Куда лучше всего инвестировать деньги: Куда вложить деньги для пассивного дохода

Содержание

5 лучших вариантов для инвестиций в 2023 году

Если вы задумываетесь о своем финансовом будущем в долгосрочной перспективе, то инвестирование может сыграть ключевую роль в вашем плане. 

С наступлением пандемии коронавируса многие крупнейшие фондовые рынки мира поднялись до рекордных высот. 

Такое развитие событий стало привлекать все больше и больше людей на мировые финансовые рынки в поисках лучших возможностей для инвестирования на 2023 год. 

В этом руководстве мы расскажем об одних из лучших инвестиционных трендах этого года, о том, как начать инвестировать в эти продукты и как получить доступ к бесплатным передовым инструментам для анализа! 

Куда инвестировать деньги: 5 лучших возможностей 2023 года 

Ниже приведен краткий список инструментов, которые могут оказаться одними из лучших вариантов для инвестирования в 2023 году. Далее мы подробнее разберем наши исследования и анализ этих вариантов. 

  1. Индекс Nasdaq 100  
  2. Индекс FTSE 100   
  3. Фьючерсы или ETF на сырую нефть (Crude Oil) 
  4. Акции, фьючерсы или на ETF серебро (Silver) 
  5. Мировые фонды, инвестирующие в компании в сфере чистой энергетики 

При поиске лучших инвестиций, всегда важно проводить собственное исследование, а также иметь и придерживаться строгих правил управления рисками, поскольку любая форма инвестирования может принести как прибыль, так и проигрыш. Один из лучших способов развить проверить свои инвестиционные идеи и теории – это воспользоваться демо-счетом. 

На данном типе счета вы можете инвестировать в виртуальной среде, пока не будете готовы к работе на реальном счете! Он также позволяет вам протестировать все функции и услуги, предоставляемые вашим брокером. С Admirals вы можете открыть демо-счет Invest.MT5 или реальный счет и инвестировать в акции, при этом минимальные комиссии за транзакцию составляют всего в 1 доллар! 

Нажмите на баннер ниже и откройте счет уже сегодня совершенно бесплатно! 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Куда лучше вложить деньги в 2023: Исследование и анализ 

Если вы думаете о том, куда инвестировать средства в 2023 году, приведенный ниже список даст вам некоторое представление о инвестиционных трендах и темах в текущем году. Этот список не является исчерпывающим, есть много других рынков и вариантов, которые, возможно, окажутся лучше.  

Также стоит помнить, что любая инвестиционная тема или тренд может со временем измениться, поэтому не забывайте об управлении рисками. В конечном счете, лучшие возможности для инвестиций будут зависеть от вашему индивидуальному уровню склонности к риску и целей вашего инвестиционного портфеля. 

Индекс Nasdaq 100   

Индекс фондового рынка Nasdaq 100 представляет собой корзину, состоящую из акций 100 крупнейших компаний, котирующихся на фондовой бирже NASDAQ. Большинство компаний, котирующихся на этой бирже, являются технологическими компаниями. В индекс входят такие компании, как Amazon, eBay, Facebook, Microsoft, Tesla и т.д. 

С момента падения до уровня минимумов, вызванных пандемией коронавируса, индекс вырос более чем на 100% к середине этого года. Во многом это произошло благодаря переходу на удаленную работу, от чего больше всех выиграли акции технологических компаний. Хотя трейдеры и инвесторы могут изучать и инвестировать в отдельные акции компаний технологического сектора, индекс Nasdaq 100 предоставляет вам доступ к целому сектору.  

  
Источник: Admirals MetaTrader 5, NQ100, Monthly – Диапазон данных: 1 октября 2005 г. по 15 июля 2021 г. по состоянию на 15 июля 2021  г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

Приведенный выше график демонстрирует изменение цены индекса Nasdaq 100 за каждый месяц в период с октября 2005 года по июль 2021 года. На нем отчетливо видно, что два главных финансовых кризиса – финансовая рецессия 2008 года и пандемия коронавируса 2020 года – не оказали серьезного влияния на индекс в долгосрочной перспективе. 

Это подчеркивает стабильность и устойчивость технологического сектора. В конце концов, мы все ежедневно используем различные технологии. Кроме того, все больше и больше людей начинают использовать продукты технологического сектора. Вот почему многие инвесторы, придерживающиеся стратегий роста, считают сектор технологий одним из лучших вариантов для вложения средств в этом году.  

Индекс FTSE 100  

Исследование, проведенное Bank of America, показывает, что менеджеры фондов в настоящее время отдают гораздо большую долю фонда для акций Великобритании, чем ранее, что говорит о серьезном сдвиге в настроениях на рынке. В течение многих лет инвесторы избегали британского фондового рынка из-за Брекзита. 

Однако теперь, когда отношения между ЕС и Великобританией прояснились, экономические перспективы страны улучшились. Этому также способствовал тот факт, что Великобритания возглавила гонку по выпуску вакцины против коронавируса. 

Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в настоящее время прогнозирует, что экономика Великобритании будет расти самыми быстрыми темпами со времен Второй мировой войны.

Именно поэтому фондовый индекс FTSE 100 является претендентом на звание лучших инвестиций Великобритании. 

Индекс фондового рынка FTSE 100 – это индекс, состоящий из акций 100 крупнейших компаний по рыночной капитализации, котирующийся на Лондонской фондовой бирже.  

