Лучшие инвестиции в 2018: На чем можно заработать до конца 2018 года

Инвестирование в 2022: популярные инструменты, позитивные и негативные тренды

Теги:

акции, недвижимость, экономика, инвестирование, финансы , биржевые облигации, валюты, Aktivo, Константин Земсков

Нужно ли инвестировать в период неопределенности? Эксперт уверен, что нужно, но подход к формированию портфеля должен быть в разы скрупулёзнее, чем в относительно спокойные времена. Разберем вместе с опытным инвестором самые популярные инвестиционные инструменты, их плюсы и минусы.

Константин Земсков, заместитель генерального директора AKTIVO.

Стоит ли инвестировать в 2022 году? На мой взгляд, стоит, как и в любое другое время. Вопрос в том, во что именно и как. Чего я не рекомендую, так это делать ставку только на один инвестиционный инструмент. 

В такое турбулентное время как никогда важно формировать сбалансированный и взвешенный портфель. Давайте рассмотрим доступные варианты.

Иностранные валюты

Это, пожалуй, один из самых противоречивых инструментов на сегодня. По сути, рынка валют в привычном нам понимании сейчас нет. Очень сильная волатильность, причем зависит она сейчас от политики куда больше, чем от экономических процессов. Совсем недавно доллар стоил 80 ₽, а буквально «вчера» его стоимость на бирже опускалась до 56 ₽ (впервые с 2018 года!). 

Почти каждый день мы становимся свидетелями таких «американских горок» на валютных торгах. Для некоторых инвесторов это дает возможность для спекулятивного заработка.

Каким будет курс в будущем — предсказать практически невозможно. Можно только предполагать, что в условиях сохранения более высокого уровня инфляции и процентных ставок в РФ в среднесрочной перспективе сохраняются экономические предпосылки для постепенного снижения курса рубля.

Криптовалюты

Вне всяких сомнений, это самые трендовые инвестиции на сегодня. Торговля на криптовалютных рынках периодически дает огромную доходность, так называемые «иксы» (от выражения «сделать х2–х3 от вложенной суммы»), особенно если торговать с «плечом». Но есть большое «но» — это все еще малоизученный и очень непредсказуемый рынок для рядового инвестора. Даже эксперты с многолетним опытом часто ошибаются, а новичку будет совсем тяжело. Риск потерять вложенные средства столь же велик, как и потенциальная доходность инструмента. 

Реклама на New Retail. Медиакит

Кроме того, операторы рынка (крипто-биржи) очень нервно реагируют даже на призрачную возможность применения санкций против них. При малейшей угрозе (а иногда и по собственной инициативе) они блокируют операции и даже сами кошельки россиян, режут лимиты, взвинчивают комиссии, запрещают вывод средств. 

Более того, они заявляют о готовности раскрыть властям США данные владельцев, что, безусловно, нарушает один из базовых принципов криптовалютного рынка — анонимность. И это, не говоря об участившихся взломах бирж, с дальнейшей кражей размещенных на них инвестиций.

Таким образом, даже несмотря на перспективность данного инвестиционного направления, новичкам вкладывать весомые бюджеты в «крипту» я не рекомендую.

Драгоценные металлы

Существует несколько инвестиционных драгметаллов: золото, серебро, платина, палладий, медь. Золото и серебро являются надежными инвестиционными инструментами, а платина, палладий и медь больше относятся к доходным, потому что их стоимость зависит от рынка продукции, связанной с этими металлами.

Чаще всего подразумеваются инвестиции именно в физическое золото – обычно они обратно-пропорциональны рынку ценных бумаг: если стоимость акций и облигаций падает, то стоимость золота будет расти, потому что в кризис инвесторы его покупают в надежде спасти сбережения.

Данные инвестиции традиционно хорошо сохраняют деньги, но именно сохраняют. О быстром дополнительном доходе или спекуляциях здесь речь не идет.  

По этому инструменту недавно были введены послабления: убрали НДС на куплю-продажу. Это повысило его привлекательность. В целом, цена базируется на биржевых котировках, которые привязаны к доллару США. 

