Как через номер 900 перевести деньги на другую карту: Как переводить деньги по SMS на номер 900

Обслуживание клиентов | Часто задаваемые вопросы о трейдинге

Служба поддержки клиентов верности

Инвестируйте и торгуйте

Трансферы

Уход на пенсию

Мой аккаунт

Актуальные вопросы

Из-за недавней активности на рынке время ожидания превышает обычное. Мы собрали наиболее часто задаваемые вопросы, чтобы помочь вам самостоятельно обслуживать онлайн. Мы будем обновлять эту страницу, поскольку продолжаем следить за текущими событиями и понимать, где нашим клиентам нужна помощь.

Что произойдет, если Fidelity одолжит ценные бумаги с моего счета?

Если ценные бумаги предоставлены взаймы, вы сохраняете полное экономическое право собственности на ценные бумаги и можете продать ценные бумаги в любое время. Тем не менее, вы отказываетесь от права голоса, и вы можете получать замещающие денежные выплаты вместо выплат, таких как выплаты процентов или дивидендов, которые могут облагаться налогом по другим ставкам, чем акции, не предоставленные взаймы.

Существуют ли сценарии, при которых акции не могут быть одолжены с моего счета?

Если у вас нет маржинального дебетового остатка на маржинальном счете, мы не будем ссужать ваши акции. Просмотрите дополнительные сведения в зависимости от типа учетной записи.

Как проголосовать на собрании акционеров?

После того, как окно голосования откроется, посетите прокси-голосование. Войдите в систему, и вы увидите свою конкретную безопасность и соответствующую дату выполнения. Вы также сможете получить доступ к дополнительной информации и документам.

Какой самый быстрый способ перевести деньги в Fidelity, чтобы я мог начать торговать?

Самый быстрый способ получить деньги на счет Fidelity — отправить их банковским переводом. Вам нужно будет начать банковский перевод с вашим текущим учреждением. Банковские переводы обычно обрабатываются в тот же день, и деньги сразу же доступны для торговли в Fidelity. Ваш банк может взимать комиссию за отправку перевода, но Fidelity не взимает плату за его получение. Вы можете начать этот процесс с вашим текущим финансовым учреждением, используя эту информацию для связи с Fidelity.

В качестве альтернативы вы можете перевести деньги из вашего финансового учреждения через EFT. Дополнительные сведения см. в разделе, как выбрать между электронным переводом средств (EFT) или банковским переводом.

• Расширить все
• Свернуть все

Как пополнить счет?

• Какими способами я могу перевести деньги на свой счет Fidelity?

  Существует несколько способов перевода денег в Fidelity с внешнего счета, в том числе в электронном виде (EFT), банковским переводом или чеком, а также через таких сервисных служб, как Venmo или PayPal. Вы можете увидеть все ваши варианты на нашей странице депозитов.

• Как связать банковский счет с моей учетной записью Fidelity?

  Чтобы связать банковский счет со своей учетной записью Fidelity, войдите на сайт Fidelity.com и перейдите в раздел «Управление банками»Войти в систему обязательно. Нажмите кнопку «Привязать новый банковский счет». Для завершения настройки вам потребуются маршрутизация и номера счетов для вашего банковского счета.

• Какой маршрутный номер Fidelity для электронного перевода средств (EFT)?

  Маршрутный номер Fidelity, также известный как номер ABA, для электронного перевода средств (EFT) или прямого депозита: 101205681. Если вы настраиваете прямой депозит, посетите страницу Определение маршрутного номера и номера счета для получения дополнительной информации.

• Каковы инструкции по переводу денег на счет Fidelity?

  Инструкции Fidelity по входящему банковскому переводу можно найти в разделе «Информация, необходимая для перевода на ваш счет Fidelity».

• Как мне отслеживать статус моего банковского перевода?

  Вы можете проверить статус своего банковского перевода в своей учетной записи Fidelity. Войдите в систему и выберите вкладку «Активность и заказы». Войдите в систему на странице «Сводка портфеля», затем выберите «Ожидающие транзакции».

• Как мне отслеживать статус моего запроса на передачу активов (TOA)?

  Информацию, ранее находившуюся в системе отслеживания переводов, теперь можно найти в системе отслеживания статуса и в сохраненных передачах.

  Отслеживание состояния — отслеживайте текущие запросы для ваших личных инвестиционных счетов, такие как переводы счетов, маржинальные приложения, опционные приложения, настройка банка и многое другое.

  Сохраненные переводы — Продолжить запросы на перенос, которые вы начали, но не отправили.

• В чем разница между передачей активов (TOA) и переводом денег?

  Передача активов означает, что вы переводите счета или инвестиции от одного брокера или финансовой фирмы к другому. Денежный перевод — это перевод наличных с одного счета на другой, например перевод с вашего банковского счета на счет Fidelity, электронным способом, банковским переводом или чеками.