Источник: Admirals MetaTrader 5, FTSE100, Monthly – Диапазон данных: 1 сентября 2005 г. по 15 июля 2021 г. по состоянию на 15 июля 2021  г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На месячном графике индекса фондового рынка FTSE 100 выше четко видно снижение цены с 2017 по 2020 год – последствия Brexit и пандемии коронавируса. Отметив минимумы в 2020 году, индекс вырос более чем на 50% к середине 2021 года. 

Тем не менее, этот индекс остается одним из немногих индексов в мире, который все еще торгуется ниже допандемических уровней. Многие индексы мировых фондовых рынков на данный момент торгуются на рекордно высоких уровнях. Такое положение предоставляет уникальные возможности для стоимостного инвестирования. 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ БЕСПЛАТНО

Фьючерсы или ETF на сырую нефть (Crude Oil) 

Цена на сырую нефть за последние несколько лет переживала разные времена, напоминающие американские горки. Еще до пандемии цены на нефть падали. После пандемии мировой спрос иссяк, а предложение увеличилось из-за ценовой войны между Саудовской Аравией и Россией. 

Это привело к тому, что цена на нефть West Texas Intermediate (WTI) упала до рекордных минимумов и стала отрицательной (именно тогда производители платили другим за то, чтобы они забирали у них баррели нефти, поскольку им негде было их хранить из-за избыточного предложения). 

После этого рынок нефти резко вырос и сейчас торгуется более чем на 300% выше. Некоторые аналитики считают, что это ралли – только начало, и заявляют о том, что нефть будет торговаться по 100 долларов за баррель. Это значительный потенциал для роста от текущих уровней около 75 долларов (июль 2021 г.)  

  
Источник: Admirals MetaTrader 5, WTI, Monthly – Диапазон данных: 1 декабря 2006 г. по 15 июля 2021 г. по состоянию на 15 июля 2021  г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.  

На месячном графике WTI выше видно, что цена пробила линию нисходящего тренда, начало которой находится на уровне максимумов 2008 года. С точки зрения технического анализа, этот прорыв представляет собой начало бычьего сценария. 

Есть множество способов спекулировать на цене на нефть. Поскольку товар продается на биржах, таких как Нью-Йоркская товарная биржа, вы можете торговать фьючерсными контрактами на нефть. Вы также можете инвестировать в биржевые фонды (ETF), такие как United States Oil Fund ETF, который отслеживает базовую цену на рынке нефтяных фьючерсов. 

На торговой платформе MetaTrader 5 от Admirals вы получите доступ к обоим рынкам и сможете торговать на них через CFD (контракты на разницу). Этот продукт позволяет спекулировать на изменении цены базового актива, не владея при этом базовым активом. Это значит, что вы можете торговать и длинными, и короткими позициями, потенциально получая прибыль как от роста, так и падения цен. 

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире

СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО

Акции, фьючерсы или на ETF серебро (Silver)  

Цена на серебро привлекла много внимания среди розничных инвесторов в прошлом году. Это был один из рынков, обсуждавшихся на знаменитом форуме Reddit, где трейдеры собирались для проведения шорт сквизов. Подобные эти ситуации приходят и уходят, многие инвесторы указывают на основополагающие бычьи настроения рынка серебра. 

Данный металл является ключевым компонентом в производстве электромобилей. Поскольку правительства пытаются сократить выбросы углерода в атмосферу, они стимулируют автопроизводителей и потребителей переходить на электромобили, что, согласно прогнозам, вызовет увеличение спроса на серебро. Серебро также применяется во множестве других промышленных целей, количество которых также увеличиваются. 

Источник: Admirals MetaTrader 5, Silver, Monthly – Диапазон данных: 1 августа 2006 г. по 15 июля 2021 г. по состоянию на 15 июля 2021  г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На месячном график серебра выше, виден четкий прорыв ключевого горизонтального уровня сопротивления около 21,00 доллара (черная горизонтальная линия). Если цена на серебро не опустится ниже данного уровня, есть шанс, что цена в конечном итоге поднимется до рекордного уровня 2011 года чуть менее 50 долларов. 

С Admirals вы можете инвестировать в серебро множеством способов: 

  • CFD на серебро позволяет вам спекулировать на движении цен на серебро, без владения базовым активом. С CFD вы также можете торговать с использованием кредитного плеча, что позволяет торговать большими объемами позиций с небольшим депозитом.  
  • Акции. Admirals предлагает более 4000 акций со всего мира, включая акции многих ведущих компаний-производителей серебра, таких как Pan American Silver Corp, First Majestic Silver Corp и другие. 
  • ETF на серебро позволяют вам инвестировать в фонд, который отслеживает базовую цену на рынке серебра, инвестируя в компании, работающие с серебром, или в реальный физический металл. На платформе Admirals доступны тысячи ETF, включая Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF и iShares Silver Trust ETF.  

Мировые фонды, инвестирующие в компании в сфере чистой энергетики  

Знаете ли вы, что инвестиции в экологически чистую энергию выросли с 33 млрд долларов в год 20 лет назад до более 300 млрд долларов в прошлом году? Переход на чистые источники энергии в настоящее время является высокоприоритетной задачей для многих правительств из-за климатических изменений.   

К чистой энергетике относятся технологии по производству чистой электроэнергии и включают ветровую и солнечную энергию, гидроэнергетику, биотопливо и другие. После пандемии коронавируса инвесторы сосредоточились на фондах, инвестирующих в сектора чистой энергетики, и теперь избегают компаний, работающими с ископаемым топливом. 