Заработать тут можно только на росте в долгосрочной перспективе, но нужно попасть в тренд роста. Считается, что, купив золото, надо «держать» вклад примерно 4–5 лет, прежде чем его можно будет продать с выгодой. Наглядным примером послужит график биржевых колебаний цены на золото за последние десять лет:

Акции

Про биржи и то, как они работали в последнее время, говорить не буду, мы все читаем новости. Вложение в иностранные акции — это большой риск на сегодняшний день в свете негативных мировых событий. Более того, многие авторитетные эксперты ожидают цикл спада в мировой экономике, что может повлечь финансовые потери инвестора даже в краткосрочной перспективе.

 

Также недавно ЦБ
ограничил биржевые торги иностранными ценными бумагами, которые заблокированы международными депозитариями. Таким образом, российские инвесторы не имеют возможности оперировать такими акциями. Данная мера была принята с целью «защиты прав и интересов инвесторов и минимизацию их рисков». Это лишний раз подчеркивает небезопасность использования данного инструмента на сегодняшний день.

В свою очередь, котировки российских акций сейчас сильно просели, и динамику восстановления тренда пока сложно предсказать.

 

Каждая новость, событие или высказывание политиков и глав ведущих мировых корпораций могут легко изменить повестку дня и, соответственно, поведение рынка акций. Хотя даже при текущем положении на рынке находятся инвесторы, которые зарабатывают на таких непредсказуемых «качелях», используя спекулятивный стиль торговли. Так что тут вопрос, скорее, вашего профессионализма и выбранной риск-стратегии.

Облигации

Анализируя российские облигации, надо детально смотреть на сроки погашения, купон и прочие реквизиты. В целом, в условиях снижения учетной ставки, цена может увеличиваться, поэтому присмотреться к инструменту стоит. 

Часто можно встретить рекомендации рассматривать бумаги компаний с государственным участием. Однако, если принять во внимание политический фактор и санкционное давление, это может не позволить облигациям таких эмитентов подняться в цене. Поэтому инвестору следует соблюдать осторожность при выборе заемщика.

Наконец, недвижимость. 

Она традиционно сохраняет свою привлекательность. Недаром это самый ходовой из консервативных активов во все времена. Что предлагает рынок недвижимости инвестору:

1. Купить квартиру в выгодной локации и сдавать ее в аренду, получая доход порядка 4–6% годовых (актуально для Москвы). Это неплохой вариант в том случае, если у вас есть нужная сумма в свободном доступе. Ставки по кредитам сейчас не радуют и ипотека будет, мягко говоря, не лучшим вариантом. 

Также необходимо помнить, что жилье надо содержать, поддерживать его в надлежащем состоянии и оплачивать налоги.

Тем не менее, жилая недвижимость с течением времени дорожает, что говорит о разумности подобного вложения на долгой дистанции.

Читайте также: 

Запрос на сервис: что стоит учитывать инвесторам торговой недвижимости

2. Приобрести в собственность коммерческую недвижимость. Стоимость такой инвестиции существенно выше жилой, но выше и доходность. Готовый бизнес может приносить порядка 15–25% годовых. Однако в этом случае придется лично заниматься бизнесом, детально вникать в деятельность объекта, нести административную и даже уголовную ответственность. При этом нет гарантии, что объект всегда будет приносить прибыль. Более того, он может быть убыточным.

3. ЗПИФы коммерческой недвижимости. Приобретая паи в фонде коммерческой недвижимости, инвестор получает право на владение частью объекта, а также соразмерный вложениям рентный доход. В целом, это хороший вариант инвестиций. Вряд ли сейчас можно найти среди низкорисковых инструментов более стабильный и безопасный, предлагающий конкурентную доходность в 9–12% годовых.  

К тому же паи могут расти со временем благодаря росту инфляции и удорожанию актива, а также при условии сохранения качества объекта и грамотного управления им со стороны УК. Однако следует помнить, что это инструмент с относительно медленной ликвидностью, особенно, если фонд является внебиржевым, для неквалифицированных инвесторов. Этот вариант предполагает долгосрочные инвестиции, в среднем, около 5–10 лет.

