают. Легионы в остальном рациональных акционеров сбрасывают долгосрочные позиции, как горячую картошку, когда эти распродажи набирают скорость, стремясь положить конец ежедневной боли наблюдения за тем, как их сбережения уходят в унитаз.

По иронии судьбы, спад заканчивается волшебным образом, когда достаточное количество этих людей продает, предлагая возможности донной рыбалки тем, кто несет наименьшие убытки, или победителям, которые размещали короткие ставки на продажу, чтобы воспользоваться более низкими ценами.

Черные лебеди и аномалии

Нассим Талеб популяризировал концепцию события «черный лебедь», непредсказуемого события, которое выходит за рамки того, что обычно ожидается от ситуации и имеет потенциально серьезные последствия, в своей книге 2010 года «Черный лебедь: влияние крайне невероятного ». Он описывает три атрибута черного лебедя:

Это выброс или выход за рамки обычных ожиданий.
Обладает экстремальным и часто разрушительным воздействием.
Человеческая природа поощряет рационализацию после события, «делая его объяснимым и предсказуемым».

Учитывая третье отношение, легко понять, почему Уолл-Стрит никогда не обсуждает негативное влияние черного лебедя на портфели акций.

Термин «черный лебедь», означающий что-то редкое или необычное, произошел от некогда широко распространенного мнения, что все лебеди белые — просто потому, что никто никогда не видел лебедей другого цвета. В 1697 году голландский исследователь Виллем де Вламинг заметил черных лебедей в Австралии, опровергнув это предположение. После этого термин «черный лебедь» трансформировался, чтобы предложить непредсказуемую или невозможную вещь, которая на самом деле просто ждет, чтобы произойти или доказать свое существование.

Акционерам необходимо планировать события «черного лебедя» в нормальных рыночных условиях, репетируя шаги, которые они предпримут, когда начнутся реальные события. Этот процесс аналогичен противопожарной тренировке, при этом особое внимание уделяется расположению выходных дверей и других средств эвакуации, если это необходимо. Им также необходимо рационально оценивать свою терпимость к боли, потому что нет смысла разрабатывать план действий, если от него откажутся в следующий раз, когда рынок войдет в пике.

Конечно, Уолл-Стрит хочет, чтобы инвесторы сидели сложа руки в эти тревожные периоды, но никто, кроме акционера, не может принять такое судьбоносное решение.

Как новичкам заработать на фондовом рынке?

Новички могут зарабатывать на фондовом рынке по:

Начиная рано — благодаря чуду сложных процентов (когда проценты начисляются на уже начисленные проценты и доходы) инвестиции растут в геометрической прогрессии. Даже небольшая сумма может существенно вырасти, если ее оставить нетронутой.

Мыслить в долгосрочной перспективе — фондовый рынок имеет свои взлеты и падения, но исторически он ценится, то есть увеличивается в цене, в долгосрочной перспективе. Наличие отдаленного временного горизонта сглаживает волатильность краткосрочных рыночных спадов и падений.

Быть обычным — инвестировать постоянно и дисциплинированно. Воспользуйтесь формой 401(k) вашего работодателя, если таковая существует, которая автоматически вычитает процент от вашей зарплаты для инвестирования в выбранные вами фонды. Или примите такую стратегию, как усреднение долларовой стоимости, инвестируя равные суммы, распределенные через равные промежутки времени, в определенные активы, независимо от их цены.

Доверьтесь профессионалам — не пытайтесь выбирать акции самостоятельно. Есть финансовые профессионалы, чья работа состоит в том, чтобы «управлять деньгами», и когда вы инвестируете в взаимный фонд, ETF или другой управляемый фонд, вы пользуетесь их знаниями, опытом и анализом. Иными словами, оставьте вождение, э-э, инвестирование им. Инвестирование в фонды также имеет преимущество диверсификации — их портфели владеют десятками, даже сотнями отдельных акций, — что снижает риск.

Можно ли заработать много денег на акциях?

Да, если ваши цели реалистичны. Несмотря на то, что вы слышали о том, как можно заработать на акциях, которые удваиваются, утраиваются или учетверяются в цене, такие случаи редки и/или обычно предназначены для внутридневных трейдеров или институциональных инвесторов, которые выводят компанию на биржу.