  
Источник: Admirals MetaTrader 5, DNRG, Monthly – Диапазон данных: 1 декабря 2007 г. по 15 июля 2021 г. по состоянию на 15 июля 2021  г. в 13:30 по GMT. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.  

Этот тренд, вероятно, продолжит превращать фонды «зеленой» энергетики в главного кандидата на звание лучших инвестиций в 2021 году. Например, на приведенной выше диаграмме показано изменение цен на iShares Global Clean Energy UCITS ETF, который является фондом, инвестирующим компании, участвующие в производстве чистой энергии. 

Как видно из диаграммы выше, цена фонда торговалась на рекордно низком уровне в течение большей части последнего десятилетия до начала пандемии. После пандемии цена фонда резко выросла в связи с увеличением спроса со стороны инвесторов. 

Лучшие инвестиции 2023 года: как начать инвестирование  

После того, как вы открыли реальный или демо-счет Invest.MT5 или Trade.MT5, вы можете начать инвестировать или торговать в торговой платформе MetaTrader 5 на компьютере, в веб-браузере или на мобильном телефоне. Давайте рассмотрим пошаговый процесс инвестирования в веб-версии платформы. 

  1. Войдите в свой Кабинет Трейдера на веб-сайте Admirals.  
  2. Нажмите на «MT5 WebTarder» рядом с именем вашего аккаунта, чтобы открыть веб-платформу MetaTrader 5. 
  3. Щелкните правой кнопкой мыши в окне «Обзор рынка» и выберите «Символы». Здесь вы увидите все доступные инструменты. Выберите желаемых инструмент и нажмите «Показать», чтобы добавить его в список «Обзор рынка». 
      
    Источник: MetaTrader 5 Web, 15 июля 2021 г. 
  4.  Вы можете открыть график цен в реальном времени, перетащив символ из списка «Обзор рынка» на поле для графиков. Вы также можете изменять таймфреймы и добавлять технические индикаторы, которые помогут в анализе. 
  5. Чтобы открыть торговый ордер, щелкните правой кнопкой мыши на графике и выберите Трейдинг и Новый ордер. Вы можете установить объем сделки, уровни стоп-лосса и тейк-профита.

А вы знали, что благодаря Premium Analytics от Admirals, вы можете получить доступ к индикатору Technical Insight Lookup совершенно бесплатно? 

Индикатор предоставляет доступ к полезным данным и идеям по торговле инструментами на тысячах различных рынков! 

Например, на изображении выше при поиске “silver” индикатор определил 19 идей, основанных на техническом анализе.  

  
Источник: Admirals Premium Analytics, 15 июля 2021 г.

Индикатор предоставляет графики и описание происходящих событий с точки зрения технического анализа. Индикатор может стать отличным дополнением к вашему набору инструментов, а также отличным образовательным инструментом. 

Получите бесплатный доступ к индикатору, нажав на баннер ниже! 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Почему стоит инвестировать с Admirals?  

✔️ Инвестируйте с хорошо зарекомендовавшей себя компанией, которая имеет лицензию и регулируется Управлением финансового надзора (FCA), Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), а также другими известными финансовыми регуляторами. 
✔️ Откройте инвестиционный счет Invest.MT5 для покупки акций и ETF на 15 крупнейших биржах мира и получайте дивиденды! 
✔️ Откройте торговый счет Trade. MT5, чтобы торговать контрактами на разницу цен (CFD) на 3000+ акций, индексы, товары, валютные пары, ETF и многое другое! Контракты на разницу цен позволяют трейдерам пытаться получить прибыль как от роста, так и от падения цен. 
✔️ Возьмите максимум от инвестиционной платформы MetaTrader 5, обновив ее до версии Supreme Edition совершенно БЕСПЛАТНО, и получите доступ к индикатору Technical Insight Lookup!  

Один из лучших способов начать торговлю – это открыть бесплатный торговый демо-счет. 

Вы можете протестировать все услуги и функции, предоставляемые Admirals, совершенно бесплатно! 

Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой торговый демо-счет сегодня! ▼ ▼ ▼ 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Продолжайте свое обучение

  • Что такое микроинвестиции и подходят ли они мне? 
  • Инвестиции в недвижимость на фондовых рынках: полное руководство 
  • Медь на Форекс. Руководство по инвестициям в медь 

Ссылки  

  • Forbes
  • Investopedia  
  • Financial Times
  • NASDAQ
  • Wall Street Journal 

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня! 
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору?

Если Вам надоело жить от зарплаты до зарплаты, а перспектива открытия собственного бизнеса больше пугает, чем вдохновляет, то инвестиции – лучший вариант, чтобы заработать. Первым делом необходимо определить, как инвестировать с нуля, расписать пошаговые действия и определить цель инвестирования. Они делятся на три вида:

  • Сохранение капитала (предполагает долгосрочное инвестирование). Для этой цели отлично подойдет вложение в драгоценные или промышленные металлы.
  • Приумножение капитала. Самые распространенные вложения: ценные бумаги, акции, облигации. Они будут приносить пассивный доход и могут увеличить капитал в несколько раз.
  • Минимизация рисков. Любое вложение сопровождается риском потерять все активы, поэтому если Вы больше всего боитесь этого, то разделите инвестиции на разные доли.