Главный совет: внимательно изучить объект (или объекты) в составе фонда и управляющую компанию — попадаются фонды с некачественными или проблемными объектами, которые впоследствии могут приносить сильно меньше заявленной доходности. Это, пожалуй, один из основных рисков.

* * *

Если вы только начинаете свой путь инвестора и имеете некоторый капитал, то к вопросу инвестиций стоит подходить осторожно и вдумчиво. Как консервативный инвестор, я бы рекомендовал диверсифицировать портфель долгосрочных инвестиций следующим образом: основа портфеля — недвижимость, остальная часть — валюта и облигации надежных заемщиков.

Константин Земсков, 

заместитель генерального директора AKTIVO.


Для New Retail

Аналитики назвали самые доходные вложения 2019 года — РБК

Двузначный доход в 2019 году российским инвесторам принесли вложения в акции и долгосрочные государственные еврооблигации. Покупка же долларов на рубли — самый выигрышный вариант 2018-го — в ушедшем году привела к убыткам

Фото: Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

Самую высокую рублевую доходность в 2019 году показали российские долгосрочные еврооблигации и облигации федерального займа (ОФЗ), акции российских компаний, в том числе «Сургутнефтегаза» и «Газпрома», а из драгоценных металлов — палладий, рассказали опрошенные РБК аналитики. Вложения в иностранную валюту, которые в 2018 году были для россиян самой выгодной инвестицией, принесли убытки.

Ключевым событием для мировых рынков в прошлом году стало изменение политики Федеральной резервной системы (ФРС) США, которая перешла от планомерного повышения ставок к их снижению, замечает управляющий директор «Ренессанс Капитала» Максим Орловский: с лета американский регулятор снизил ставку трижды, в общей сложности на 0,75 п. п. (до 1,5–1,75%), а также запустил программу поддержки ликвидности на банковском рынке. Благодаря этому 2019 год стал успешным для всех классов активов, считает начальник управления разработки продуктов Альфа-банка Матвей Вакорин. Банк России параллельно снизил ставку с 7,75 до 6,25%, что повысило привлекательность рублевых ценных бумаг по сравнению с депозитами.

Акции и облигации показали один из лучших результатов за весь текущий экономический цикл (после кризиса 2008 года), заметил ведущий стратег «Атона» Алексей Каминский, чуть бледнее выглядели сырьевые рынки, но в абсолютном выражении их рост в целом тоже оказался весьма впечатляющим.

adv.rbc.ru

Вложения в облигации

adv.rbc.ru

Покупка российских долларовых облигаций с погашением в 2028 году была самой популярной «российской идеей 2019 года» как среди квалифицированных, так и среди неквалифицированных инвесторов, сообщил руководитель управления по работе с финансовыми активами Ситибанка Михаил Знаменский. Даже такой консервативный инструмент, как облигации федерального займа (ОФЗ), принес своим владельцам двузначную доходность, отметил глава «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов. Самую большую прибыль принесли долгосрочные выпуски, например, еврооблигации Russia 43, долларовая доходность которых выросла на 33% (21–22% годовых в рублях), и 30-летние ОФЗ 46020, которые принесли своим держателям 28% в рублях, перечисляет Орловский.

Эксперты также отметили 10-летние ОФЗ с погашением 19 января 2028 года, подросшие в цене на 16% и принесшие купонный доход более 7%. «Для такого консервативного безрискового инструмента, как ОФЗ, подобный уровень доходности — уникальная ситуация. Инвесторы, которые покупали длинные выпуски ОФЗ 2027–2030 годов в самом начале года, получили очень хороший результат», — подчеркнул инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. Совокупный доход в рублях по 10-летним выпускам составил 23% до выплаты налогов, что стало одним из самых высоких результатов на развивающихся рынках, а после выплаты — около 21%, оценил аналитик Газпромбанка Илья Фролов. Доходность корпоративного долга была скромнее.

