Выгодная покупка валюты в москве: Курсы валют в банках Москвы на сегодня к рублю онлайн

Содержание

Конвертация валюты

Зачем совершать обмен валюты на бирже?

Обменивайте валюту по курсу биржи на самой Бирже

Выгодный обменный курс, минимальный спрэд между покупкой и продажей валюты

Мгновенное заключение сделки через биржевой терминал

Валютный рынок

Расчеты по валюте сегодня

USD/RUB

Продать

Купить

EUR/RUB

Продать

Купить

Расчеты по валюте завтра

USD/RUB

Продать

Купить

EUR/RUB

Продать

Купить

За рубли

торгуются 10 иностранных валют на валютном рынке Московской биржи:

Турецкая лира

(TRY)

Швейцарский франк

(CHF)

Доллар США

(USD)

Британский фунт

(GPB)

Гонконгский доллар

(HKD)

Китайский юань

(CNY)

Белорусский рубль

(BYR)

Евро

(EUR)

Казахстанский тенге

(KZT)

Японская иена

(JPY)

За доллары:

торгуются 7 иностранных валют на валютном рынке Московской биржи:

Евро

(EUR)

Казахстанский тенге

(KZT)

Британский фунт

(GPB)

Турецкая лира

(TRY)

Японская иена

(JPY)

Китайский юань

(CNY)

Швейцарский франк

(CHF)

Линейка Speed Bump инструментов

USD/RUB и EUR/rub с расчетами Т+0 и Т+1 для сделок от 1 млн валюты

Отсутствие оборотной комиссии для потребителей ликвидности

Альтернативная технология мэтчинга устраняет арбитраж в техническом доступе для разных участников торгов

Доступ к глобальной OTC ликвидности

Агрегированная ликвидность в валютных парах G10 от крупнейших провайдеров ликвидности

EUR/USD, GPB/USD, USD/CNY, USD/JPY и USD/TRY с минимальным спредом от 0,1-0,3 pips с 1 млн валюты

Сделки по ценам мирового OTC рынка с гарантией центрального контрагента

Сниженная в 2,5 раза комиссия

Сервис Request for Stream (RFS)

Запрос котировок на крупный объем по USD/RUB, EUR/RUB, CNY/RUB и EUR/USD

Сделки спот от 5 млн валюты и свопы O/N

Отсутствие оборотной комиссии для потребителей ликвидности

Торги в виде аукционов на заданный объем по выбранному инструменту

Расчеты через центрального контрагента сохраняются

Конверсия USD/RUB по курсу ЦБ РФ

Хеджирование рисков в продуктах и контрактах, привязанных к курсу ЦБ

Время торгов с 09:30 до 10:00 мск, значение курса подставляется в 11:30 мск

Информация о наличии сделки до старта основных торгов

Размер лота $1 000

Расчеты «завтра»

плюсы и минусы доступных способов / Хабр

Периодически необходимость продать или купить иностранную валюту возникает у многих. Но как сделать это максимально выгодно и с минимальными потерями из-за курсовой разницы?

В сегодняшней статье я опишу то, какие вообще есть способы покупки и продажи валюты. Также поговорим о факторах при таких операциях, которые надо учитывать, чтобы сделать операцию максимально выгодной.

Введение: как вообще сегодня купить или продать валюту

В настоящий момент есть несколько доступных всем способов купить и продать валюту:

1. Покупка за наличные

Самый традиционный способ, к которому многие годы прибегали жители России – особенно в моменты курсовых колебаний. В интернете есть множество картинок очередей из желающих купить валюту таким способом. И стояли они обычно в очереди на посещение:

банковской кассы
пункта обмена валют

2. Покупка через онлайн-банкинг

С развитием онлайн-банкинга все большую популярность приобрел этот способ. Действительно, зачем идти в кассу в офлайне, с большой вероятностью стоять в очереди, и носить с собой наличные, если можно все сделать онлайн. И здесь существует два способа:

3. Совершение операций на валютном биржевом рынке

Наиболее «свежий» вариант, который набирает популярность в последние годы. Все больше людей, интересующихся финансами, осваивают биржевую торговлю. И покупать на бирже можно не только акции, но и проводить операции по покупке или продажи валюты.