• Сколько времени занимает перевод активов (TOA) по сравнению с обычным денежным переводом?

  Время обработки перевода активов (TOA) зависит от текущих правил вашей фирмы и типа счетов и инвестиций, которые вы переводите. Обычно на обработку TOA уходит от 3 до 5 рабочих дней. Обычные денежные переводы с помощью банковского перевода обычно доступны в тот же день, в то время как переводы с помощью электронных переводов и мобильного чекового депозита обычно зачисляются в тот же день, но может потребоваться дополнительное время, прежде чем вы сможете купить инвестиции на эти средства.

• Когда я могу торговать деньгами от передачи активов или обычной передачи?

  Общий денежный перевод на ваш счет Fidelity с помощью электронных переводов, банковского перевода или мобильного чекового депозита может быть немедленно доступен для торговли. Денежные средства, имеющиеся на брокерском счете, который вы переводите в Fidelity, могут быть использованы для немедленной покупки инвестиций, но имеющиеся наличные деньги, акции или инвестиции на счете не могут быть проданы или сняты до завершения процесса перевода. Денежные переводы можно снять после того, как деньги поступят на ваш счет Fidelity.

Как начать торговать?

• Как разместить сделку по акциям или ETF?

  Вы можете посмотреть это видео, чтобы узнать, как разместить сделку с акциями и ETF на Fidelity.com, а также получить советы о том, как выбрать тип ордера и продолжительность ордера. Посмотреть сейчас (1:36)

  Если вы торгуете в мобильном приложении Fidelity, вы увидите похожее видео при первой сделке.

• Почему важна дата расчетов по сделке?

  Дата расчетов по сделке важна, потому что это дата, когда вы фактически владеете акцией или биржевым фондом, который вы купили, или, если вы продали ценную бумагу, это дата, когда вы можете рассчитывать на доступ к наличным деньгам из распродажа. Посмотрите это видео, чтобы узнать больше

• Что мне нужно знать, чтобы избежать торговых нарушений?

  Чтобы избежать торговых нарушений, важно понимать даты расчетов и обращать на них внимание, чтобы не пытаться использовать недоступные средства для покрытия покупки. Особую озабоченность вызывают нарушения внутридневной торговли, когда вы пытаетесь купить и продать в один и тот же день до того, как сделка будет заключена.

  Узнайте больше о том, как избежать нарушений при торговле наличными и о требованиях к марже для внутридневных трейдеров.

• Где я могу найти информацию о торговых нарушениях?

  Чтобы найти информацию о торговых нарушениях, войдите в свою учетную запись, перейдите на страницу Балансы и внизу просмотрите Торговые ограничения и нарушения. У вас будет не только легкий доступ к информации о торговых нарушениях, но и улучшения комиссионных и цен, а также соглашения об учетных записях.

• Что такое распродажа стирки?

  Если у вас есть ценная бумага, вы продаете ее с убытком, а затем заменяете такой же или «практически идентичной» ценной бумагой за 30 дней до или после продажи, это называется фиктивной продажей. Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о продаже белья для стирки (1:40)

• Что такое дневная торговля?

  Дневная торговля определяется как покупка и продажа одной и той же ценной бумаги — или выполнение короткой продажи, а затем покупка той же ценной бумаги — в течение одного и того же рабочего дня на маржинальном счете. В соответствии с правилами FINRA (Регуляторный орган финансовой отрасли) дейтрейдеры по шаблонам должны придерживаться конкретных рекомендаций по минимальному капиталу и маржинальным требованиям для дневной торговли.

  Для получения дополнительной информации см. «Дневная торговля» в разделе «Торговые ограничения».

• Что значит быть дневным трейдером по шаблонам?

  Дневной трейдер по модели — это любой, кто соответствует следующим критериям:

  • Любой маржинальный клиент, совершающий 4 или более дневных сделок в течение 5 рабочих дней.
  • Количество дневных сделок должно составлять более 6% от общей торговой активности за тот же 5-дневный период.
  • Любой маржинальный клиент, получивший 2 неудовлетворенных дневных торговых запроса в течение 90-дневного периода. Вы можете проверить свою классификацию в нижней части страницы «Балансы»: перейдите в свой торговый профиль и выберите ссылку «Торговые ограничения и нарушения».

  Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о дневной торговле по шаблонам (1:28)

• Могу ли я купить дробные акции таких акций, как GameStop или AMC Entertainment?

  Да, как правило, нет ограничений на то, какие акции вы можете приобрести в виде дробных акций. Узнайте больше о дробных акциях.

Как начать голосование по доверенности?

• Как я буду уведомлен о своих акциях, принадлежащих Fidelity?