Для индивидуальных инвесторов более реалистично основывать свои ожидания на том, как фондовый рынок работал в среднем за определенный период времени. Например, индекс S&P 500 (SPX), широко считающийся эталоном для самого фондового рынка США, за последние пять лет прибавил почти 15%, а за последние 10 лет — 12%. С 1990, его стоимость (по состоянию на 2021 год) увеличилась в одиннадцать раз, с 330 до 4127.

Историческая годовая доходность S&P 500

Какие три способа заработать на фондовом рынке?

Три способа заработать на фондовом рынке:

Продать акции с прибылью, то есть по более высокой цене, чем вы заплатили за них. Это классическая стратегия «покупай дешево, продавай дорого».

Короткие продажи — эта стратегия является обратной классической стратегии, описанной выше; это можно было бы назвать «продавай дорого, покупай дешево». Когда вы продаете без покрытия, вы берете взаймы акции (обычно у брокера), продаете их на открытом рынке, а затем выкупаете их позже — если и когда цена упадет. Возвращая акции кредитору, вы забираете прибыль. Короткая продажа — это ставка на то, что акции упадут в цене.

Сбор дивидендов — по многим акциям выплачиваются дивиденды, то есть распределение прибыли компании на акцию. Обычно выпускаемые каждый квартал, они являются дополнительным вознаграждением для акционеров, обычно выплачиваемым наличными, но иногда и дополнительными акциями.

Как вы получаете прибыль от акций?

Конечной целью каждого инвестора является получение прибыли от своих акций. Но знание того, когда на самом деле обналичить и зафиксировать прибыль, является ключевым вопросом, и на него нет единственно правильного ответа. Многое зависит от терпимости инвестора к риску и временного горизонта, то есть от того, как долго они могут позволить себе ждать, пока акции заработают, по сравнению с тем, какую прибыль они хотят получить.

Не будь жадным. Некоторые финансовые профессионалы рекомендуют фиксировать прибыль после того, как акции подорожают примерно на 20-25%, даже если кажется, что они все еще растут. «Секрет в том, чтобы спрыгнуть с лифта на одном из этажей по пути наверх и не спускаться на нем снова», — как выразился основатель Investor’s Business Daily Уильям О’Нил.

Другие советники используют более сложное эмпирическое правило, включающее постепенную фиксацию прибыли. Джеффри Хирш, главный рыночный стратег Probabilities Fund Management и главный редактор Альманах фондового рынка , например, имеет стратегию «рост на 40%, продажа на 20%»: когда акции растут на 40%, продайте 20% позиции; когда она поднимется еще на 40%, продайте еще 20% и так далее.

Итог

Да, вы можете зарабатывать деньги на акциях и обрести процветание на всю жизнь, но потенциальные инвесторы сталкиваются с экономическими, структурными и психологическими препятствиями. Самый надежный путь к долгосрочной прибыльности начнется с малого, выбрав правильного биржевого маклера и начав с узкой направленности на накопление капитала, расширяя его до новых возможностей по мере роста капитала.

Инвестирование по принципу «купи и держи» предлагает наиболее надежный путь для большинства участников рынка. Меньшинство, владеющее специальными навыками, может получить превосходную прибыль с помощью различных стратегий, включающих краткосрочные спекуляции и короткие продажи.

Как разбогатеть на акциях [Этапы инвестирования в фондовый рынок]

Если вы хотите увеличить свой собственный капитал, инвестирование в фондовый рынок — отличный способ воплотить эту мечту в реальность. Фондовый рынок — это не просто схема быстрого обогащения; это может быть способом создания устойчивого богатства.

Однако на фондовом рынке можно потерять (а не приобрести) богатство. Очень важно иметь стратегию и инвестировать в подходящие ценные бумаги в нужное время.

Что мне нужно знать, прежде чем инвестировать в акции? Какие инвестиции приносят наибольшее богатство? Сколько я должен инвестировать? Когда я должен продать свои инвестиции? Ответы на эти и другие вопросы ниже.