Со способами покупки и продажи валюты разобрались. Теперь самое время понять, о чем нужно помнить при использовании каждого из них и как добиться максимальной выгоды транзакций.

Самый выгодный курс на бирже (но этот вариант подойдет не всем)

Гарантированно самый выгодный курс для покупки и продажи валюты можно получить на валютном рынке Московской биржи. Так получается потому что ЦБ РФ устанавливает курс рубля, исходя из биржевой цены. В итоге курс валюты – это курс биржи плюс 1-4% комиссии.

При покупке и продажи валюты на бирже главные плюсы:

Нужно заплатить лишь комиссию брокера (от 0,02% до 0,5% в зависимости от тарифа). Все это может приносить ощутимую выгоду.
Все операции можно совершать онлайн с помощью биржевого терминала.
Валюта всегда есть в наличии – в обменниках или банковской кассе может не оказаться нужной вам суммы.
На бирже есть свои аналоги валютным вкладам в банке – к примеру, инвесторы могут использовать еврооблигации, в том числе российских компаний для получения процентного дохода. Доходность по облигациям иностранных компаний (Apple, Google и т.п.) достигает 6%.

Но у этого способа есть и свои недостатки:

Вам нужно будет открыть брокерский счет – если задача заключается в совершении разовой операции или покупать/продавать валюту нужно нечасто, это неудобно.
За вывод денег с брокерского счета часто нужно заплатить комиссию.
Операции на бирже, если они приводят к получению прибыли, облагаются налогами – это важно понимать.

При нерегулярных операциях выгоднее пользоваться банками

В том случае, когда вы не инвестор и не планируете заниматься биржевыми спекуляциями с валютой, куда проще совершать операции через банк. При этом, конечно, идти в первый попавшийся банк не стоит.

Курсы в отделениях разных финансовых организаций могут серьезно отличаться. Поэтому хорошая идея здесь – сравнить их. Сделать это можно с помощью сайтов-агрегаторов вроде 1000bankov.ru, где представлены лучшие курсы в конкретном городе:

Плюсы такого способа понятны:

Среди минусов:

Покупку валюту через онлайн-банкинг тоже можно оптимизировать

Еще один способ получить лучшие условия по сделкам с валютой – завести валютные карты в банке и покупать и продавать валюту через онлайн-банкинг. При этом важно понимать, что оптимизировать расходы можно и при этом варианте. Так, лучше всего покупать валюту днем, примерно с 11:00 до 17:00 – в это время идут биржевые торги на валютном рынке.

Хуже всего покупать валюту через онлайн-банкинг вечером, ночью, в выходные и праздничные дни. Когда торги близки к завершению или биржа вообще не работает, для финансовых организаций это повод поднять курс, чтобы минимизировать свои риски при дальнейшем открытии рынка.

Плюсы такого способа:

Никуда не надо идти, все операции происходят в приложении банка.
Существуют банки курс которых выгоднее, чем у других.

Но не обходится и без минусов:

Нужно четко отслеживать время совершения транзакции, чтобы «поймать» курс лучше.
Важно понимать, что не всегда курс, по которому вы хотели обменять, действительно будет использован – у некоторых банков транзакции занимают несколько часов и могут прийтись на «неудачное» время, тогда курс станет менее выгодным.

Заключение

Самый выгодный курс можно получить на биржевом валютном рынке, однако этот способ может оказаться не самым удобным для тех, кому операции с валютой нужно совершать нечасто. При этом, сделать операции выгоднее можно и при их проведении в онлайне через банковские приложения и в офлайне, сравнивая курсы в разных банках с помощью специальных агрегаторов.