  Если eDeliveryLog In Required включен до даты записи, вы получите электронное письмо со ссылкой, по которой вы можете проголосовать. После завершения электронной доставки вы можете просмотреть кампанию на нашей прокси-странице. Требуется вход.

  Если в качестве предпочтительной доставки выбрана Почта США, вы будете получать уведомления и прокси-материалы по обычной почте, но вы не сможете просматривать кампанию на нашем веб-сайте, пока доставка для всех держателей ценных бумаг не будет завершена.

  Обратите внимание: Корпорация, в которую вы инвестируете (также известная как эмитент), может выбрать отправку прокси-сообщений исключительно через почту США, независимо от индивидуальных предпочтений клиента в той или иной брокерской фирме.

• Когда я смогу проголосовать?

  Вы сможете проголосовать, когда увидите кампанию, опубликованную на нашей прокси-странице. Требуется вход или по почте, как только вы получите свои материалы.

• org/Question»>

  Почему я не вижу кампании за свою безопасность?

  Эти кампании основаны на дате регистрации, что означает, что вы должны были приобрести и оплатить ценные бумаги на своем счете по состоянию на дату закрытия эмитента, чтобы иметь право на участие.

  Если вы купили и оплатили акции за пределами Fidelity до даты регистрации, но не передали их сюда до позднего времени, ваш бывший брокер должен связаться с вами и сообщить, как голосовать.

• Как я могу узнать, что мой голос представляет все мои затронутые активы в Fidelity?

  Если у вас есть две или более учетных записи с одинаковыми ценными бумагами, вы увидите одну позицию для каждой учетной записи. Если ваши акции для каждой учетной записи были оплачены и/или хранились в Fidelity на дату регистрации наличными (или в виде маржи без дебетового остатка), то ваш голос представляет собой все ваши подходящие акции для этой учетной записи.

• Почему я не могу использовать свой контрольный номер для голосования непосредственно на веб-сайте эмитента или на указанном прокси-сайте?

  Когда вы держите акции на каком-либо брокерском счете, ваш брокер несет ответственность за предоставление метода, с помощью которого вы можете участвовать в кампании. Контрольный номер, который мы выдаем, предназначен для использования исключительно на независимом веб-сайте, связанном с Fidelity, на который мы ссылаемся в уведомлении по электронной почте или на прокси-странице. Требуется вход.

Как добавить торговые функции на свой счет?

• Как подать заявку на торговлю опционами?

  Чтобы подать заявку на опции, заполните заявку на опции. Войдите в систему. Ваша инвестиционная цель, устойчивость к риску, опыт инвестирования и доход будут учитываться, чтобы определить, какие опционные стратегии/уровни вы сможете использовать при торговле. Узнать больше

• Как работает маржа?

  Маржинальный счет позволяет вам использовать ценные бумаги, которыми вы уже владеете, в качестве обеспечения кредита для покупки дополнительных ценных бумаг.

  Вот пример. Предположим, вы используете 5000 долларов наличными и занимаете 5000 долларов в качестве маржи, чтобы купить акций на общую сумму 10000 долларов. Если акции вырастут в цене до 11 000 долларов и вы их продадите, вы вернете 5 000 долларов, взятых взаймы на марже, и получите прибыль в размере 1 000 долларов. Это 20% прибыли от ваших инвестиций в размере 5000 долларов.

  Если бы вы не использовали маржинальный кредит, вы заплатили бы 10 000 долларов наличными за акции. Вы бы не только вложили дополнительные 5000 долларов, но и получили бы только 10% прибыли от своих инвестиций. Разница в 10% в доходе является результатом использования ваших активов.

  Однако кредитное плечо работает так же эффективно, как при падении цен на акции, так и при их повышении. Например, допустим, вы используете 5000 долларов наличными и занимаете 5000 долларов в качестве маржи, чтобы купить акции на общую сумму 10000 долларов. Предположим, рыночная стоимость акций, которые вы купили за 10 000 долларов, падает до 9 000 долларов. Ваш собственный капитал упадет до 4000 долларов США, что представляет собой рыночную стоимость за вычетом остатка кредита в размере 5000 долларов США. В этом случае вы можете понести убытки в размере 20% из-за снижения рыночной стоимости на 10%.

  Когда вы будете готовы начать маржинальную торговлю, важно понять, как читать остатки маржи. Посмотрите видео, чтобы узнать больше (1:15)

  В этом примере не учитываются сборы, комиссии, проценты или налоги, которые вам может потребоваться заплатить.

• Как добавить маржу на свой счет?

  Чтобы добавить маржу к своему счету, вы должны сначала иметь подходящий брокерский счет Fidelity. Затем вы подаете заявкуВход Требуется для маржинальной торговли. Хотите узнать больше? Начните здесь

• Как я могу отслеживать статус моей заявки на маржу и/или опционы?