Российские акции

Акции российских компаний в 2019 году стали одним из самых доходных вложений в мире, напомнил Фролов: рост номинированного в рублях индекса Мосбиржи составил 28%, а индекс РТС, отражающий доходность в долларах США, вырос на 45% (рубль к доллару за 2019 год укрепился). Для сравнения: в среднем высоко дивидендные акции развивающихся рынков (биржевые фонды ETF в иностранной валюте) принесли бы инвестору около 25% в долларах, отмечает Знаменский.

Человек мог получить близкий к таким уровням доход, если бы через брокерский счет сформировал схожий с индексом портфель акций или купил готовую индексную корзину через один из торгуемых биржевых фондов (ETF). Еще около 7% могли принести дивиденды. Таким образом, полная доходность вложений в рублях по простой пассивной индексной стратегии составила бы порядка 35%, заключил Фролов, правда, подоходный налог в 13% сократил бы доходность примерно до 30%.

Сделав ставку на отдельные российские акции, можно было заработать еще больше, продолжил эксперт: лидерами роста стали бумаги АФК «Система» (+89% в рублях), «Сургутнефтегаза» (+89%), «Россетей» (+78%), «Газпрома» (+67%) и «Норникеля» (+49%). А с учетом выплаченных в последние 12 месяцев дивидендов полная доходность инвестиций до налогов составила 77% по акциям «Газпрома» и 66% — по акциям «Норникеля», уточнил он. Именно благодаря долгожданному изменению дивидендной политики инвесторы вновь заинтересовались «Газпромом», поясняет Орловский, а на бумагах «Норникеля», одного из крупнейших производителей палладия, не могло не сказаться удорожание металла с начала года на 60%.

Бумаги «Сургутнефтегаза» и АФК «Система» раньше были аутсайдерами, напоминает Орловский, при этом рост обыкновенных акций «Сургутнефтегаза», как и прежде, окружен множеством слухов и спекуляций, а бумаги АФК «Система» взлетели на фоне улучшения показателей МТС и продажи ряда активов. Акции «Сургутнефтегаза» феноменально выросли с конца августа, почти удвоив стоимость компании, заметил Вакорин. Формальным поводом для взлета котировок стала информация о создании «дочки» для проведения операций с ценными бумагами на открытом рынке, отметил президент «Финама» Владислав Кочетков.

Инвестиции в акции США

Розничным инвесторам также доступны американские акции, которые можно приобрести через Санкт-Петербургскую биржу, напомнил Фролов: индекс широкого рынка США S&P 500 с начала года вырос более чем на 29%, а отдельные акции продемонстрировали еще более впечатляющие результаты. Например, бумаги Apple с начала года подорожали на 86% в долларах, говорит Вакорин: их можно было купить через Санкт-Петербургскую биржу по $157 за штуку. Доходность бумаг в рублях составила, соответственно, около 74%. Бахтин выделяет также доступные россиянам бумаги американского производителя электроники AMD (+152% в долларах или около 140% в рублях), корпорации Lam Research (+116,5% в долларах или более 100% в рублях), поставщика систем для полупроводниковой промышленности KLA-Tencor Corporation (+99,7% в долларах или более 85% в рублях) и ретейлера Target (+95% в долларах или более 80% в рублях).

Валюта

Интересным активом в текущем году стала отечественная валюта, укрепившая свои позиции по отношению к американскому доллару на 11,5%, замечает Кочетков. А вот иностранная валюта могла стать наименее удачным вариантом вложений 2019 года на фоне заметного укрепления рубля и снижения ставок по вкладам в крупнейших банках, говорит Фролов. Процентные ставки по долларовым вкладам в российских банках не могли покрыть укрепление рубля.

Биткоин (BTC) c начала года вырос в цене на 80% в долларах или почти на 70% в рублях, отмечает Бахтин. «Он остается одним из наиболее волатильных активов — диапазон движения котировок в этом году составляет $3462–13764», — говорит эксперт.