***

Как валюту покупаете и продаете вы?

Российская торговля резко возросла после вторжения в Украину, что обеспечило достаточные военные средства

Отношения России с миром продолжают стремительно развиваться. Чтобы оценить глобальные сдвиги, The Times проанализировала данные о торговле на уровне стран за годы, собранные Обсерваторией экономической сложности, онлайн-платформой данных. Поскольку данные публикуются с задержкой, картина, которую они дают, по своей сути является ретроспективной. Способность России торговать с остальным миром может быть еще больше ограничена в ближайшие месяцы, поскольку Запад вводит новые ограничения.

Но пока что данные подчеркивают, насколько глубоко Россия переплетена с мировой экономикой, что позволяет Москве получать значительные суммы денег, когда идет девятый месяц войны. Попытки западных стран использовать санкции и другие меры, чтобы подорвать российскую экономику, до сих пор имели ограниченный эффект.

«Очень трудно жить без российских ресурсов», — сказал Сергей Алексашенко, бывший заместитель министра финансов России и заместитель председателя ее центрального банка. «Замены нет».

По мере того, как война затягивается, война и реакция мира на нее приводят к заметным изменениям в международных торговых потоках. Во многих странах, которые зависят от пшеницы и других основных продуктов питания, выращиваемых за пределами их границ, не хватает продовольствия. Цены на топливо и другие продукты выросли на фоне рекордной инфляции. Данные показывают, что давние экономические связи России с Европой постепенно развязываются, формируются новые союзы по мере перенаправления товаров в другие страны.

Европейский союз, Соединенные Штаты и Великобритания наложили на Россию суровые экономические санкции, наложив санкции на сотни состоятельных граждан и государственных чиновников и в значительной степени отрезав страну от международной финансовой системы. Они также пообещали прекратить отправку передовых технологий и запретили российским авиакомпаниям летать на Запад.

Решения мировых компаний о прекращении операций в России также оказали большое влияние. Контейнеровозы, наполненные иностранными товарами, больше не заходят в порт Санкт-Петербурга, главный пункт связи с остальным миром. А инфляция и экономическая неопределенность заставляют российских потребителей сокращать покупки продуктов, которые все еще находятся на прилавках магазинов.

Но санкции в отношении российской энергетики, которая поддерживает западную экономику, вступают в силу медленнее. США уже прекратили закупки российской нефти, и Великобритания сделает это до конца года. Но ни одна из стран не является крупным покупателем.

Европейский союз, сильно зависящий от российских энергоносителей и, как и многие страны, уже борющийся с инфляцией, действует медленнее. Европа прекратила импорт российского угля в августе. Он запретит весь импорт нефти, поставляемой морем из России в декабре, и всех нефтепродуктов в феврале. Россия, в свою очередь, запретила экспорт некоторых товаров, в том числе сельскохозяйственной и медицинской продукции.

Как изменилась торговля с Россией после ее вторжения в Украину

Среднемесячный объем торговли после вторжения по сравнению со средним значением за предыдущие 5 лет

США

Текущий общий объем торговли

1,5 миллиарда долларов

После вторжения

–35%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

–84%

Импорт из России

–20%

Германия

Текущий общий объем торговли

4,8 млрд долларов США

После вторжения

–3%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

–51%

Импорт из России

+38%

Нидерланды

Текущая общая торговля

$ 2 млрд.

С момента вторжения

+32%

ЭККСОРТА.

Вторжение

–52%

Импорт из России

+74%

Китай

Текущий общий объем торговли

15 миллиардов долларов

После вторжения

+64%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

+24%

Импорт из России

+98%

Индия

Текущий общий общий торгов

Нашествие

–19%

Импорт из России

+430%

Турция

Текущий общий объем торговли

6,2 млрд долл. США

После вторжения

+198%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

+113%

Импорт из России

+213%

Япония

Текущий общий общий торгов

Нашествие

–42%

Импорт из России

+40%

Швеция

Текущий общий объем торговли

$95,7 млн

После вторжения

–76%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

–61%

Импорт из России

–86%

Южная Корея

Текущая общая торговля

1,5 млрд. Долл. США

С момента вторжения

–17%

ЭККРЕТС В Русс.