  Наш Universal TrackerLog In Required позволяет легко отслеживать статус вашего приложения. Вы также можете проверить статус своей заявки на вкладке «Активность и заказы».

• Могу ли я размещать ордера до открытия рынка и после его закрытия?

  Да, ордера на предпродажной сессии можно вводить и выполнять с 7:00 до 9:28 по восточному времени, а ордера в нерабочее время можно вводить и выполнять с 16:00. и 20:00 ЕТ. Однако ваш ордер может быть исполнен полностью или частично, или вы можете получить не столь выгодную цену, как при открытии рынка, из-за отсутствия ликвидности при расширенной торговле.

• Как я могу воспользоваться преимуществами продленного часа торговли на своем счете?

  Мы упрощаем использование продленного часа торговли, поскольку эта привилегия автоматически предоставляется в рамках соглашения об открытии счета в Fidelity.

Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не всем инвесторам. Некоторые сложные опционные стратегии несут дополнительный риск. Прежде чем торговать опционами, пожалуйста, прочтите . Подтверждающая документация по любым претензиям, если применимо, будет предоставлена ​​по запросу.

Имейте в виду, что инвестирование сопряжено с риском. Стоимость ваших инвестиций со временем будет колебаться, и вы можете получить или потерять деньги.

Прежде чем инвестировать, рассмотрите инвестиционные цели фондов, риски, сборы и расходы. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта или, если имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Fidelity Brokerage Services LLC, член NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917

964764.9.0

закрыть

Мошенничество с приложениями с наличными: законные раздачи приносят пользу мошенникам-авантюристам — Блог

Мошенники нацелены на уязвимых пользователей Cash App в Twitter и Instagram с помощью поддельных запросов, переброски денег и рефералов мобильных приложений, в то время как видео на YouTube рекламируют поддельные генераторы Cash App. Вот что вам нужно знать.

Cash App, популярное приложение службы платежей от человека к человеку (P2P) от Square, неуклонно растет с момента своего дебюта в конце 2013 года. Росту сервиса способствовала рекламная маркетинговая кампания, предлагающая денежные раздачи тем, кто занимается с брендом в различных социальных сетях. Успех этих рекламных акций, в свою очередь, вдохновляет армию мошенников, которые используют различные уловки, чтобы лишить пользователей социальных сетей их заведомо предупрежденных денег.

Глядя на цифры, легко понять, почему Cash App является такой многообещающей мишенью для мошенников. Согласно статье MarketWatch за август 2019 года, в июле 2019 года приложение Cash было скачано колоссальные 2,4 миллиона раз. В той же статье отмечается, что с момента запуска в 2013 году приложение Cash было загружено 59,8 миллиона раз, опередив своего крупнейшего конкурента Venmo, который был загружен 52,7 миллиона раз. раз.

Музыка сыграла свою роль в подпитке популярности Cash App, так как 200 рэп-исполнителей проверили название приложения в текстах песен и использовали приложение, чтобы давать деньги фанатам, будь то «просто потому что», как это сделал Lil B, или как часть розыгрыш призов за лучший альбом, как это сделал Трэвис Скотт.

Некоторые потребительские бренды также активировали маркетинговые кампании с использованием этой услуги. Например, Burger King начал свою акцию Whopper Loans с тизерной раздачи при помощи приложения Cash App.

получил студенческие кредиты? какой у тебя $кэштег?

— Burger King (@BurgerKing) 22 мая 2019 г.

В этой серии из двух частей подробно описываются методы, которые я обнаружил при исследовании этих мошенников с июля по сентябрь 2019 года. Это исследование не предназначено для всестороннего обзора всех таких мошенничеств; скорее это анализ поведенческих тенденций среди группы мошенников, нацеленных на популярность и интерес к одному конкретному приложению.

Здесь, в первой части, я исследую, как стремительно растущая популярность Cash App привлекает мошенников и их методы работы в Twitter и Instagram. Во второй части я подробно расскажу о тактике, используемой мошенниками с Cash App в Instagram, а также рассмотрю видео, размещенные на YouTube, в которых утверждается, что они предоставляют способы заработать «бесплатные деньги» и «взломать» Cash App. Кроме того, я даю рекомендации и советы о том, как пользователи P2P-платежей могут избежать мошенничества.