Драгоценные металлы

Золото в 2019 году неожиданно сильно дорожало из-за растущего риска замедления мировой экономики на фоне эскалации торговых войн и снижения процентных ставок мировыми центробанками, заметил Фролов: с начала года цены на драгоценный металл увеличились на 18% в долларах. Однако покупать физический металл в текущем налоговом режиме невыгодно из-за необходимости уплаты НДС, а инвестиции через обезличенные металлические счета (ОМС) номинированы в рублях. С учетом того что курс с начала года окреп более чем на 10%, реальная доходность по инвестициям через металлические счета не превышает 6%, продолжил эксперт.

Около 7% можно было заработать на инвестициях через ОМС в платину, серебро не изменилось в цене. Исключением стал палладий, подорожавший на 39% в рублях. Металл вырос в цене на фоне дефицита и высокого спроса со стороны автомобильной промышленности, поясняет Бахтин. Однако спекулятивные операции с металлами через ОМС могут быть не слишком удобными из-за особенностей российского налогообложения, заключает Фролов.

Время, а не своевременность, имеет значение

Инвесторы, изучающие как инвестировать в фондовый рынок, могут также спросить, когда инвестировать. Однако знание того, когда инвестировать, не так важно, как то, как долго вы остаетесь инвестировать.

Пытаясь ориентироваться на пиках и впадинах рыночной доходности, инвесторы, кажется, естественным образом хотят прыгать на минимумах и обналичивать на максимумах. Но никто не может предсказать, когда они произойдут. Конечно, мы все хотели бы избежать отклонений. Беспокойство, которое держит инвесторов в стороне, может избавить их от этой боли, но может привести к тому, что они упустят прибыль. Исторически сложилось так, что за каждым спадом в конечном итоге следовал подъем, хотя нет никакой гарантии, что это будет происходить всегда. Попытка избежать риска сама по себе может быть рискованной, поскольку невозможно знать, когда вернуться обратно.

На приведенной ниже диаграмме показаны две гипотетические инвестиции в S&P 500 за 20-летний период, закончившийся 31 декабря 2018 года. Каждый инвестор ежегодно вкладывал по 10 000 долларов. Одному инвестору каким-то образом удалось выбрать самый лучший день (рыночный минимум) каждого года для инвестирования. Среднегодовая доходность этих инвестиций составила бы 9,16%. Другому инвестору не так повезло, и он каждый год выбирал худший день (максимум рынка). Даже при наихудшем сроке инвестирования среднегодовая доходность составила бы 6,9. 1%. По истечении 20 лет совокупные инвестиции в размере 200 000 долларов стоили 415 560 долларов.

Таким образом, даже выбирая худший день для инвестиций каждый год, кто-то, кто продолжал инвестировать в рынок в течение последних 20 лет, вышел бы вперед. Важно отметить, что регулярное инвестирование не гарантирует прибыль и не защищает от убытков. Однако приведенные ниже таблицы иллюстрируют, насколько полезными могут быть регулярные инвестиции.

Время не имеет решающего значения для долгосрочного успеха:

Источники: Thomson Reuters и индекс S&P 500

Выходя из положения

Обратите внимание, что приведенные выше гипотетические инвесторы не ушли с рынка, а продолжали курс в течение 20 лет. Эта настойчивость помогла улучшить шансы на то, что они выйдут вперед. Фактически, история показала, что положительные результаты гораздо чаще возникают в течение более длительных периодов времени, чем более короткие.

За последние 91 год индекс S&P 500 каждый год поднимался и опускался. На самом деле 27% этих лет имели отрицательные результаты. Как вы можете видеть на графике ниже, инвестиции на один год чаще приносили отрицательный результат, чем инвестиции, удерживаемые в течение более длительного периода. Если бы эти краткосрочные однолетние инвесторы продержались еще два года, они бы пережили почти вдвое меньше отрицательных периодов.

И чем дольше таймфрейм — через максимумы и минимумы — тем больше шансов на положительный исход. Действительно, за последние 91 года, по 31 декабря 2018 г. 94% 10-летних периодов были положительными. Инвесторы, которые оставались на рынке через случайные (и неизбежные) периоды снижения цен на акции в прошлом, были вознаграждены за свои долгосрочные перспективы.