Нашествие

–43%

Импорт из России

–4%

Норвегия

Текущий общий объем торговли

198 миллионов долларов США

После вторжения

+16%

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

–14%

Импорт из России

+21%

Великобритания

Текущая общая торговля

$ 328 млн

с момента вторжения

–79%

Exports To Rassia

–79%

.

Вторжение

–71%

Импорт из России

–81%

Южная Африка

Текущий общий объем торговли

75 млн. долл. США

После вторжения

+10%

Экспорт1 в Россию

Ср.

Вторжение

–22%

Импорт из России

+34%

Бельгия

Текущая общая торговля

1,4 млрд. Долл. США

С момента вторжения

+81%

ЭККРЕТС В РАССИЯ

+81%

.

Вторжение

–27%

Импорт из России

+130%

Испания

Текущий общий общий торгов

Вторжение

–44%

Импорт из России

+112%

Бразилия

Текущая общая сделка

939 млн. 9003

С момента вторжения

+106%

ЭКОРКА0021

Ср.

Вторжение

–13%

Импорт из России

+166%

Saudi Arabia

Curance Tople

$ 103 млн.

С момента вторжения

+36%

Exports To Rassia

Вторжение

–81%

Импорт из России

+45%

Канада

Текущий общий объем торговли

59,4 млн. долл. США

01 После вторжения

0003

Экспорт в Россию

Ср.

Вторжение

–91%

Импорт из России

–44%

Португалия

Текущая общая торговля

$ 63,9 млн.

С момента вторжения

–44%

ЭККРЕТС.

Вторжение

–59%

Импорт из России

–42%

Источник: Обсерватория экономической сложности

Примечание. На основе последних ежемесячных данных об объемах торговли в каждой стране. Доступность данных о торговле после вторжения варьируется в зависимости от страны, при этом данные за последний месяц варьируются от июня до августа.

Нефть и газ на сегодняшний день являются наиболее важными статьями экспорта России и основным источником государственного финансирования. Высокие цены на нефть и газ в прошлом году привели к завышению стоимости их экспорта, что помогло Москве компенсировать потерю доходов из-за санкций. «Газпром», государственный российский энергетический гигант, зафиксировал рекордную прибыль в первой половине этого года, несмотря на то, что поставки в Европу начали падать.

Международный валютный фонд неоднократно пересматривал свои прогнозы в этом году для российской экономики, заявляя, что она сократится меньше, чем ожидала организация. МВФ заявила в октябре, что ожидает, что российская экономика сократится на 3,4 процента в этом году, что намного меньше, чем 6 процентов, которые она прогнозировала в июле, и 8,5 процента, которые она ожидала в апреле.

«Россия выдержала экономические санкции лучше, чем ожидалось, чему способствовали высокие цены на нефть и газ и наша зависимость от ископаемого топлива», — сказал Хильберто Гарсия-Васкес, главный экономист Datawheel, компании, управляющей Обсерваторией экономической сложности.

Новые запреты на нефть и нефтепродукты, которые европейские чиновники введут в ближайшие месяцы, могут стать серьезной потерей для России. Но нефть, уходящая из России на океанских судах, скорее всего, попадет на новые рынки. После вторжения в Украину Индия и Китай стали гораздо более крупными покупателями российской нефти.

Куда направляются поставки российской нефти

25%

55%

20%

17%

55%

29%

E.U. страны

Другие страны

Китай и Индия

Россия вторгается в Украину

Источник: Kpler

Примечание: данные по сентябрь 2022 г.

