Содержание
Что такое SWIFT? Зачем блокировать доступ России к SWIFT? – Forbes Advisor
Обновлено: 25 февраля 2022 г., 10:57
Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.
Гетти
Деньги перемещаются по мировой экономике в мгновение ока, во многом благодаря сети SWIFT. Эта обширная коммуникационная сеть, управляемая Обществом всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, облегчает международные платежи между тысячами банков и финансовых учреждений по всему миру.
Пока западные державы реагируют на вторжение России в Украину, некоторые комментаторы призывают США и их союзников удалить российские банки из SWIFT. Давайте подробнее рассмотрим, как работает эта ключевая часть международной финансовой системы, и почему могут быть другие, более эффективные способы возложить на Россию издержки за ее действия в Украине.
Что такое платежная система SWIFT?
Базирующаяся в Брюсселе компания SWIFT была основана в конце 1970-х годов, чтобы помочь финансовым учреждениям быстро и безопасно обрабатывать международные платежи. Сеть SWIFT позволяет переводить деньги и ценные бумаги между примерно 11 000 банков-участников посредством десятков миллионов ежедневных транзакций.
По данным The Economist, в 2021 году через международные границы было переведено более 140 триллионов долларов, что составляет 152% мирового валового внутреннего продукта (ВВП), и примерно 90% этих переводов прошли через SWIFT.
SWIFT может быть основной частью глобальной инфраструктуры, обеспечивающей трансграничные денежные потоки, но сама по себе она не переводит деньги или ценные бумаги. Думайте об этом больше как о безопасной системе обмена сообщениями, которая позволяет банкам-участникам обмениваться информацией о денежных переводах.
Сеть SWIFT направляет платежные инструкции от банка-эмитента к банку-ремитенту от имени клиентов, которые хотят осуществлять платежи друг другу.
Затем банки перемещают фактические средства и ценные бумаги через базовую сеть счетов.
SWIFT и банки-корреспонденты
Международные платежи обычно проходят через банки-корреспонденты. Если двум сторонам необходимо обмениваться платежами, но их банки не имеют формальных отношений, банк-корреспондент выступает в качестве агента по обмену средствами между двумя учреждениями.
Когда Саудовская Аравия хочет продать партию сырой нефти японской корпорации, продажа, скорее всего, будет осуществляться в долларах США. Сообщения о платежах направляются через SWIFT, но обмен средствами происходит через банк-корреспондент, который списывает деньги с одного счета, который он ведет от имени покупателя, а затем зачисляет их на другой счет от имени продавца.
Попадет ли SWIFT в санкции против России?
Премьер-министр Великобритании Борис Джонсон призвал вывести Россию из SWIFT, объявив о пакете санкций Лондона в отношении российских банков, а президент Чехии Милош Земан также заявил, что Россию нужно отрезать от SWIFT.
Некоторые финансовые эксперты сомневаются, что простая блокировка доступа к SWIFT будет настолько эффективной санкцией, как некоторые считают.
«Отключение SWIFT можно сравнить с запретом терминалов Bloomberg. Это не чудо-оружие», — написал в Twitter Кароль Карпински, специалист по платежным системам Всемирного банка. Карпински сказал, что работа над корреспондентскими банковскими отношениями может быть более эффективной.
Стремление удалить Россию из сети SWIFT не было частью санкций, объявленных администрацией Байдена в четверг. На вопрос, почему Белый дом отказался от этой меры, президент Джо Байден сказал, что это вариант, который остается на столе переговоров.
«Санкции, которые мы предложили в отношении всех их банков, имеют одинаковые последствия — возможно, более серьезные, чем SWIFT», — сказал Байден.
Могут ли США отключить Россию от SWIFT?
SWIFT является кооперативной организацией, которая принадлежит банкам-членам и управляется советом директоров, состоящим из 25 членов.
Федеральная резервная система США, Европейский центральный банк и другие ведущие центральные банки также контролируют операции SWIFT.
Поскольку он управляется большим количеством участников, в соответствии с бельгийским законодательством США не могут в одностороннем порядке исключить Россию из SWIFT.
Фактически, Банк России начал разработку собственной альтернативы SWIFT в 2014 году под названием Система перевода финансовых сообщений (СПФС). По состоянию на 2021 год СПФС уже обрабатывал до одной пятой объема платежных сообщений России.
Тем не менее, удаление России из SWIFT может иметь большое значение. Александра Вакру, исполнительный директор Дэвисовского центра российских и евразийских исследований Гарвардского университета, заявила NPR, что отключение России от SWIFT будет иметь драматические последствия. Иран был исключен из системы в 2012 году и потерял половину своих доходов от экспорта нефти и 30% своей внешней торговли.
Могут ли санкции против российских банков быть более действенными, чем SWIFT?
В пакет санкций администрации Байдена вошли Сбербанк, крупнейший банк России, а также второй по величине банк ВТБ и другие российские финансовые институты.
В соответствии с этими мерами Министерство финансов США запретило российским учреждениям поддерживать какие-либо корреспондентские банковские отношения с финансовыми учреждениями США, фактически отрезав их от финансовой системы США.