История показала, чем дольше период, тем больше шансов на положительный исход:

Источники: Thomson Reuters и индекс S&P 500

Лучшее в худшие времена

Последнее десятилетие было тревожным для многих инвесторов. Рецессия 2008–2009 гг.заставил некоторых инвесторов так напугаться, что они перестали вносить средства на свои счета или даже сняли свои деньги по рыночным минимумам, зафиксировав таким образом убытки. Возможно, они думали, что какое-то время просто посидеть — хорошая стратегия. Но попытка избежать худших падений означает также упущение возможности для прибыли (и часто инвесторы выходят слишком поздно, чтобы избежать худших падений). На приведенном ниже графике показано, что произошло бы с гипотетическими инвестициями в размере 1000 долларов США в S&P 500 в десятилетие 2009 года.до 2018 года, если инвестор пропустил лучшие дни этого периода.

Если бы инвестиции в размере 1000 долларов США не были затронуты в течение всего периода, они выросли бы до 2775 долларов США — со средней годовой доходностью 10,75%. Но отсутствие 30 лучших дней в этот период поставило бы инвестора на отрицательную территорию, потеряв 8,18% от первоначальной стоимости.

Чем больше пропущенных лучших дней, тем круче потери:

Источник: индекс S&P 500

Конечно, инвесторы могут уйти с рынка и пропустить худшие дни. Однако исследования показывают, что люди обычно прекращают инвестировать, когда рынок падает, после особенно тяжелого спада, и возвращаются после того, как рынок уже начал восстанавливаться.

Вместо того, чтобы пытаться предсказать максимумы и минимумы, важно продолжать инвестировать в течение всего рыночного цикла. Сосредоточьтесь на времени, в течение которого вы остаетесь инвестировать, а не на сроках ваших инвестиций.

Индекс S&P 500 («Индекс») является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC и/или ее дочерних компаний и был лицензирован для использования Capital Group. Авторское право © 2019 S&P Dow Jones Indices LLC, подразделение S&P Global и/или его дочерние компании. Все права защищены. Распространение или воспроизведение полностью или частично без письменного разрешения S&P Dow Jones Indices LLC запрещены.

[Раскрыто] 5 лучших инвестиций в 2018 году

Если вы не следите за Уолл-стрит, вы, вероятно, должны знать: сейчас мы находимся в «пузыре всего».

Акции, долги по автокредитам, криптовалюты, корпоративные долги, недвижимость, студенческие долги, долги по кредитным картам — что угодно. Они все на подъеме. И этот всплеск не нов; это происходит уже почти десять лет (за исключением крипто-пузыря).

Проблема в том, что большинство людей наблюдали бум рынков со стороны. Почему? Что ж, в 2007–2009 годах многие частные инвесторы обгорели.во время Великой рецессии и не хотели возвращаться.

Но это меняется.

Предварительные результаты февральского чтения потребительских настроений только что достигли второго самого высокого уровня с 2004 года.

Вот почему это важно…

Последний раз, когда настроения достигали этих уровней, это был огромный красный флаг. Три года спустя наступила Великая рецессия.

И, конечно же, никто не знает, случится ли следующий кризис завтра или через пять лет. Однако есть признаки того, что пузырь напрягается; на рынке, наконец, произошла первая полная рыночная коррекция (определяемая как падение на 10% по сравнению с 52-недельным максимумом) за два года.

Но каким бы ни было состояние рынка, одно можно сказать наверняка в инвестировании: вы не хотите следовать за стадом. Это плохо кончается.

Это не значит, что пора запасаться оружием, боеприпасами и строить бункер. Иначе! Где-то всегда есть возможность.

Например, в то время как почти все активы дорожали в течение многих лет, природные ресурсы и сырьевые товары пострадали. Это огромная возможность для инвесторов, потому что, как вы увидите ниже, она появляется только один или два раза в десятилетие.

Другими словами, это редкость.

Посмотрите на этот график:

Как видите, это самая дешевая цена, которую когда-либо сравнивали товары с акциями.

Уолл-Стрит любит все, кроме товаров и природных ресурсов. Именно поэтому товары и природные ресурсы являются отличной инвестиционной возможностью в течение следующих 3-5 лет. Вы можете воспользоваться этой возможностью, используя одну из самых мощных стратегий инвестирования, которая называется возврата к среднему 9.0744 .