В свою очередь, страны, которые раньше продавали больше нефти в Индию и Китай, такие как Саудовская Аравия, Ирак или Ангола, могут продавать больше нефти в Европу. Это приведет к глобальной «перетасовке энергетического рынка», сказал г-н Алексашенко, при которой российская нефть будет просто перенаправлена на новые рынки, а не исключена из нее.

Сколько денег Россия в конечном итоге получит от продажи нефти, остается неясным. Поскольку спрос на ее продукцию в других странах упал, Москва вынуждена продавать свою нефть в Индию и Китай по сниженной цене. Западные страны сейчас пытаются ввести ценовой потолок, который еще больше ограничит доход, который Москва может получить от каждого проданного барреля нефти.

До сих пор более высокие цены на энергоносители компенсировали эти последствия. Цены на эталонные сорта нефти, такие как нефть марки Brent и Urals — широко торгуемые сорта сырой нефти, которые служат глобальными справочными ценами для покупателей и продавцов нефти — в последние месяцы упали. Но поскольку цены на энергоносители были повышены на протяжении большей части этого года, по данным Международного энергетического агентства, Россия фактически получила больше денег от продажи нефти и газа в долларовом выражении с марта по июль, чем в предыдущие годы.

Источники: Refinitiv, Kpler.

Примечание. Цены на сырую нефть являются среднемесячными.

В долгосрочной перспективе перспективы России по продаже своего газа выглядят туманными. В отличие от экспорта нефти, большая часть которого перевозится танкерами по морю, большая часть российского газа уходит из страны по трубопроводам, на строительство которых уходят годы, что затрудняет выход Москвы на новые рынки.

К июлю Германия наполовину сократила объемы импорта природного газа из России и стала больше импортировать из Норвегии и США. В сентябре в результате взрывов были повреждены основные газопроводы, по которым газ из России поступает в Германию.

Россия пытается найти покупателей на свой газ в других странах. Его экспорт в Китай увеличился, но у него есть только один существующий трубопровод в Китай, по которому можно перекачивать часть объема его трубопроводов в Европу. Чтобы транспортировать газ морским транспортом, России потребуется построить новые предприятия по сжижению газа, что является дорогостоящим и трудоемким процессом.

Помимо энергии, Россия также продолжает оставаться ведущим экспортером других товаров первой необходимости, от удобрений и асбеста и ядерных реакторов до пшеницы. Международные автопроизводители по-прежнему зависят от палладия и родия из России для производства каталитических нейтрализаторов. Французские атомные электростанции зависят от российского урана, а Бельгия по-прежнему играет ключевую роль в торговле алмазами с Россией.

Обширная торговля России и накопленный ею военный бюджет могут начать сокращаться в следующем году по мере усиления санкций.

Александр Габуев, старший научный сотрудник Фонда Карнеги за международный мир, сказал, что он ожидает, что объем российского экспорта значительно сократится в долгосрочной перспективе, поскольку Европа постепенно переключается на новые источники энергии, а также в связи с дальнейшими санкциями, в том числе потенциальной ценой на нефть. шапка, вступают в силу.

Развитие событий в войне, в которой Россия недавно потерпела ряд неудач, также может повлиять на экономические отношения. В эти выходные она вышла из глобального соглашения, которое позволяло экспортировать зерно из украинских портов. По словам г-на Габуева, если Россия применит ядерное оружие на Украине, например, это может привести к новым глобальным санкциям, которые могут отрезать Россию от торговли с Азией.

«В следующем году мы, вероятно, увидим другую картину», — сказал г-н Габуев.

Методология

The Times проанализировала данные о торговле на уровне страны из Обсерватории экономической сложности, которая собирает данные на национальном уровне из государственных источников в ряде стран. The Times использовала данные из стран, у которых было достаточно данных после вторжения России в Украину, чтобы можно было провести справедливое сравнение с объемом торговли до вторжения.

Крым был оккупирован и аннексирован Россией в 2014 году. Акция была широко осуждена, и территория остается спорной. По данным Обсерватории экономической сложности, Россия включает в свой список торговую деятельность Крым.