Розыгрыши #CashAppFriday и #SuperCashAppFriday

С 2017 года Square проводит еженедельную раздачу для пользователей Cash App под хэштегом #CashAppFriday и, в одном случае, #CashAppWednesday. Предпосылка очень проста: Cash App будет публиковать информацию о розыгрыше каждую пятницу, используя #CashAppFriday или #SuperCashAppFriday в Instagram и Twitter, и пользователи могут принять участие в розыгрыше, поделившись своей историей, ретвитнув или ответив на сообщения со своим $cashtag, уникальный идентификатор для пользователей и компаний, чтобы упростить отправку и получение денег. Компания случайным образом выбирает победителей и вносит неустановленную сумму денег на их счета в Cash App. Совсем недавно компания запустила еще один розыгрыш под названием #SuperCashAppFriday, предлагая общий приз от 10 000 до 75 000 долларов, внося от 100 до 500 долларов на счета пользователей Cash App.

Излишне говорить, что #CashAppFriday был чрезвычайно популярен. Каждую неделю это одна из главных тенденций в Твиттере, получая тысячи твитов во время каждого события.

В Instagram недавняя раздача Cash App на сумму 75 000 долларов привела к тому, что Instagram ограничил количество комментариев к посту, демонстрируя, насколько популярны эти раздачи Cash App.

Неудивительно, что законные раздачи Cash App являются рассадником мошенников.

Раздача #CashAppFriday Мошенничество

Наиболее очевидным местом, где можно найти мошенников с Cash App, являются ответы на аккаунты Square в социальных сетях Cash App в Twitter и Instagram во время #CashAppFriday и #SuperCashAppFriday.

Мошенники с приложением Cash обычно публикуют различные варианты одной и той же темы: раздача «X» долларов первым «Y» пользователям, которые ретвитят этот твит. Они также попросят пользователей ответить и/или отправить им прямое сообщение (DM) с их $cashtags.

Однако не все мошенники Cash App отвечают напрямую на @CashApp в Твиттере. Вместо этого они будут «оседлать хэштег», потому что хэштеги Cash App всегда в тренде в Твиттере.

В ходе моего исследования я также столкнулся с некоторыми мошенниками, использующими Cash App, которые вообще не используют ни один из хэштегов Cash App. Обычно они включают в себя одно и то же обещание раздачи первым X пользователям, которые ретвитят и включают свое «имя кэш-приложения» ($cashtag).

Проверьте ответы

В твитах от мошенников Cash App вы часто найдете море $cashtags от пользователей в ответах, похожих на то, что вы найдете в ответах на реальный аккаунт @CashApp Twitter . Вперемежку с этими ответами вы увидите, как мошенник Cash App отвечает сообщениями «Dm me» потенциальным жертвам.

Интересно, что некоторые из мошенников Cash App используют свои другие мошеннические учетные записи, чтобы стимулировать фальшивое взаимодействие, лайкая, ретвитя или отвечая, чтобы создать ощущение легитимности своих мошенничеств.

Показательный пример: Мошенническая учетная запись Cash App под названием «Ева» опубликовала в Твиттере раздачу «первым 900» людям. В ответах Еве три отдельных мошеннических аккаунта Cash App ответили, утверждая, что предложение является законным, даже включая скриншоты из Cash App в поддержку своих утверждений. Здесь представлено несколько красных флажков.

Во-первых, на снимках экрана показаны значения в долларах меньше или больше предложенной суммы в 900 долларов. Во-вторых, скриншоты сделаны с точки зрения мошенника, что необычно. Это связано с тем, что в нем говорится, что сумма в долларах «была мгновенно переведена на ваш банковский счет», что означает, что деньги были переведены из Cash App на банковский счет, а не пользователю Cash App. Это необычно, потому что большинство мошенников Cash App, которых я наблюдал, как правило, публикуют скриншоты с примерами отправки денег неустановленным пользователям.

И, наконец, самое главное, обратите внимание на предлагаемую сумму в долларах и количество пользователей, имеющих право на раздачу. В данном случае это 900 долларов США для 900 пользователей, что равняется 810 000 долларов США. Когда само приложение Cash App делает подарки, оно обычно предлагает более скромную сумму денег — в некоторых случаях всего 5 долларов на человека. Даже в рекламных акциях с более высокими суммами подарков, таких как #SuperCashAppFriday, общее предложение никогда не превысит 10 000–75 000 долларов. Математика просто не складывается, и в большинстве случаев мошенничества с Cash App она никогда не сходится.

Есть даже несколько случаев, когда разные мошенники Cash App вторгаются на территорию других мошенников Cash App, как показано на скриншоте выше.

Помимо таких скриншотов транзакций Cash App, я также видел, как некоторые мошенники Cash App добавляют в избранное и ретвитят видео и изображения людей, держащих большие суммы наличных денег, утверждая, что они получили их от мошенника Cash App. Хотя это и не подтверждено, я подозреваю, что эти аккаунты также принадлежат мошенникам и управляются ими.