Возврат к среднему значению означает, что актив со временем вернется к своей средней цене. Академические исследования показывают убедительные доказательства того, что это верно на протяжении десятилетий торговли.

Как правило, большинство инвесторов знают, что цены не растут вечно. Тот же принцип работает и в обратном порядке — цены тоже не падают вечно.

Итак, если представить это в нашем текущем рыночном контексте, здесь действуют две силы: у вас есть «пузырь всего», в котором цены растут годами, и у вас есть «дешевые и ненавистные» активы, которые падают. в стоимости за годы.

Дешёвые и ненавистные активы — это то место, где извлекается прибыль, когда эти активы «возвращаются» к среднему значению.

Инвесторы, покупающие «пузырь всего», обречены на большие убытки в ближайшие годы, потому что активы также «вернутся» к своему среднему значению.

История ясно говорит об этом. Вы получаете пузырь доткомов, затем крах. Жилищный пузырь, затем крах. «Все пузырь», затем…

Это настолько просто, что кажется почти здравым смыслом. Но по какой-то причине людям нравится покупать дорого и продавать. Но для успешного инвестирования необходимо покупать дешево и продавать дорого!

Итак, я провел бесчисленное количество часов в поисках лучших инвестиционных возможностей в 2018 году, используя принцип возврата к среднему. Чтобы проиллюстрировать свои выводы, я составил график, показывающий, где находится главный инвестиционный потенциал в этом году:

Оранжевая линия — это SPY ETF, который отслеживает индекс S&P 500. Как видите, он растет годами. Наоборот, некоторые из этих ресурсов/товаров падают.

Когда вы читаете мое руководство по инвестированию ниже, помните об этой диаграмме и ссылайтесь на этот ключ:

Фиолетовая линия — ETF VanEck Junior Gold Miners.
Зеленая линия — это ETF SPDR S&P Oil and Gas Equipment and Services.
Красная линия — это Global X Uranium ETF.
Голубая линия — ETF iShares Silver Trust.
Темно-синяя линия — сельскохозяйственный ETF PowerShares DBA.

Тем не менее, вот мои пять лучших инвестиционных предложений, которые могут принести большую прибыль в течение следующих 3-5 лет: Доход ферм достигнет 12-летнего минимума». По данным Министерства сельского хозяйства США, прибыль фермерских хозяйств находится на самом низком уровне с 2006 года9.0003

Четыре года небывалых урожаев рынок перенасыщен. Но население мира продолжает расти, и все больше и больше людей будут нуждаться в еде.

Акции сельскохозяйственного фонда PowerShares DBA — это простой способ инвестировать в сельское хозяйство. Тикер — DBA.

Уран

Генеральный директор одного из крупнейших игроков в урановом секторе заявил на недавнем отчете о прибылях и убытках: «Сегодняшняя цена на уран слишком низка, чтобы стимулировать инвестиции, необходимые для обеспечения адекватного производства урана в рынок. »

Когда товары слишком долго продаются ниже себестоимости, производители разоряются, а поставки падают. И тогда, как и в случае с другими ценами на активы, происходит возврат к среднему значению. Цены растут, и производство, в конце концов, восстанавливается.

Сейчас в мире строится около 60 реакторов. Больше реакторов означает большую потребность в уране и приближает этот сектор к приближающемуся бычьему рынку. И поскольку население планеты продолжает расти, спрос на энергию продолжает расти. Существует большой спрос на безопасную, чистую и надежную энергию базовой нагрузки для поддержки рабочей нагрузки сети.

Атомная энергия по-прежнему является частью этого набора базовых нагрузок. Вы можете инвестировать в предстоящий бычий рынок урана, купив Global X Uranium ETF (тикер URA).

Нефть

Управление энергетической информации прогнозирует, что США станут чистым экспортером энергии уже в 2022 году.

Основной движущей силой американского энергетического доминирования являются американские сланцы. Нефтяным компаниям больше не нужна нефть за 100 долларов, чтобы быть прибыльной.