Сравнения между торговлей до и после вторжения были рассчитаны с использованием среднего месячного объема торговли. Данные с января 2017 г. по декабрь 2021 г. использовались для среднего значения до вторжения. Для среднего значения после вторжения мы использовали все доступные данные с марта 2022 года и позже. Торговая стоимость в местных валютах была конвертирована в доллары США по среднему обменному курсу на 2022 год.0001

Санкции Минфина России против Hydra, крупнейшего в мире даркнет-рынка и биржи виртуальной валюты, поддерживающей программы-вымогатели Garantex

5 апреля 2022 г.

США и международные партнеры проводят многостороннюю операцию по борьбе с киберпреступностью в России крупнейший и самый известный рынок даркнета, Hydra Market (Hydra), в рамках скоординированных международных усилий по предотвращению распространения вредоносных услуг киберпреступности, опасных наркотиков и других незаконных предложений, доступных через российский сайт. Операция против Гидры была совместной инициативой, к которой присоединились Министерство юстиции США, Федеральное бюро расследований, Управление по борьбе с наркотиками, Налоговое управление США по уголовным расследованиям и Служба расследований национальной безопасности. Эта акция была подкреплена международным сотрудничеством с Федеральной уголовной полицией Германии, которая сегодня отключила серверы Hydra в Германии и конфисковала биткойны на сумму 25 миллионов долларов.

«Глобальная угроза киберпреступности и программ-вымогателей, которые исходят из России, а также способность криминальных лидеров безнаказанно действовать там, глубоко беспокоят Соединенные Штаты, — заявила министр финансов Джанет Л. Йеллен. «Наши действия сегодня посылают преступникам сигнал о том, что вы не можете спрятаться в даркнете или на их форумах, и вы не можете спрятаться в России или где-либо еще в мире. В координации с союзниками и партнерами, такими как Германия и Эстония, мы продолжим разрушать эти сети».

Даркнеты — это интернет-сети, для доступа к которым люди используют специальное программное обеспечение таким образом, чтобы скрыть личность людей и связанную с ними активность в Интернете. Торговые площадки, расположенные в даркнете, почти исключительно принимают виртуальную валюту в качестве оплаты за широкий спектр незаконных услуг и товаров, включая программу-вымогатель как услугу (RaaS). Виртуальная валюта часто является предпочтительным способом оплаты на торговых площадках даркнета, потому что незаконные субъекты, совершающие транзакции в даркнете, часто ошибочно полагают, что виртуальные валюты являются анонимным и неотслеживаемым средством обмена. Платежи за программы-вымогатели также часто требуются в виртуальной валюте по тем же причинам. Противодействие программам-вымогателям является приоритетной задачей Администрации. Сегодняшние действия поддерживают направления усилий администрации по борьбе с программами-вымогателями, направленные на разрушение инфраструктуры и участников программ-вымогателей в тесном сотрудничестве с международными партнерами. Сегодняшние действия правительства США и Германии касаются злоупотребления виртуальной валютой для отмывания выкупа.

Россия – рай для киберпреступников. Сегодняшние действия против Hydra и Garantex основаны на недавних санкциях против бирж виртуальной валюты SUEX и CHATEX, обе из которых, как и Garantex, работали из башни «Федерация» в Москве, Россия. Казначейство обязуется принимать меры против субъектов, которые, как Hydra и Garantex, умышленно игнорируют обязательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) и позволяют злоумышленникам злоупотреблять своими системами. Беспричинное игнорирование правил и их соблюдение лицами, управляющими обменами виртуальной валюты, будет тщательно расследовано, и, при необходимости, виновные будут привлечены к ответственности. Кроме того, Соединенные Штаты призывают международное сообщество эффективно применять международные стандарты ПОД/ФТ в области виртуальных валют, особенно в отношении обмена виртуальных валют. Индустрия виртуальной валюты призвана сыграть решающую роль в реализации надлежащих мер по ПОД/ФТ и санкциям, чтобы предотвратить использование виртуальных валют лицами, находящимися под санкциями, и другими незаконными субъектами для подрыва национальной безопасности Соединенных Штатов и наших партнеров.