Если Вы только в самом начале инвестирования и не готовы рисковать даже частью своего капитала, то Вам подойдут следующие инструменты:

  • Акции – важно выбрать надежную компанию, чтобы сократить риски потерь.
  • Облигации – доход не сильно превышает инфляцию.
  • ПИФы – долевое участие в уже сформированном портфеле. Прибыль делится на всех участников, пропорционально их вложениям.
  • Металлы – можно покупать на биржах или в реальном виде.
  • Недвижимость и оборудование, купленное на наличный расчет для дальнейшей сдачи в аренду.

Компания leasing.express предлагает своим клиентам самые выгодные способы сохранить и приумножить свой доход. Мы предлагаем несколько тарифов, выгода которых более 21% ежемесячно.

На нашем сайте https://leasing.express/investors  вся подробная информация о тарифах и условиях. Чтобы начать зарабатывать с помощью нашей компании, просто сделайте три шага:

  • Проконсультируйтесь по телефону +996 (220) 707-002 или в офисе по адресу г. Бишкек, БЦ Вефа Горького 27/1 ежедневно с 10 утра до 7 вечера
  • Заключите договор
  • Получайте ежемесячный доход по самым выгодным процентам !

Эксперты рекомендуют, прежде чем определить, куда инвестировать деньги начинающему инвестору изучите сначала рынок, его тенденции и спрос. Только с помощью анализа можно определить стоит ли вкладывать деньги в определенное направление.

Инвестиционная деятельность в Республике Кыргызстан регулируется законом “Об инвестициях”. Государство предоставляет юридическим и физическим лицам национальный режим экономической деятельности.

В нем уточняется, что каждый имеет свободу выбора размера, состава и структуры капитала. Инвесторы могут вести экономическую деятельность с юридическими и физическими лицами, в том числе и иностранными.

Также не запрещается приобретать государственное и муниципальное имущество долями или полностью.

В отношении физических лиц, особых условий государство не предъявляет, тем более, если это начинающий инвестор с небольшим капиталом. Достаточно соблюдать законодательство Республики и предоставлять полную информацию о своих доходах в налоговый орган.

Какие трудности существуют в начале инвестирования?

Каждый начинающий вкладчик, в начале инвестирования, сталкивается с определенными трудностями: где взять капитал, куда и сколько инвестировать, а также по какой стратегии действовать. Хочется отметить, что каждый самостоятельно определяет актуальную стратегию действий. Но алгоритм действий примерно одинаковый:

  • Определите список активов для вложений
  • Составьте график пополнения счета
  • Проведите работу с каждым инструментов в портфеле: зафиксируйте его долю, соберите информацию и составьте схему принятия решений в экстренных ситуациях
  • Укажите сроки вложения денег и желаемый размер прибыли.
  • В процессе работы каждую стратегию необходимо корректировать и вносить изменения, если появляются новые условия работы.

Чтобы избежать трудностей и сократить риски потерь, пройдите обучение, поймите, что такое инвестирование для начинающих и с чего лучше всего начать. Информацию можно получить из книг, интернета или на специальных курсах.

Придерживайте рекомендаций экспертов, чтобы максимально безопасно инвестировать свои средства:

  • Диверсифицируйте инвестиционный портфель
  • Соблюдайте строгую последовательность и дисциплину действий
  • Контролируйте ситуацию, принимайте решения с холодным рассудком
  • Общайтесь с единомышленниками, чтобы быть в курсе новых стратегий и самых распространенных ошибок

Инвестиции – это путь к большому пассивному доходу и реализации проектов даже для вкладчиков с небольшим капиталом. Соблюдайте рекомендации экспертов, нарабатывайте опыт и в долгосрочной перспективе Вы достигнете больших успехов!

Корпоративные облигации: здесь большие риски и выгоды

Корпоративные облигации — это один из способов инвестирования в компанию, предлагающий более низкий риск и более низкую доходность, чтобы сделать ставку на постоянный успех фирмы по сравнению с ее акциями. Облигации предлагают регулярные денежные выплаты, и их цена имеет тенденцию колебаться меньше, чем акции компании. Для инвесторов, желающих получить более высокую доходность, чем та, которую можно было бы получить на компакт-диске с немного большим риском, облигации представляют собой привлекательный вариант.

Вот что такое корпоративные облигации, а также риски и выгоды для инвесторов.

Что такое корпоративная облигация?

Облигация — это один из способов финансирования организации, и это соглашение, по которому заемщик (эмитент облигаций) соглашается выплатить определенную сумму процентов кредитору в течение определенного периода времени в обмен на ссуду денежной суммы, главный. Когда облигация погашается в конце периода, заемщик погашает основную сумму облигации, и соглашение заключается.

Корпоративная облигация — это облигация, выпущенная компанией, часто публичной компанией. Он отличается от облигаций, выпущенных другими организациями, таких как казначейские облигации, выпущенные федеральным правительством США, и муниципальные облигации, выпущенные правительствами штатов и местными органами власти.

Как происходит выплата процентов по корпоративным облигациям

Выплаты процентов по облигациям бывают двух основных типов: с фиксированной ставкой и с плавающей ставкой. По облигации с фиксированной процентной ставкой проценты выплачиваются в соответствии с точной согласованной ставкой, и это все платежи, которые получит инвестор. По облигации с плавающей процентной ставкой платеж может колебаться в большую или меньшую сторону, часто в зависимости от преобладающей процентной ставки.

Проценты по облигации обычно выплачиваются по регулярному графику, обычно раз в полгода, хотя иногда раз в квартал или даже ежегодно. Выплата по облигации называется купоном, и купон не изменится, за исключением случаев, указанных в начале в условиях облигации. Например, облигация с фиксированной процентной ставкой может предлагать 4-процентный купон, что означает, что по ней будут выплачиваться 40 долларов в год на каждые 1000 долларов номинальной стоимости.