По данным Казначейства, ежедневно российские финансовые институты проводят валютные операции на сумму 46 миллиардов долларов по всему миру, 80% которых номинированы в долларах США. Подавляющее большинство этих транзакций теперь будет сорвано.
Эта статья была полезной?
Оцените эту статью
★
★
★
★
★
Пожалуйста, оцените статью
Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты
Комментарии
Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.
Неверный адрес электронной почты
Спасибо за отзыв!
Что-то пошло не так.
Пожалуйста, попробуйте позже.
Еще от
Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые советы, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.
Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.
Бен — редактор отдела пенсионного обеспечения и инвестиций Forbes Advisor.
Обладая двадцатилетним опытом деловой и финансовой журналистики, Бен освещал последние новости рынка, писал статьи о фондовых рынках для Investopedia и редактировал материалы о личных финансах для Bankrate и LendingTree.
Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них.
Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.
Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?
Украина Конфликт: Россия удваивает процентная ставка после выпадений рублей
Опубликовано
Связанные темы
- Russia-ukraine War
Imagement Ware
.
в очереди к банкомату в Санкт-Петербурге в воскресенье
Рассел Хоттен
BBC News
Россия более чем удвоила свою процентную ставку до 20% в попытке остановить падение стоимости своей валюты.
Банк России повысил ставку с 9,5% после того, как рубль просел на 30% после новых западных санкций. Затем валюта упала примерно на 20%.
Обвал стоимости подрывает покупательную способность валюты и может уничтожить сбережения простых россиян.
На фоне фотографий очередей к банкоматам, сделанных в выходные, Россия заявила, что у нее есть ресурсы, чтобы переждать санкции.
Президент Владимир Путин в понедельник отреагировал на санкции распоряжением, запрещающим гражданам переводить деньги за пределы России, в том числе для погашения долгов. Московский фондовый рынок, который на прошлой неделе понес большие потери из-за продаж инвесторов, будет закрыт во вторник второй день.
В преддверии экстренной встречи президента Владимира Путина и его экономических советников в понедельник официальный представитель Кремля Дмитрий Песков заявил: «Это жесткие санкции, они проблематичны, но у России есть необходимый потенциал, чтобы компенсировать ущерб от этих санкций».
- Что такое Swift и почему запрет России так важен?
- Какие санкции вводятся против России?
Великобритания, наряду с США и ЕС, отрезала крупные российские банки от финансовых рынков на Западе, запретив сделки с центральным банком, государственными инвестиционными фондами и министерством финансов. Эти шаги привели к падению рубля.
Канцлер Риши Сунак заявил, что эти меры продемонстрировали «решимость Великобритании применить жесткие экономические санкции в ответ на вторжение России в Украину».
У России около 630 миллиардов долларов (470 миллиардов фунтов стерлингов) в резервах — запас сбережений, созданных за счет резкого роста цен на нефть и газ.
Но поскольку большая часть этих денег хранится в иностранной валюте, такой как доллар, евро и фунты стерлингов, а также в золоте, запрет Запада на сделки с российским центральным банком ограничивает доступ Москвы к наличным деньгам.
На прошлой неделе Центральный банк России был вынужден увеличить сумму денег, которую он выдает в банкоматы, после того как спрос на наличные достиг самого высокого уровня с марта 2020 года.
Воскресные видео в соцсетях показали, что к банкоматам и пунктам обмена денег в Москве выстраиваются длинные очереди, и люди беспокоятся, что их банковские карты могут перестать работать или что будут установлены ограничения на сумму наличных, которую они могут снять.
Крис Уифер, исполнительный директор консалтинговой фирмы Micro-Advisory из Москвы, заявил в понедельник, что видит очереди в продовольственных магазинах.
«Вы начинаете замечать небольшие очереди в некоторых продуктовых магазинах, особенно людей, покупающих некоторые товары, которые, по их мнению, могут оказаться в дефиците из-за торговых ограничений или, возможно, подвергнутся значительному повышению цен из-за девальвации рубля.
«Этот набор санкций бьет по рядовым россиянам в такой степени, как предыдущие санкции, и люди теперь начинают это осознавать.
«Люди гораздо более напуганы. Уже есть разговоры о том, что некоторым компаниям придется либо пойти на сокращенный рабочий день, либо даже приостановить производство, потому что они не могут получить доступ, возможно, к ключевым компонентам с Запада из-за санкций или из-за торговых ограничений, так что это вызывает большое беспокойство.
на улице».
Жительница Москвы Анастасия сообщила агентству Рейтер, что ожидает ухудшения своего экономического положения. «В данных обстоятельствах это неизбежно», — добавила она. Другой житель Москвы Сергей сказал, что уже видит влияние. «Цены растут , конечно, сбережения сокращаются, а акции падают».0003
В понедельник центральный банк сообщил, что приказал брокерам приостановить выполнение всех распоряжений иностранных юридических и физических лиц о продаже российских инвестиций.