Содержание

Способы разбогатеть Инвестируя в фондовый рынок – лучшие варианты

Лучшее инвестиционное приложение для начинающих

Получите бонусы до $110

Best for Stock Research + Рекомендации

Premium: 99 долларов США в год (8,25 долларов США в месяц*), Pro: 2399,88 долларов США в год (199,99 долларов США в месяц*)

Скидка 55%: 89 долларов США на первый год; Продление за 199 долларов

Может ли человек стать богатым, инвестируя в фондовый рынок?

Да, вы можете разбогатеть, инвестируя в фондовый рынок. Инвестиции в фондовый рынок — один из самых надежных способов со временем приумножить свое состояние.

Люди по-разному понимают, сколько нужно, чтобы «разбогатеть». Некоторые считают, что вы богаты, если у вас есть финансовая свобода, в то время как другие думают, что вам нужно стать мультимиллионером, а третьи не будут счастливы, если они не станут миллиардерами.

Согласно серии экономических данных FRED Федерального резервного банка Сент-Луиса , 89% всех акций США принадлежат лишь 10% самых богатых американских домохозяйств. В период с января 2020 года по середину 2021 года стоимость акций 10% крупнейших компаний выросла на 43%.

Очевидно, что фондовый рынок может увеличить ваш собственный капитал , но не у всех такие блестящие результаты.

Сколько денег вы заработаете на фондовом рынке, будет зависеть от того, во что вы инвестируете, сколько денег вы инвестируете и от времени. Даже , начав инвестировать небольшие суммы денег , вы можете существенно увеличить свое состояние, если сделаете надежные и долгосрочные инвестиции.

Независимо от того, сколько вы зарабатываете на фондовом рынке, если вы инвестируете стратегически, эти деньги, скорее всего, будут стоить больше, чем если бы вы вложили их в другое место.

Как новичкам заработать на фондовом рынке?

Вам не нужна степень в области финансов или Уоррен Баффет, как ваш дядя, чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке. Даже новички на фондовом рынке могут принимать взвешенные решения и зарабатывать на фондовых биржах.

Хотя вам действительно «нужны деньги, чтобы делать деньги» на фондовом рынке, вы можете начать с небольших сумм.

Начните инвестировать как можно раньше, чтобы вы могли продолжать инвестировать и дать своему богатству больше времени для увеличения. Планируйте оставаться вложенными как можно дольше.

Первым шагом для тех, кто хочет инвестировать, является открытие счета, предпочтительно с помощью приложений для инвестирования, предназначенных для начинающих , или лучших роботов-консультантов , чтобы автоматически создать диверсифицированный портфель.

В любом случае выберите известную, надежную брокерскую фирму с минимальными комиссиями или вообще без комиссий. Лучшим выбором для начинающих является Plynk , инвестиционное приложение, поддерживаемое Fidelity и ориентированное на новичков.

Вы можете подключить свой брокерский счет к банковскому счету для внесения денег или настроить регулярные депозиты непосредственно по мере получения зарплаты.

Отсюда у вас есть выбор: инвестировать в акции , индексные фонды и многое другое. Не пытайтесь продавать акции без покрытия в первый день или идти ва-банк на пенни-акции или «счастливый выбор акций», как вы слышали, двое незнакомцев обсуждали. Вместо этого рассмотрите возможность использования рекомендаций приложения Plynk , которые подходят для ваших инвестиционных целей и уникальных обстоятельств. Они даже предлагают бесплатный бонус за регистрацию за открытие учетной записи, подключение банковского счета и участие в образовательных мероприятиях в приложении.

Вы также можете рассмотреть возможность дополнения этих вариантов, воспользовавшись одним из множества надежных сервисов подбора акций , которые проверяют инвестиции и дают вам отправную точку. Как новичок, вы должны начать с более безопасных, долгосрочных инвестиций .

Всегда есть возможность потерять деньги, когда вы покупаете и продаете акции. Хорошая новость заключается в том, что есть несколько способов минимизировать риск потери денег при инвестировании. Следуйте приведенным ниже советам, чтобы заработать как можно больше денег на фондовом рынке.