Номинальная (или номинальная) стоимость корпоративной облигации обычно составляет 1000 долларов США. Обычно это минимум для покупки облигации, хотя вы можете купить диверсифицированный портфель облигаций гораздо дешевле, используя облигационные ETF.

Если корпорация не может выплачивать проценты по облигациям, компания объявляет дефолт. Дефолт по облигациям может привести к тому, что компания в конечном итоге объявит о банкротстве, а инвестор может остаться ни с чем из инвестиций в облигации, в зависимости от задолженности компании.

Каковы риски и выгоды от корпоративных облигаций?

Корпоративные облигации предлагают много рисков и выгод. Инвесторы, желающие купить отдельные облигации, должны понимать преимущества и недостатки облигаций по сравнению с другими альтернативами.

Преимущества корпоративных облигаций

  • Регулярный наличный расчет. Облигации обеспечивают регулярные выплаты наличными, что не всегда дает акциям. Этот платеж обеспечивает высокую уверенность в доходе.
  • Менее волатильная цена. Облигации, как правило, гораздо менее волатильны, чем акции, и меняются в зависимости от ряда факторов, таких как процентные ставки (подробнее ниже).
  • Менее рискованно, чем акции. Облигации менее рискованны, чем акции. Чтобы инвестиции в облигации были успешными, компании в основном просто нужно выжить и выплатить свой долг, в то время как успешные инвестиции в акции требуют, чтобы компания не только выжила, но и процветала.
  • Доходность может быть больше, чем у гособлигаций. По корпоративным облигациям выплачивается больше, чем по государственным облигациям с эквивалентным рейтингом. Например, корпоративные ставки, как правило, выше, чем ставки правительства США, что считается безопасным, хотя корпоративные ставки не выше, чем ставки по всем государственным облигациям.
  • Доступ на вторичный рынок. Инвесторы могут продавать облигации на рынке облигаций, что дает им место для достижения ликвидности для своих активов, преимущество, не предлагаемое банковскими депозитными сертификатами.

Недостатки корпоративных облигаций

  • Фиксированный платеж. Процентная ставка по облигации устанавливается при выпуске облигации, и это все, что вы получите. Если это облигация с фиксированной процентной ставкой, вы будете знать все будущие платежи. Если это облигация с плавающей процентной ставкой, платежи могут колебаться, но вы будете знать условия. Это контрастирует с дивидендными акциями, которые могут увеличивать свои выплаты с течением времени в течение десятилетий.
  • Может быть более рискованным, чем государственный долг. Одна из причин, по которой доходность корпоративных облигаций выше, чем у безопасных государственных облигаций, заключается в том, что они более рискованны. Напротив, правительство может повысить налоги или выпустить собственную валюту для погашения долга, если оно абсолютно необходимо.
  • Низкая вероятность прироста капитала. Облигации имеют низкую вероятность прироста капитала. Вы должны ожидать, что заработаете на облигации, это ее доходность к погашению. Напротив, акции могут продолжать расти в течение десятилетий, принося гораздо больше, чем облигации.
  • Колебания цен (в отличие от компакт-дисков). Хотя цены на облигации обычно колеблются меньше, чем на акции, они все же колеблются, в отличие от компакт-дисков. Поэтому, если вам нужно продать облигацию по какой-либо причине в любой момент, нет никакой гарантии, что вы получите все свои деньги обратно.
  • Не застрахован (в отличие от компакт-дисков). Облигации не застрахованы, в отличие от компакт-дисков, обеспеченных FDIC. Таким образом, вы можете потерять основную сумму по своим облигациям, и компания может полностью объявить дефолт по облигациям, оставив вас ни с чем.
  • Облигации нуждаются в анализе. Инвесторы, покупающие отдельные облигации, должны проанализировать способность компании погасить облигацию. Таким образом, инвестирование здесь требует работы.
  • Подвержены риску повышения процентных ставок. Цены на облигации падают, когда процентные ставки растут, и инвесторы часто не имеют преимущества в виде растущего потока выплат, чтобы компенсировать это.

Хотя это может показаться очень рискованным, рынок облигаций США остается популярным местом для крупных финансовых менеджеров, где они размещают свои деньги и получают прибыль. Тем не менее, облигации обычно предлагают ограниченный потенциал роста в обмен на существенный потенциал снижения, поэтому вы должны быть уверены в том, что знаете о рисках.

Как купить облигацию

Когда компания впервые выпускает облигацию, ее обычно покупает институциональный инвестор или другой инвестор с большими деньгами. Затем этот крупный инвестор может продать облигацию в любое время на публичном рынке облигаций, где отдельные инвесторы и другие лица могут приобрести облигацию.

Купить облигацию может быть легко, и крупные брокеры, такие как Interactive Brokers, Fidelity Investments и Charles Schwab, упрощают покупку отдельных корпоративных облигаций. Вам просто нужно ввести эмитента и выбрать срок погашения облигации, который вы ищете (поскольку многие компании предлагают более одной серии облигаций).