Санкции, введенные ЕС, США, Великобританией и другими, беспрецедентны. Одно дело блокировать валютные резервы такой страны, как Иран или Венесуэла, и совсем другое — действовать против России — страны, играющей большую роль в мировой торговле и весьма значимого поставщика нефти и газа.
Реакция на валютных рынках была драматичной – курс рубля резко упал, несмотря на попытки центрального банка поддержать его процентными ставками. Возможно, ажиотаж с банкоматами с иностранной валютой в российских городах уже начался, но жители еще не ощутили на себе этого в полной мере.
Как минимум цены резко вырастут; Банковские коллапсы, гиперинфляция и глубокая рецессия — все это потенциальные последствия.
Но санкции — это улица с двусторонним движением. Отключение центрального банка от его резервов и ограничение доступа российских учреждений к сети Swift нанесет ущерб не только России — западные учреждения также понесут убытки из-за долгов, которые не могут или не будут погашены, например. Кроме того, существует риск ответных мер со стороны России, что может ударить по экспорту энергоресурсов.
Столь унифицированное введение столь масштабных санкций просто замечательно. Это также очень большая игра.
«Экономический изгой»
Попытки взять под контроль российские финансы отозвались эхом в финансовом и корпоративном мире:
- Цена на сырую нефть подскочила до 101 доллара за баррель, а доллар и золото выросли, поскольку инвесторы искали более безопасные места, чтобы положить свои деньги.
- Цена на газ с доставкой за ближайшие пару месяцев взлетела на 24%.
- Европейские рынки упали на открытии из-за опасений по поводу финансовой стабильности, но позже сократили потери, когда лондонский FTSE 100 закрылся с понижением на 0,4%. Париж упал на 1,3%, а Франкфурт — на 0,7%.
- Цена акций BP упала более чем на 6% после того, как она решила выйти из российских нефтегазовых операций стоимостью до 25 миллиардов долларов. Shell также заявила о выходе из своих российских предприятий.
- Российский производитель золота «Полиметалл» больше всего упал на FTSE 100, упав на 56%, в то время как акции «Евраза» — сталелитейной компании, контролируемой Романом Абрамовичем и Александром Абрамовым, — упали на 29%.%.
- Рынки США были разнонаправленными: индекс Dow закрылся с понижением на 0,5%, S&P 500 – на 0,2%, а Nasdaq прибавил 0,4%. Крупные биржи временно приостановили торги российскими акциями, чтобы понять последствия санкций.
- Американский банк Citigroup оказался в числе крупнейших проигравших, упав более чем на 4,4% после того, как фирма сообщила о своих рисках в отношении России почти на 10 миллиардов долларов, включая кредиты, ценные бумаги и обязательства по финансированию на сумму более 5 миллиардов долларов
- Equinor, энергетическая компания, контрольный пакет акций которой принадлежит Правительство Норвегии начало избавляться от своих совместных предприятий в России.
- Цены на пшеницу продемонстрировали самый большой однодневный рост за десятилетие из-за опасений по поводу поставок из России и Украины.
- Швейцария также заявила, что будет следовать санкциям Европейского Союза, нарушая свою традицию нейтралитета.
Уилл Уокер-Арнотт, старший инвестиционный менеджер Charles Stanley, заявил программе BBC Today, что «похоже, что Россия все больше становится экономическим изгоем, все более изолированным от мировой финансовой системы».
Отключение некоторых российских банков от международной платежной системы Swift является одной из самых суровых мер, которые до сих пор применялись к Москве в связи с конфликтом на Украине.
Активы Центрального банка России также будут заморожены, что ограничит доступ страны к своим зарубежным резервам.
Россия в значительной степени зависит от системы Swift для экспорта своей ключевой нефти и газа. Было неясно, будут ли эти сделки освобождены от запретов.
Намерение состоит в том, чтобы «дальнейше изолировать Россию от международной финансовой системы», говорится в совместном заявлении.
В понедельник Европейский центральный банк (ЕЦБ) заявил, что несколько европейских дочерних компаний Сбербанка России, который является крупнейшим банком России и контрольный пакет акций которого принадлежит российскому правительству, терпят неудачу или могут потерпеть неудачу из-за репутационных издержек войны в Украине.
Sberbank Europe AG, совокупные активы которого на конец прошлого года составляли 13,64 млрд евро (11,4 млрд фунтов стерлингов), а также его отделения в Хорватии и Словении, в последние дни столкнулись с быстрым оттоком депозитов и, вероятно, не смогут выплатить свои долги или другие обязательства, сказал ЕЦБ, который является надзорным органом кредиторов.
Россия атакует Украину: больше новостей
- ПРЯМОЙ ЭФИР: последние обновления с мест
- ОСНОВЫ: Почему Путин вторгается в Украину?
- ДНЕПР: Перепуганные жители берутся за дело
- КАРТЫ: Отслеживание четвертого дня российского вторжения
- ПОДРОБНЕЕ: Полное освещение конфликта
Источник изображения, BBC
Какие вопросы у вас есть о российском вторжении в Украину?
В некоторых случаях ваш вопрос будет опубликован с указанием вашего имени, возраста и местонахождения, если вы не укажете иное.