Как разбогатеть на акциях

Чтобы заработать много денег на акциях, вы должны иметь логичную стратегию и стиль инвестирования. Очень важно создать диверсифицированный портфель индексных фондов и акций. В целом, качественные инвестиции лучше делать долгосрочными, чем краткосрочными.

1. Разработка стратегии инвестирования

Ваша инвестиционная стратегия представляет собой набор правил или указаний, которые помогут вам решить, когда следует инвестировать, а когда нет. Наличие установленной стратегии удержит вас от принятия импульсивных решений из надежды или страха.

Фундаментальный анализ и технический анализ являются двумя доминирующими типами инвестиционных стратегий. Фундаментальные аналитики концентрируются на измерении того, что они считают внутренней стоимостью акции.

Этот стиль инвестирования предполагает, что текущая цена акций не обязательно отражает внутреннюю стоимость, и цены акций в конечном итоге корректируются, чтобы соответствовать их истинной стоимости.

Таким образом, если акции в настоящее время недооценены, может быть целесообразно купить их в качестве долгосрочных инвестиций.

Чтобы определить внутреннюю стоимость, фундаментальные аналитики рассматривают различные показатели, такие как отношение цены к прибыли, отношение цены к продажам, соотношение долга к собственному капиталу, коэффициент PEG, свободный денежный поток и многое другое.

Они часто используют приложения для исследования и анализа акций , чтобы углубиться в данные, чтобы лучше понять акции. Фундаментальный анализ — это стратегия для долгосрочных инвесторов.

Технические аналитики пытаются определить будущую цену акции, оценивая закономерности и тенденции. Они будут смотреть на прошлые результаты, простые скользящие средние, индикаторы моментума, линии тренда, уровни поддержки и сопротивления и многое другое.

Этот стиль инвестирования в основном используется внутридневными трейдерами и свинг-трейдерами, которые делают краткосрочные инвестиции. Рыночная цена более важна для технического анализа, чем то, имеет ли смысл цена акций.

Инвесторы, которые увеличили свое состояние с помощью GameStop, использовали технический анализ. Технические аналитики считают, что ценовые движения не случайны, и ценовые тренды имеют тенденцию повторяться.

Некоторые инвесторы используют комбинацию обеих стратегий, и ваша стратегия также будет включать другие факторы.

Например, у вас может быть разбивка того, какой процент ваших инвестиций должен приходиться на отдельные акции по сравнению с ETF и т. д. Вы можете выбрать только инвестиции в США или всегда иметь определенный объем иностранных инвестиций.

Составьте список всех показателей оценки, которые необходимо проверить при рассмотрении вопроса об инвестициях. Заранее решите, какие метрические цифры означают, что акции или другие инвестиции прошли ваши тесты.

Другие лучшие инвестиционные возможности для рассмотрения

Ознакомьтесь с некоторыми из этих других вариантов инвестиций, чтобы получить полный список всех инвестиционных возможностей с поддержкой FinTech, которые появятся в 2022 году. Они могут представлять собой одни из лучших активов для покупки для вашего портфеля.

2. Выберите стиль инвестирования

В дополнение к выбору того, хотите ли вы быть в большей степени фундаментальным и/или техническим аналитиком, вам придется решить, хотите ли вы инвестировать более активно или пассивно.

Профессиональные финансовые менеджеры активно управляют фондами. Эти специалисты активно ребалансируют активы фондов.

Активное управление средствами означает, что вы можете передать часть своей инвестиционной ответственности, но эти средства могут стоить дорого. Пассивные фонды стоят гораздо меньше и при этом часто приносят высокую прибыль.

Вам также необходимо решить, насколько агрессивными будут ваши инвестиции. Подсчитайте, сколько вы можете позволить себе инвестировать.

Запишите свои цели, например, сколько денег вам понадобится для выхода на пенсию. Это повлияет на то, насколько агрессивен ваш портфель, а также повлияет на то, как долго вы планируете инвестировать.