На рынке цены на облигации могут колебаться. Облигации, цена которых выше их эмиссионной цены, называются премиальными облигациями, а те, которые ниже ее, называются дисконтными облигациями. Цены на облигации могут колебаться по ряду причин, в том числе:

  • Снижение рейтинга эмитента: Если рейтинговая фирма понизит рейтинг компании, ее облигации могут упасть в цене.
  • Бизнес компании падает: Если инвесторы считают, что у компании могут возникнуть проблемы с выплатой долгов из-за упадка бизнеса, они могут снизить цены на свои облигации.
  • Изменение процентной ставки: Цена существующих облигаций будет расти или падать обратно пропорционально направлению процентной ставки. Если ставки вырастут, цена облигаций упадет. Между тем, если ставки упадут, цена облигаций вырастет, как вы можете видеть на графике.

Поскольку цена облигации колеблется, изменяя ее доходность, вам следует посмотреть на доходность облигации к погашению, чтобы узнать, какой доход она может вам предложить. Премиальные облигации будут предлагать доходность к погашению, меньшую, чем заявленный купон, в то время как дисконтные облигации будут предлагать доходность, превышающую купон.

Рейтинг облигаций

Рейтинг облигаций определяется качеством их эмитента. Чем выше качество эмитента, тем ниже процентная ставка, которую эмитент должен будет платить, при прочих равных условиях. То есть инвесторы требуют более высокой прибыли от корпораций или правительств, которые они считают более рискованными.

Облигации делятся на две большие категории в зависимости от их рейтинга:

  • Облигации инвестиционного класса: Облигации инвестиционного класса считаются кредитоспособными с низким или высоким риском дефолта. Лучшие компании могут получать кредиты инвестиционного уровня и платить за это более низкие процентные ставки.
  • Высокодоходные облигации: Высокодоходные облигации ранее назывались «мусорными облигациями», и они считаются более рискованными, хотя и не обязательно очень рискованными, в зависимости от класса и финансового положения. Многие известные компании классифицируются как высокодоходные, продолжая надежно выплачивать проценты.

Облигации в США оцениваются тремя основными рейтинговыми агентствами: Standard & Poor’s, Moody’s и Fitch. Облигации самого высокого качества имеют рейтинг Aaa в Moody’s и AAA в S&P и Fitch, причем шкалы снижаются оттуда. Рейтинги Moody’s Baa3 и BBB в S&P и Fitch считаются самыми низкими рейтингами инвестиционного уровня. Рейтинги ниже этого считаются высокодоходными или мусорными.

Почему вам может понравиться ETF облигаций вместо облигаций

ETF облигаций может быть отличным способом купить корпоративные облигации вместо выбора отдельных выпусков. С облигационным ETF вы сможете купить разнообразный выбор облигаций и адаптировать покупку к типу облигаций, который вы хотите, и вы можете сделать все это в одном фонде.

Вот некоторые преимущества ETF на облигации:

  • Диверсификация: Корпоративные облигации бывают самых разных типов, в зависимости от срока погашения (короткий, средний и длинный) и качества рейтинга (инвестиционный уровень или высокая доходность). Облигационный ETF позволяет вам покупать облигации многих компаний в одном фонде, снижая риск.
  • Меньше аналитической работы: Если вы покупаете ETF на облигации, вам не нужно анализировать компанию, как если бы вы анализировали отдельные корпоративные облигации. Вы можете купить облигации любого типа, а диверсификация фонда помогает снизить риск.
  • Нижняя минимальная инвестиция: Обычная облигация имеет номинальную стоимость 1000 долларов, но с облигационным ETF вы можете купить набор облигаций по цене одной акции или даже дешевле, если вы работаете с брокером, который разрешает дробные акции. .
  • Дешевле, чем покупка отдельных облигаций: Рынок облигаций обычно менее ликвиден, чем фондовый рынок, а более широкие спреды спроса и предложения обходятся инвесторам дороже. С облигационным ETF вы можете использовать компанию фонда, чтобы получить лучшую цену, сократив свои собственные расходы.
  • Ликвидность: Облигационные ETF обычно более ликвидны, чем отдельные выпуски облигаций.

Вот несколько причин, по которым инвестирование в облигационные ETF — независимо от того, ищете ли вы корпоративные облигации или что-то еще — является привлекательной альтернативой для инвесторов, даже для продвинутых инвесторов.

Практический результат

Корпоративные облигации — хороший способ добавить некоторую диверсификацию, если у вас большой портфель акций, особенно портфель с некоторой волатильностью. Однако вместо того, чтобы покупать отдельные облигации, может иметь смысл просто купить облигационный ETF и наслаждаться более высокой безопасностью диверсифицированного фонда.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

7 лучших мест для вложения денег прямо сейчас (в эпоху COVID-19)

Резюме: В этой статье со-генеральный директор RealWealth® Рич Феттке делится своим мнением о лучших местах для вложения денег прямо сейчас (в эпоху COVID-19). Эпоха коронавируса). Узнайте о финансовых советах, чтобы защитить себя в эти трудные времена, а также о потенциальных сделках для инвесторов.

Куда сегодня лучше всего вкладывать деньги?

С началом пандемии коронавируса, охватившей весь мир, многие из нас задаются вопросом: куда лучше всего вложить деньги прямо сейчас? Трудно ответить на этот вопрос, учитывая, что мы никогда не были в такой ситуации раньше. Весь мир вот-вот уйдет на «тайм-аут». Даже если вскоре появится лекарство и жизнь вернется в относительное нормальное русло, все может никогда не вернуться в прежнее русло. А некоторые даже считают, что воздух вышел из пузыря и что мы, скорее всего, движемся к рецессии.