Cash Flipping: вневременная афера

За этими так называемыми мошенническими раздачами Cash App стоит вечная афера. Это проиллюстрировано в пародии Эбботта и Костелло под названием «Две десятки за пятерку», которая начинается с того, что Эббот спрашивает ничего не подозревающего Костелло, может ли он обменять две десятидолларовые банкноты на свою пятидолларовую купюру, в результате чего Эбботт получает прибыль в размере 15 долларов, а Эбботт получает Потеря Костелло на $15.

В случае мошенничества с Cash App они следуют плану того, что называется подбрасыванием денег (или наличных). Мошенники просят жертв внести определенную сумму денег, которая может варьироваться от 10 до 1000 долларов. Мошенники утверждают, что они могут изменить (или «перевернуть») транзакцию после ее публикации, потому что у них есть какое-то «программное обеспечение» или потому что они являются представителем службы поддержки клиентов, что позволяет им изменять значение в любой платежной службе, которую они используют (в данном случае , кассовое приложение). Все, что они просят, это чтобы жертва предоставила им небольшую долю за их «услуги».

Обмен деньгами — не новость для социальных сетей; он уже много лет широко распространен в Twitter, Facebook, Instagram и Snapchat. Что делает эту конкретную форму перебрасывания денег настолько гнусной и успешной, так это то, что она извлекает выгоду из законного предложения о бесплатной раздаче от известной компании — Square и ее продукта Cash App — и затем преследует людей, которые надеются быть выбранными в этой законной раздаче. В качестве извращенного показателя их успеха кажется, что законные раздачи Cash App подпитывают других мошенников, перебрасывающих деньги, чтобы переключиться на Cash App в качестве своего предпочтительного продукта.

Это происходит в DM 

Когда пользователей просят отправить DM этим мошенникам Cash App, им сообщают, что есть еще один обязательный шаг, прежде чем они получат бесплатный приз.

Мошенники из Cash App утверждают, что являются «представителями службы поддержки клиентов» в Cash App и рассказывают о том, как они могут «выводить транзакции из моей системы». Затем они говорят о примерных суммах в долларах, которые можно преобразовать в более высокие суммы, начиная с нижнего предела (например, 50 долларов США) и вплоть до большей суммы (например, 100 долларов США). Они также утверждают, что у них есть доказательства. Если задавать дополнительные вопросы, мошенники перестанут отвечать.

Если пользователь соглашается на аферу, его попросят отправить первоначальный платеж мошеннику Cash App. Реальность такова, что мошенник Cash App получит платеж и никогда не ответит пользователю после того, как он получил первоначальный платеж, оставив пользователя в дураках. Тем не менее, я предполагаю, что в некоторых случаях некоторые мошенники с Cash App могут предлагать меньший «флип», чтобы сначала завоевать доверие пользователя. Например, они могут фактически выполнить обещание превратить 2 доллара в 20 долларов, чтобы доказать, что «переворот» работает. С точки зрения мошенника Cash App, это минимальные инвестиции, чтобы завоевать доверие жертвы. Оттуда мошенник попросит пользователя отправить ему более крупную сумму в долларах, от 50 до 100 долларов. Этот тип подбрасывания доверия, вероятно, довольно редок; по моим оценкам, большинство пользователей отправят определенную сумму в долларах мошеннику Cash App, чтобы никогда больше о них не слышать.

Мошенники с подарочными картами находят новый дом в розыгрышах приложений с наличными

В других случаях, которые я наблюдал, некоторые мошенники с приложениями с наличными просят получателя завоевать их доверие, предлагая им перейти на веб-сайт или в обычный магазин. и приобрести предоплаченную «подарочную» карту.

В статье Федеральной торговой комиссии США (FTC) за 2018 год агентство отметило ошеломляющий 270-процентный рост спроса на платежи по подарочным картам со стороны мошенников с 2015 года. Поэтому неудивительно видеть остатки этого просочиться в мир мошенничества с Cash App, потому что гораздо сложнее отследить кражу средств с подарочной карты, чем идентифицировать мошенника с Cash App, использующего платформу с соответствующим $cashtag и номером телефона.

Злоупотребление реферальными бонусами

Помимо подарочных карт, еще одна афера с Cash App включает в себя обещание «благословения» в обмен на регистрацию пользователя в службах кэшбэка, таких как Dosh Cash, и службе мониторинга падения цен Waldo, ни одна из которых не является связан с приложением Square Cash.

Dosh Cash и Waldo поощряют рефералов, предлагая 5 долларов за реферала пользователям, которые регистрируются с помощью реферальной ссылки или кода и привязывают кредитную или дебетовую карту. Как видно из приведенных выше твитов, один мошенник с Cash App убедил пользователя зарегистрироваться в обеих службах. В личных сообщениях вы увидите, как этот пользователь говорит: «Я сделал свою часть, вам нужно сделать свою» и «Вы сказали мне сделать это с последней ссылкой, и вы до сих пор не заплатили мне деньги». Мошенник с Cash App, с которым связался этот человек, использует эту конкретную схему как минимум с 2018 года.