У вас должен быть более агрессивный портфель, если вы начинаете инвестировать в молодом возрасте, потому что рынок успеет скорректироваться после любых спадов. По мере приближения выхода на пенсию вы можете перевести свой портфель на более консервативное распределение активов.

В общем, я рекомендую долгосрочный подход к инвестированию в акции, а не краткосрочный план увеличения вашего богатства. Можно разбогатеть с помощью любой из этих стратегий, но долгосрочное инвестирование показало себя последним истинным преимуществом в инвестировании и, следовательно, более надежным.

При долгосрочном инвестировании вы получаете возможность накапливать капитал, чтобы накопить богатство . Когда вы реинвестируете свои дивиденды, количество ваших акций увеличивается одновременно с ростом их стоимости.

3. Инвестирование в индексные фонды

Индексные фонды следуют эталонному индексу, такому как S&P 500. Индексные фонды считаются малорисковыми, поскольку они высоко диверсифицированы.

Обычно вы можете получить индексный фонд S&P 500 или другой индекс по низкой цене и с минимальными комиссиями. Коэффициент расходов низок, потому что фонды пассивно управляются.

Вы также экономите деньги, потому что индексные фонды эффективны с точки зрения налогообложения. Поскольку индексные фонды имеют низкий коэффициент оборачиваемости, они более налогово-эффективны , чем активно управляемые фонды.

Низкий оборот также означает, что акционерам нечасто приходится платить налоги на прирост капитала.

Возможно, наиболее важно то, что индексные фонды обычно имеют более высокую доходность, чем наиболее активно управляемые взаимные фонды. Выбирая индексный фонд для инвестирования, обязательно сравните коэффициенты расходов.

Эффективным способом инвестирования в индексные фонды является использование Plynk , инвестиционного приложения для начинающих, которое упрощает опыт самостоятельного инвестирования для новичков, помогая вам инвестировать в недорогие индексные фонды и другие инвестиции.

Эта услуга упрощает процесс инвестирования, предоставляя инвестиционные рекомендации от вашего имени по мере того, как вы вносите деньги на свой счет — единовременно или на постоянной основе.

Услуга предоставляется бесплатно, но в будущем за некоторые функции может взиматься плата в размере 2 долларов США в месяц. Таким образом, вы можете легко начать инвестировать и посмотреть, как разбогатеть на акциях в долгосрочной перспективе с помощью инвестиционного приложения, такого как 9. 0086 Плынк .

4. Покупка и продажа отдельных акций

Покупка и продажа отдельных акций дает вам возможность получить гораздо более высокую прибыль, чем покупка фондов с большим количеством акций. Благодаря сегодняшним конкурентным брокерским компаниям вы можете купить акции без комиссии .

Кроме того, это очень ликвидная инвестиция, а также дает вам больше контроля, чтобы ваш портфель выглядел именно так, как вы хотите.

Вы имеете право покупать и продавать в любое время (пока рынок открыт или ваша брокерская компания разрешает торговлю в нерабочее время). Сегодня многие платформы позволяют даже купить дробные акции , что означает, что вы всегда можете полностью вложить свои деньги.

Поскольку вы контролируете сроки прироста капитала при покупке и продаже, акции более эффективны с точки зрения налогообложения, чем взаимные фонды.

Вы можете заработать огромные суммы денег, но только если выберете правильные акции. Вы можете начать с компаний, о которых вы уже слышали.

Несмотря на то, что очень важно проводить исследование акций , вам нужна отправная точка, чтобы знать, какие акции анализировать. Подумайте о том, чтобы получить совет от экспертных служб по выбору акций, какие акции вам следует проверить.

Оттуда вы можете набирать дополнительные номера.

Подписывайтесь только на инвестиционные информационные бюллетени и другие сервисы с проверенной репутацией. С самыми надежными услугами вы можете не только вернуть свои деньги.

5. Покупайте и держите качественные акции и ETF

Покупайте как акции, так и ETF, чтобы диверсифицировать свой портфель. Как только вы нашли акции и ETF, которые соответствуют вашим критериям покупки, держитесь за них.

Вы можете попытаться рассчитать рынок по ценам на акции, но обычно разумнее держать долгосрочные инвестиции, чем постоянно покупать и продавать.