В дополнение к санкциям против Hydra, OFAC идентифицирует более 100 адресов виртуальной валюты, связанных с операциями организации, которые использовались для проведения незаконных транзакций. Казначейство обязуется делиться дополнительными незаконными адресами виртуальной валюты по мере их появления.

Как указано в Исполнительном указе (E.O.) 14067 от 9 марта 2022 г. «Обеспечение ответственного развития цифровых активов», Администрация поддерживает ответственные инновации в цифровых активах, уделяя при этом первоочередное внимание усилиям по выявлению и снижению рисков незаконного финансирования в цифровой сфере. экосистема активов. В следующем месяце Министерство финансов опубликует обновленную Национальную стратегию по борьбе с незаконным финансированием, в которой будут освещены запланированные усилия Министерства финансов по дальнейшей борьбе с неправомерным использованием виртуальной валюты и обменов.

HYDRA MARKET: САМЫЙ ЗНАЧИТЕЛЬНЫЙ РЫНОК DARKNET В РОССИИ

Гидра была запущена в 2015 году и является самым известным рынком даркнета в России и крупнейшим рынком даркнета в мире. Предложения Hydra включают программы-вымогатели как услугу, хакерские услуги и программное обеспечение, украденную личную информацию, поддельную валюту, украденную виртуальную валюту и незаконные наркотики. После распродажи продавцы Hydra распространяли незаконные товары, анонимно сброшенные в физические места, иногда закопанные или спрятанные в незаметном месте. Покупатели Hydra получали местоположение после покупки, часто используя виртуальную валюту, и извлекали незаконные товары.

Расследование OFAC выявило доходы от программ-вымогателей на сумму около 8 миллионов долларов, которые были переведены со счетов Hydra в виртуальной валюте, в том числе от вариантов программ-вымогателей Ryuk, Sodinokibi и Conti. По данным исследователей блокчейна, примерно 86 процентов незаконных биткойнов, полученных непосредственно российскими биржами виртуальных валют в 2019 году, поступили от Hydra. До сегодняшних действий выручка Hydra резко выросла с менее чем 10 миллионов долларов в 2016 году до более 1,3 миллиарда долларов в 2020 году. Такой рост прибыли возможен благодаря связи Hydra с российскими незаконными финансами. Дополнительные сведения о рисках незаконного финансирования, связанных с рынками даркнета, можно найти в Национальной оценке рисков отмывания денег.

Hydra внесена в список в соответствии с E.O. 13694 с поправками, за то, что они несут ответственность, соучаствуют или участвуют, прямо или косвенно, в кибердеятельности, исходящей или направляемой лицами, полностью или частично находящимися за пределами Соединенных Штатов, которые с достаточной вероятностью привести или внести существенный вклад в создание серьезной угрозы национальной безопасности, внешней политике, экономическому здоровью или финансовой стабильности Соединенных Штатов и которые имеют целью или следствием значительное незаконное присвоение средств или экономических ресурсов, торговлю секреты, личные идентификаторы или финансовую информацию для коммерческого или конкурентного преимущества или личной финансовой выгоды.