На мой взгляд, лучшие места для инвестирования или хранения ваших денег прямо сейчас из-за Коронавируса — это (1) золото и серебро, (2) наличные деньги в сейфе в вашем доме, (3) максимум 250 000 долларов США в страховании FDIC. банках, (4) сделать ставку против коммерческого кредита, (5) сельхозугодий, (6) доступной арендной недвижимости или (7) погашения вашего дома. Я также расскажу о полезных финансовых советах в эти трудные времена.

Вот 7 лучших мест для вложения денег прямо сейчас… в эпоху Коронавируса.

#1 – Золото и/или серебро

Я рекомендую вам инвестировать около 10% вашего собственного капитала в золото или серебро. Причина владения золотом или серебром заключается в том, что они действуют как страховой полис. То есть настоящее физическое золото, а не ETF. Лучше всего хранить свое золото и серебро в надежном хранилище уважаемой компании. Также рекомендуется хранить немного физического золота в собственном домашнем сейфе на случай наихудшего сценария.

Если рынок рухнет и все остальные акции будут потеряны, золото должно следовать историческим тенденциям и расти или, по крайней мере, сохранять большую часть своей стоимости. Золото — отличный способ защитить себя от потери всего в эти времена неопределенности.

Несколько рекомендаций по покупке золота:

  • Для хранения мы с Кэти используем: https://hardassetsalliance.com/
  • Для доставки физического золота и серебра мы используем: https://www. jmbullion.com/

Но есть и несколько вариантов. Это только те, которые я исследовал и нашел, которые лучше всего подходят для наших нужд.

#2 – Наличные

У вас также должна быть приличная сумма наличных. Я бы посоветовал вам хранить около 10% вашего собственного капитала в сейфе дома. Некоторым это может показаться возмутительной суммой, но здесь мы находимся на неопределенной территории. Самое близкое к пандемии коронавируса, которое мы видели, — это Великая рецессия 2008 года. И тогда, когда все в финансовом мире было в беспорядке, якобы банки были всего в нескольких часах от временной блокировки всех счетов, и в этом случае никто не имел бы доступа. к своим деньгам. Фактически, именно это произошло в Греции, когда их экономика рухнула, что привело к банкротству.

Буквально на прошлой неделе я посетил банк, чтобы снять крупную сумму денег. Мне сказали, что максимум, что я могу снять, это 5000 долларов! Вот почему наличие наличных денег в сейфе дома — отличная страховка на случай, если это произойдет. Кроме того, поскольку банки платят почти нулевые проценты, не похоже, что вы пропустите все эти процентные платежи.

#3 – Банки и счета, застрахованные FDIC

Разложите свои деньги небольшими суммами в банках, застрахованных FDIC. Никогда не вкладывайте более 250 000 долларов в какой-либо один банк, потому что FDIC застрахует только «250 000 долларов на каждого вкладчика, на застрахованный банк, для каждой категории владения счетом».

Что покрывает FDIC

  • Проверка счетов
  • Оборотный ордер на снятие средств (СЕЙЧАС) счета
  • Сберегательные счета
  • Депозитные счета денежного рынка (MMDA)
  • Срочные депозиты, такие как депозитные сертификаты (CD)
  • Кассовые чеки, платежные поручения и другие официальные документы, выданные банком

Что не покрывает FDIC

  • Инвестиции в акции
  • Инвестиции в облигации
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Полисы страхования жизни
  • Аннуитеты
  • Муниципальные ценные бумаги
  • Сейфы или их содержимое
  • Казначейские векселя, облигации или банкноты*

*Эти инвестиции подкреплены полной верой и доверием правительства США». [Источник: FDIC.gov]

Однако важно отметить, что страхование FDIC может измениться, если COVID-19 приведет к полному финансовому краху… 

застраховать. Если наша национальная экономика продолжит снижаться из-за вспышки Коронавируса, есть небольшая вероятность того, что правительство сможет изменить сумму или способ страхования.

Лучше всего держать деньги в крупных банках (таких как U.S. Bank и TD Ameritrade), потому что у них огромный капитал. Фактически, недавно ФРС заявила, что крупные банки имеют высококачественные ликвидные активы на сумму 2,9 триллиона долларов плюс 1,3 триллиона долларов в виде обыкновенных акций.

После Великой рецессии 2008 года нормативные минимумы и буферы капитала и ликвидности были существенно повышены. По данным ФРС, «эти резервы капитала и ликвидности предназначены для поддержки экономики в неблагоприятных ситуациях и позволяют банкам продолжать обслуживать домашние хозяйства и предприятия». В последние дни Федеральная резервная система запустила неограниченное количественное смягчение, чтобы поддерживать ликвидность банков в эти неопределенные времена. Они также снизили резервные требования.

Финансовый эксперт и писатель Гарри Дент предложил заглянуть на брокерский счет в Ameritrade.

#4 – Делайте ставку против коммерческого кредитования

Многие эксперты по инвестициям говорят, что рынок коммерческой недвижимости США вот-вот рухнет, как это произошло с рынком жилья в 2008 году

Стремясь сдержать распространение пандемии коронавируса, многие конференции и мероприятия были отменены или отложены на неопределенный срок, что повлияло на секторы проживания, путешествий и туризма в США. Кроме того, широкое распространение получило закрытие торговых центров, ресторанов и офисных зданий.

Из-за этого у коммерческой недвижимости могут быть большие проблемы. Инвестор-миллиардер Карл Икан объяснил , что пузырь на рынке жилья 2008 года возникает снова и снова из-за кредитов, выданных торговым центрам и другим торговым центрам в 2012 году. банки] нарезали и нарезали их кубиками и помещали в нечто, называемое «CMBX», индекс». Затем они продали своим клиентам облигации под эти ипотечные кредиты.