После нефтяного кризиса 2014 года многие слабые игроки обанкротились. Сильные компании затянули пояса потуже и продолжили фокусироваться на технологиях для снижения затрат. Теперь многие нефтяные компании получают прибыль в размере 60 долларов, которую они привыкли видеть на уровне 100 долларов. Это означает, что теперь компании могут работать в условиях низких цен на нефть.

Если цены продолжат расти, эта прибыль просто увеличит прибыль. Инвесторы могут воспользоваться растущим доминированием США в энергетике, купив ETF SPDR S&P Oil and Gas Equipment and Services (тикер XES).

Золото

После жестокого медвежьего рынка, который длился несколько лет, в начале 2016 года золото вступило в новый бычий рынок. Но не волнуйтесь — это только начало.

Одним из важных преимуществ золота является то, что оно исторически превосходило другие активы во времена глобальных кризисов и рыночных крахов. Это наилучшая защита от манипуляций центрального банка, инфляции и потери доверия к валюте. Вполне вероятно, что эта уверенность упадет в течение следующих 3-5 лет. То есть сейчас хорошее время для инвестиций в золото.

Владение физическими золотыми монетами — отличный вариант, но лучший способ инвестировать в бычий рынок золота — это акции молодых золотодобывающих компаний.

Вот как это работает. Вы можете купить физическую золотую монету по цене 900 долларов за унцию, чтобы обезопасить свои деньги от рыночных приливов и отливов. Но прирост стоимости будет номинальным.

Однако, если вы инвестируете в акции молодых золотодобывающих компаний, ваша прибыль (на бычьем рынке), вероятно, будет значительно выше.

Другими словами, инвесторы могут получить большую прибыль на бычьем рынке золота, инвестируя в корзину акций молодых золотодобывающих компаний, в частности, в ETF VanEck Junior Gold Miners (тикер GDXJ).

Серебро

Причины для покупки серебра почти идентичны покупке золота.

Как и GDXJ, серебро дает инвесторам сочную прибыль. Это особенно верно на последних стадиях бычьего рынка золота, когда спекуляции накаляются.

Но серебро, как правило, превосходит золото, как это было в конце последнего бычьего рынка золота с конца 2008 г. по начало 2011 г. Однако одно отличие состоит в том, что серебро также позволяет инвесторам использовать промышленное серебро, используемое для производства. А это означает более высокий спрос (т.е. более высокие цены на рынке).

Инвесторы могут купить iShares Silver Trust ETF (тикер SLV), чтобы воспользоваться этим преимуществом.

#

Хорошо, теперь вы знаете, куда вложить деньги, но как инвестировать при минимальном риске? Это называется распределением активов (или разделением ваших денег на разные инвестиции).

Исследования показывают, что владение несколькими классами активов — лучший способ сохранить и приумножить свое богатство.

С этими пятью инвестициями, например, инвестор может легко подумать о добавлении 5% своих общих инвестиций в акции золотых, 5% в серебряные, 5% в нефтяные акции, 2,5% в сельскохозяйственные и 2,5% в урановые. Это будет означать, что классы активов, связанные с сырьевыми товарами и природными ресурсами, будут составлять 20% их портфеля — разумная сумма, которая гарантирует, что вы не кладете все яйца в одну корзину.

Но этот уровень инвестиций и распределения зависит от вашей ситуации. Позвоните своему финансовому консультанту или консультанту по вопросам благосостояния и обсудите возможные варианты, прежде чем принимать какие-либо решения.

Итог: помните о сырьевых товарах, когда будете инвестировать в этом году. Это может быть их время, чтобы сиять.

[Рекомендации по инвестированию в этой статье используются по усмотрению читателя. Early to Rise и Chad Champion не несут ответственности за инвестиционные решения отдельных лиц. Всегда консультируйтесь с экспертом по финансам/инвестициям, прежде чем принимать такие решения.]

Подпишитесь на наш информационный бюллетень Wealth Confidential, содержащий советы от десятков экспертов в области недвижимости, финансов и инвестиций.