Могут быть спады, но рынок обычно растет, и качественные, долгосрочные инвестиции, как правило, превосходят рынок. Холдинг остановит вас от принятия эмоциональных торговых решений.

Сумма, которую вы платите в виде налогов на прирост капитала, зависит от уровня дохода.

Для большинства людей долгосрочные инвестиции облагаются налогом по более низкой ставке, чем краткосрочные инвестиции, а краткосрочный прирост капитала облагается налогом как обычный доход человека.

Что касается налогов, долгосрочными инвестициями считаются все, что вы держите дольше года. Но чтобы заработать как можно больше денег, вам нужно держать их подольше.

Некоторые службы подбора акций рекомендуют держать акции не менее пяти лет. Когда это возможно, вы должны попытаться сохранить инвестиции, которые вы исследовали и в которые верите, еще дольше.

Если вы владеете акциями и ETF, приносящими дивиденды, вы можете настроить автоматическое реинвестирование своих доходов. Реинвестируя свои доходы, вы в конечном итоге становитесь владельцем большего количества акций, чем изначально купили.

Однако, если вам нужна часть вашего дохода раньше, вы можете перевести свои дивиденды на свой счет и сразу же использовать их в качестве пассивного дохода.

6. Вкладывайте деньги последовательно

Независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз, вы должны постоянно добавлять деньги на свой инвестиционный счет и покупать больше акций — дробных или целых.

Стратегия периодического вложения большего количества денег, независимо от текущего состояния рынка, называется усреднением долларовой стоимости.

Усреднение стоимости в долларах направлено на ограничение влияния волатильности на ваш общий портфель . Кроме того, это может сэкономить ваше время и избавит вас от догадок при инвестировании. Вам не придется беспокоиться о том, правильно ли вы выбираете время для рынка или нет.

Многие люди автоматически отправляют платежи на свой брокерский счет каждый месяц или пару недель либо непосредственно из зарплатных чеков, либо с расчетного счета .

Как только деньги поступят на ваш счет, вы сможете купить больше акций из ваших текущих активов или добавить новые инвестиции в свой портфель.

Дополнительная выгода от этого заключается в том, что вы инвестируете часть своего обычного бюджета, а не то, во что вы вкладываете «лишние» деньги, когда они у вас есть. Чем больше капитала вы инвестируете — и чем раньше вы его инвестируете, — тем богаче вы можете стать.

Используйте рыночные данные для принятия решений

Рыночные данные включают цену, котировки покупки/продажи, дивиденды на акцию (если применимо), объем рынка и другую рыночную информацию. Есть исторические данные, а также данные в реальном времени.

Независимо от того, являетесь ли вы более фундаментальным или аналитическим инвестором, эти данные будут ценными. Решения, основанные на данных, предотвращают импульсивные и эмоциональные покупки.

Некоторые из этих точек данных можно найти на платформе для торговли акциями или на фондовые и инвестиционные сайты .

Кроме того, общедоступная информация на большинстве онлайн-брокерских счетов покажет вам текущую цену акций, 52-недельный диапазон, рыночную капитализацию, объем и многое другое.

Продавайте акции, которые приносят убытки, пусть ваши прибыли растут

Один из самых успешных инвесторов в истории, Давид Рикардо, использовал математику для расчета разницы между рыночной ценой инвестиции и ее внутренней стоимостью. При этом были выявлены ценные бумаги с неправильной оценкой, которые стоило купить для его портфеля.

Благодаря этому он разработал простые золотые правила, которым, по его мнению, стоит следовать:

Сократите свои потери
Пусть ваша прибыль возрастет на

Он хочет сказать здесь, сокращая ваши убытки, что вы должны немедленно продать акции, если их цена упадет или появятся признаки колебаний. Это ограничивает ваши недостатки.

Он также рекомендует позволить вашей прибыли расти, то есть продолжать удерживать ее в течение длительного времени, пока инвестиции продолжают работать хорошо.

Такие службы, как Motley Fool , учитывают эти правила инвестирования при рекомендации акций. В частности, соучредитель сервиса Дэвид Гарднер верит в то, что «[позволить] вашим победителям расти [высоко]», избегая при этом идеи «зафиксировать прибыль».