Входящие запросы от мошенников Cash App

Как правило, в #CashAppFriday Cash App случайным образом отправляет деньги пользователям, отвечающим на его твиты или посты в Instagram. Пользователи, которым посчастливилось получить настоящее «Благословение денежного приложения», иногда делятся скриншотами и благодарят компанию.

На приведенном выше снимке экрана показано подлинное взаимодействие пользователя, который фактически получил 5 долларов США с реальной учетной записи Cash App. Вы можете сказать, что запросы поступают из реальной учетной записи Cash App, потому что $cashtag здесь $cashapp.

Тем не менее, это не помешало мошенникам из Cash App выдавать себя за компанию. Вместо того, чтобы отправлять деньги ничего не подозревающим пользователям, мошенники Cash App будут использовать функцию «запроса» Cash App, чтобы запрашивать у пользователей деньги для целей «проверки».

В приведенном выше примере пользователь сначала подумал, что получил «благословение», но вместо этого его попросили отправить 10 долларов для «подтверждения», чтобы получить 500 долларов. Мошенник Cash App в этом случае использовал ту же фотографию профиля, что и настоящее Cash App, но не имел того же имени.

В другом случае мошенник из Cash App использовал ту же функцию «запроса», но в их учетной записи было другое изображение профиля, а имя содержало пробел между «C» и «ash» в слове Cash. Cash App не позволяет пользователям назначать «Cash App» своему полному имени, чтобы предотвратить олицетворение имени. Тем не менее, это явно не помешало мошенникам найти обходные пути.

Выдача себя за другое лицо продолжается в мошеннических приложениях с наличными

Ранее я сообщал о феномене выдачи себя за другое лицо в приложениях для социальных сетей, таких как TikTok. Поэтому неудивительно, что мошенники используют тактику выдачи себя за другое лицо в мошенничестве с Cash App несколькими способами. Наиболее очевидными мошенниками в мошенничестве с Cash App являются те, кто выдает себя за настоящее приложение Cash или утверждает, что они представители службы поддержки клиентов в Cash App.

Некоторые учетные записи олицетворения используют официальные изображения из Cash App. Другие используют похожие, но не совсем одинаковые активы.

Другим интересным аспектом подражателя выше является их заявление о том, что он также принимает платежи через Apple Pay, что включает в себя скриншот карты Apple Cash с более чем 2000 долларов на ней. Apple Cash — это собственный P2P-продукт Apple, разработанный для конкуренции с Venmo и Cash App

Некоторые имитаторы, выдающие себя за представителей Cash App, используют фотографии реальных людей. В приведенном выше случае этот имитатор называет себя Николи Фоксворт. На самом деле Николи использует фотографию чехословацкого предпринимателя по имени Павол Крупа.

Выдача себя за другое лицо было бы неполным, если бы мошенники с Cash App не выдавали себя за генерального директора Twitter и Square Джека Дорси.

Тот же самый двойник Джека Дорси в Твиттере также проворачивал свою аферу в Инстаграме, где у них было почти 3000 подписчиков. Имитатор утверждал, что его «взломали» 16 000 подписчиков, но более вероятно, что Instagram удалил его предыдущую страницу подражания.

Помимо так называемых «представителей Cash App» и подражания Джеку Дорси, многие мошенники Cash App, вероятно, используют украденные фотографии и изображения реальных людей для создания своих учетных записей.

Например, один мошенник Cash App использовал фотографии и выдавал себя за модель Instagram по имени Валентина Адалл.

Мошенник Cash App, у которого было 12 000 подписчиков, публиковал предложения #CashAppFriday. Когда пользователи отправляли им DM, им сообщали ту же информацию о возможности изменить транзакции на «большую сумму» в Cash App или Apple Pay.

В этом случае мошенник Cash App сразу же просит 300 долларов, что намного больше, чем изначально просят большинство мошенников Cash App.

У Валентины Адалл есть учетная запись в Твиттере, и она указывает в своей биографии, что это ее «ЕДИНСТВЕННАЯ учетная запись», что означает, что она ранее выдавала себя за нее в Твиттере.

Ей стало известно об учетной записи мошенника, выдающего себя за приложение Cash App, который саркастически ретвитнул один из их твитов, заявив, что они похожи и «могут быть близнецами».

Не все олицетворения являются прямыми олицетворениями. Я наблюдал мошенническую учетную запись Cash App, использующую фотографии и видеоконтент от участника Hollywood Dollz Famous Ocean, но называющего себя «Essence».

Например, изображение аватара, используемое мошенником Cash App под названием «Essence», было взято со страницы Famous Ocean в Instagram.

В другом примере мошенник Cash App, называющий себя Патрик Боукер, утверждал, что «благословляет нуждающихся через cashapp».