По словам Икана, причина, по которой COVID-19 делает это такой большой проблемой, заключается в том, что коммерческая недвижимость, скорее всего, не выполнит свои обязательства по этим кредитам из-за их недавних закрытий.

Следовательно, «многие из этих облигаций сейчас находятся в серьезной опасности… это все равно, что продавать страховку тому, кто через пару месяцев окажется на электрическом стуле».

Айкан также считает (и я с ним согласен), что, хотя коронавирус, возможно, стал катализатором первоначального падения рынка, ему еще многое предстоит упасть.

Короче говоря, сейчас не время вкладывать деньги в коммерческую недвижимость. Пришло время сделать ставку против этого. Один из способов сделать это — инвестировать в ETF Inverse Real Estate.

#5 — Сельскохозяйственные угодья

Недавний отчет Hancock Natural Resource Group показал, что коронавирус будет иметь широкомасштабные экономические последствия. Однако ожидается, что при постоянном спросе на продовольствие сельскохозяйственные товары останутся более стабильными, чем другие.

Наша компания владеет 800 акрами сельскохозяйственных угодий в Коста-Рике, где мы посадили более 10 000 фруктовых деревьев и полностью действующую ферму, основанную на передовых методах пермакультуры. Мы также строим жилой комплекс для людей, которые предпочитают жить рядом с продуктами, которые они выращивают, с чистым воздухом и большим количеством пресных ручьев и водопадов. Для получения дополнительной информации вы можете посетить www.RiseCostaRica.com или  присоединяйтесь к нашей сети  для получения дополнительной информации о том, как стать владельцем собственного участка сельскохозяйственных угодий.

Еще несколько способов  инвестировать в   сельскохозяйственные угодья :

  1. AcreTrader (онлайн-платформа, позволяющая покупать доли в сельскохозяйственных угодьях32) 900
  2. Акции фермерских хозяйств (акции производителей сельскохозяйственных культур, семян и т. д.)
  3. Товары (например, соевые бобы или кукуруза)
  4. Фермерские взаимные фонды и ETF
  5. Сельскохозяйственные REIT

#6 – Арендная недвижимость

Из-за коронавируса все больше и больше людей переосмысливают то, как они хотели бы жить. Например, сидеть взаперти в нью-йоркской квартире во время карантина нежелательно.

Спрос на дома для одной семьи растет, поскольку горожане переезжают в пригороды, чтобы иметь больше места и дворов. Также есть и еще  – огромная нехватка предложения на рынке доступного жилья.

Как правило, в трудные времена все больше людей вынуждены арендовать жилье, что может предложить прекрасную возможность для инвесторов, ищущих доход от аренды домов на одну семью.

Если у вас уже есть накопления, сейчас может быть прекрасная возможность купить недвижимость для сдачи в аренду по следующим причинам:

  • Спрос на аренду домов на одну семью может увеличиться вместе с арендной платой
  • Процентные ставки остаются низкими (3,88% годовых по фиксированной ставке на 30 лет)
  • Конкуренция не велика, потому что многие люди боятся инвестировать прямо сейчас

Хотя я не ожидаю, что процентные ставки по ипотечным кредитам упадут ниже рекордно низкого уровня в ближайшие пару месяцев, есть большая вероятность, что они продолжат оставаться низкими.

Поскольку многие люди не решаются инвестировать прямо сейчас, это может быть прекрасное время, чтобы купить недвижимость для сдачи в аренду по дешевке и превратить ее в прибыльную инвестицию.

Совет инвестора : Постарайтесь привлечь арендаторов с более высоким доходом, которые будут платить за несколько месяцев вперед за дополнительную безопасность.

#7 – Расплата за дом

Другой вариант – взять наличные и расплатиться за дом. Три процента, которые вы больше не будете платить, могут быть отличным вариантом. Но делайте это только в том случае, если вам не нужно будет вкладывать все свои деньги в выплату ипотеки прямо сейчас, поскольку вы станете более уязвимыми в эти времена финансовой неизвестности.

Если есть шанс потерять работу, может быть более благоразумным рефинансировать свой дом и снять наличные, чтобы отложить их на резервы.

Дополнительные финансовые советы для трудных времен

Переезжайте в более доступные места и спрячьтесь на корточках

Тем, у кого есть сбережения и кто потерял работу, рассмотрите возможность переезда в более доступные места и нахождения на корточках. Многие люди могут сразу купить дом в более доступных местах.

Например, недвижимость класса А в школьном округе А+ в Кливленде, штат Огайо, может стоить менее 150 000 долларов. А если вы предпочитаете более теплую погоду, вы можете найти дом B+ в Далласе, Хьюстоне, Атланте, Тампе или Джексонвилле, штат Флорида, менее чем за 200 000 долларов.

Имейте некоторую ликвидность

Одна из лучших финансовых стратегий в этот период страха, паники и нестабильности — оставаться как можно более ликвидными, руководствуясь при этом здравым смыслом. Имея физические деньги, не имеет значения, что делают банки. У вас все еще будут ВАШИ деньги в ВАШИХ руках, и они будут готовы к работе, если вам действительно по какой-либо причине понадобятся деньги.

Что делать дальше?

Многие из лучших мест для вложения денег прямо сейчас изменились, только за последние две недели. Имейте в виду, что в ближайшие пару лет может быть много сделок с коммерческой недвижимостью, если мы столкнемся с глобальной рецессией.