Они рекомендуют только лучшие компании, чтобы сделать вас богатыми на фондовом рынке с минимальным сроком инвестиций в пять лет. Давид Рикардо одобрил бы их услуги, основываясь только на производительности.

Получить помощь в выборе правильных акций

Лучшие службы подбора акций учитывают все вышеперечисленные переменные при выборе для подписчиков. Взгляните на две службы рекомендаций по акциям Motley Fool, на которые подписаны миллионы инвесторов.

Любая подписка представляет собой отличную систему составления коротких списков, позволяющую найти хорошие акции, которые стоит изучить самостоятельно — и, возможно, даже купить для своего портфеля в долгосрочной перспективе.

Оба сервиса рекомендуют покупать и держать не менее пяти лет , уходящий вместе с некоторыми другими службами оповещения о колебаниях торговли, которые люди используют, чтобы найти краткосрочный потенциал прибыли на фондовом рынке.

1. Разношерстные нарушители правил дураков: лучший выбор для долгосрочных инвесторов, ищущих акции роста

Подходит для: Инвесторов роста, ориентированных на покупку и удержание
Цена: Скидка на первый год

Пестрый дурак Нарушители правил фокусируется на акциях, которые имеют огромный потенциал роста в развивающихся отраслях. Этот сервис не зацикливается на том, что в настоящее время популярно, а всегда ищет следующую большую акцию.

Служба имеет шесть правил, которым они следуют, прежде чем давать подписчикам рекомендации по акциям:

Инвестируйте только в «ведущие» компании в развивающейся отрасли – Как говорит Пестрый Дурак: « Что касается крупных игроков на рынке дисководов для гибких дисков, то индустрия разваливается».
Компания должна иметь устойчивое преимущество
Компания должна иметь сильное повышение цен в прошлом
Компания нуждается в сильном и компетентном руководстве
Должна быть сильная потребительская привлекательность
Финансовые СМИ должны переоценить компанию

Как видите, прежде чем рекомендовать акции пользователям, Rule Breakers учитывает ряд факторов. Короче говоря, служба в основном ищет хорошо управляемые компании в развивающихся отраслях с устойчивым преимуществом перед конкурентами, среди прочего.

И их правила, кажется, окупаются, если их результаты что-то говорят об этом.

За последние 15 лет Rule Breakers почти удвоили S&P 500 , опередив многих ведущих управляющих капиталом на Уолл-стрит. Их результаты говорят сами за себя и легко оправдывают доступную цену в 99 долларов за первый год.

Чего ждать от Motley Fool’s Rule Breakers:

Услуга включает в себя три основных предмета, которые вы можете получить:

Список стартовых акций, с которых можно начать свое путешествие в мир нарушителей правил с их «основными нарушителями правил»
5 предложений «Лучшие покупки сейчас» каждый месяц
Выбор двух новых акций каждый месяц

Вы будете получать регулярные сообщения от службы подбора акций с их анализом и обоснованием покупки акций, отвечающих их инвестиционным критериям.

Если вы недовольны обслуживанием в течение первого месяца, вы можете получить полный возврат средств.

2. Советник Motley Fool Stock Advisor – лучший выбор для инвесторов «купи и держи»

Доступно: Зарегистрируйтесь здесь
Подходит для: Инвесторов роста, ориентированных на покупку и удержание
Цена: Скидка на первый год

Основное отличие услуг Motley Fool заключается в типе рекомендаций по выбору акций.

Stock Advisor в первую очередь рекомендует хорошо зарекомендовавшие себя компании. Более десяти лет назад они советовали подписчикам покупать такие компании, как Netflix и Disney, добившиеся большого успеха.

Как подписчику вы получаете доступ к их истории рекомендаций и можете сами увидеть, как они справились за эти годы.

Согласно их веб-сайту, служба подписки на акции Motley Fool Stock Advisor вернула 374% с момента их создания в феврале 2002 года, если подсчитать среднюю доходность всех их рекомендаций по акциям за последние 17 лет.