В этом случае Патрик Боукер использует изображение бывшего генерального директора и председателя Google Эрика Шмидта.

Помимо #CashAppFriday, мошенники с Cash App также нацелены на розыгрыши, не связанные напрямую с Cash App, но которые используют Cash App в качестве платформы для отправки денег. Альфредо Вилья, популярный ютубер, известный под ником «Prettyboyfredo», проводит розыгрыши Cash App в своем аккаунте в Твиттере для своих почти 400 000 подписчиков в Твиттере.

Когда люди видят эти розыгрыши, они мгновенно отвечают своими $cashtags. Ответ с $cashtags предоставляет мошенникам информацию, необходимую им для нацеливания на этих ничего не подозревающих пользователей.

Пользователь Cash App написал в Твиттере @Prettyboyfredo, спрашивая его о розыгрыше и публикуя скриншот запроса Cash App на 20 долларов, который они получили. В сообщении говорилось: «Поздравляем, вы выиграли проверку реальной учетной записи, чтобы получить 1000 долларов». Это похоже на поддельные учетные записи Cash App, отправляющие входящие запросы, о которых я упоминал ранее.

Эти неаффилированные розыгрыши Cash App кажутся успешными, как показано на изображении выше. Таким образом, даже если мошенники, использующие Cash App, не создают учетные записи для имитации Twitter, им гораздо проще просто создать учетную запись для имитации через Cash App.

Помимо прямого подражания бренду Cash App, его генеральному директору и известным деятелям, я полагаю, что можно с уверенностью предположить, что большинство мошенников Cash App используют украденные изображения и видеоконтент для создания поддельных персонажей.

Фишинг Cash App

Во время моего исследования я также столкнулся с попытками фишинга пользователей Cash App. Пользователь по имени @dropyourcashtag пользовался хэштегом #CashAppFriday, сообщал пользователям о выигрыше в розыгрыше, отправлял платеж вместе со ссылкой на веб-сайт и говорил: «Иди и получи его».

В отличие от большинства приложений и сервисов, Cash App не запрашивает пароль. Вместо этого он запрашивает адрес электронной почты или номер телефона в качестве имени пользователя, что вызывает запрос на одноразовый «код входа», также известный как одноразовый пароль (OTP). Код доставляется на адрес электронной почты или мобильный телефон пользователя, как показано на изображении ниже.

Таким образом, фишинговые веб-сайты Cash App будут отличаться от обычных фишинговых веб-сайтов.

В приведенном выше примере фишинговый веб-сайт Cash App предваряет предисловие к тому, что кэштег «$cash» (который не связан с Cash App) «инициировал депозит в размере 1000 долларов США на ваш CashApp».

Фишинговый веб-сайт Cash App использует действующий сертификат Secure Sockets Layer (SSL), полученный от Let’s Encrypt, и запрашивает адрес электронной почты или номер мобильного телефона. За ним следует второй экран, на котором пользователю предлагается указать свой OTP. Ввод недопустимого OTP приводит к сообщению об ошибке, которое подразумевает, что может происходить некоторая проверка, чтобы гарантировать, что пользователь введет свой действительный OTP. Чтобы защитить мою конфиденциальность во время этого исследования, я не предоставлял свой OTP.

Однако я заметил пользователя Твиттера, который предоставил свою информацию одному из этих фишинговых веб-сайтов Cash App и попал на фальшивую веб-страницу с надписью «Ошибка платежа». Сообщение об ошибке, скорее всего, заставит пользователя поверить, что при отправке так называемого бесплатного платежа возникла просто техническая проблема, а не мошенничество.

Мне удалось идентифицировать как минимум две фишинговые ссылки Cash App, обе из которых использовали службу сокращения URL-адресов Bitly. Статистика по этим двум ссылкам показала, что каждая из них получила более 500 кликов, в основном от пользователей из США и несколько кликов из Великобритании, Нигерии, Филиппин, Австралии и Гватемалы. Хотя приложение Cash доступно за пределами США, розыгрыши #SuperCashAppFriday и #CashAppFriday ограничены участниками из США.

Компания Tenable уведомила Cash App о результатах нашего исследования перед публикацией. Представитель Cash App предоставил нам следующее заявление:

«Нам известно об учетных записях в социальных сетях, которые утверждают, что связаны с Cash App. Мы работаем с Twitter и Instagram, чтобы деактивировать все учетные записи, которые нарушают наши права на интеллектуальную собственность ( например: использовать наше имя или логотип без разрешения) или пытаться использовать наших клиентов в своих целях. вне приложения. Кроме того, у Cash App в настоящее время есть только две официальные учетные записи Twitter, @cashapp и @cashsupport, обе из которых отмечены синими проверенными галочками.