ВИРТУАЛЬНАЯ ОБМЕНА ВАЛЮТ GARANTEX

Garantex — это биржа виртуальной валюты, основанная в конце 2019 года и первоначально зарегистрированная в Эстонии. Garantex позволяет клиентам покупать и продавать виртуальные валюты, используя фиатные валюты. Большинство операций Garantex осуществляется в Москве, в том числе в башне «Федерация», и в Санкт-Петербурге, Россия, где также работают другие подпадающие под санкции пункты обмена виртуальной валюты. Анализ известных транзакций Garantex показывает, что транзакции на сумму более 100 миллионов долларов связаны с незаконными субъектами и рынками даркнета, в том числе почти 6 миллионов долларов от российской банды RaaS Conti, а также около 2,6 миллионов долларов от Hydra. В феврале 2022 года Garantex лишился лицензии на предоставление услуг виртуальной валюты после того, как надзор со стороны Службы финансовой разведки Эстонии выявил серьезные недостатки в сфере ПОД/ФТ и обнаружил связи между Garantex и кошельками, используемыми для преступной деятельности. Эстонские власти в ходе этого процесса тесно координировали свои действия с Министерством финансов. Это второй раз за последние шесть месяцев, когда Казначейство сотрудничает с правительством Эстонии в отношении обмена виртуальной валюты, способствующего злонамеренной киберактивности. Несмотря на потерю эстонской лицензии на предоставление услуг виртуальной валюты после расследования, проведенного Службой финансовой разведки Эстонии, Garantex продолжает предоставлять услуги клиентам недобросовестным образом.

Сегодня компания Garantex внесена в список в соответствии с E.O. 14024 за деятельность или деятельность в сфере финансовых услуг экономики Российской Федерации.

Сегодняшние действия также подкрепляют недавнее публичное указание OFAC еще больше перекрыть возможности для потенциального уклонения России от санкций в поддержку приверженности лидеров G7 поддерживать эффективность экономических мер. Это руководство в форме часто задаваемых вопросов 1021 ясно дает понять, что обширные санкционные действия Министерства финансов против России требуют, чтобы все лица США соблюдали правила OFAC, независимо от того, выражена ли транзакция в традиционной фиатной валюте или виртуальной валюте. Известно, что российские лица, находящиеся под санкциями, используют самые разнообразные меры, пытаясь избежать санкций США и других стран. Таким образом, граждане США, где бы они ни находились, включая фирмы, обрабатывающие транзакции с виртуальной валютой, должны проявлять бдительность в отношении попыток обойти правила OFAC и предпринимать шаги, основанные на оценке риска, чтобы гарантировать, что они не участвуют в запрещенных транзакциях. OFAC внимательно следит за любыми попытками обойти или нарушить санкции, связанные с Россией, в том числе посредством использования виртуальной валюты, и обязуется использовать свои широкие правоприменительные полномочия для борьбы с нарушениями и содействия их соблюдению.

Хотя большая часть операций с виртуальными валютами является законной, виртуальные валюты могут использоваться для незаконной деятельности, включая уклонение от санкций через рынки даркнета, одноранговые обменники, миксеры и биржи. Это включает в себя содействие схемам программ-вымогателей и другим киберпреступлениям. Некоторые биржи виртуальной валюты используются злоумышленниками, но другие, как в случае с Garantex, Suex и Chatex, способствуют незаконной деятельности для собственной выгоды. Министерство финансов продолжает использовать свои полномочия против злоумышленников и их пособников совместно с другими министерствами и ведомствами США, а также с нашими зарубежными партнерами, чтобы нарушить работу финансовых узлов, связанных с платежами программ-вымогателей, кибератаками и другой незаконной деятельностью.

САНКЦИИ ПОСЛЕДСТВИЯ

В результате сегодняшних действий все имущество и интересы в собственности физических и юридических лиц, описанных выше, которые находятся в Соединенных Штатах или во владении или под контролем лиц США, заблокированы и должны быть сообщены ОФАК. Кроме того, любые организации, которые прямо или косвенно принадлежат одному или нескольким заблокированным лицам на 50 и более процентов, также блокируются. Все транзакции, совершаемые лицами из США или в пределах (или транзитом) Соединенных Штатов, которые связаны с какой-либо собственностью или интересами в собственности определенных или иным образом заблокированных лиц, запрещены, если они не разрешены общей или специальной лицензией, выданной OFAC, или освобождены от них.