Содержание
На какие налоговые льготы я могу претендовать в этом году? Путеводитель
Вы для нас на первом месте.
Каждый раз.
Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Налоговые льготы могут пригодиться, когда приближается сезон подачи налоговых деклараций.
Вот несколько распространенных для людей, которые воспитывают детей, откладывают деньги на пенсию или платят за обучение в колледже.
By
Сабрина Пэрис
Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции
Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в команде по налогам и инвестициям. Ее предыдущий опыт включает пять лет работы менеджером проектов, редактором и помощником редактора в академических и учебных изданиях. Сабрина получила степень магистра издательского дела в Портлендском государственном университете.
Подробнее
и
Тина Орем
Тина Орем
Старший писатель/пресс-секретарь | Малый бизнес, налоги
Тина Орем покрывает малый бизнес и налоги в NerdWallet. Она имеет степень в области финансов, а также степень магистра журналистики и степень магистра делового администрирования.
Ее работы появлялись в различных местных и национальных СМИ. Электронная почта: [электронная почта защищена].
Подробнее
Под редакцией Chris Hutchison
Chris Hutchison
Ведущий редактор по назначению следил за налоговым покрытием. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Налоговые льготы — это золотой самородок налогового мира. Квалификация на один из них приятнее, чем найти 100 долларов в кармане брюк. Вот краткий обзор того, как они работают, и обзор наиболее распространенных из них, на которые вы можете претендовать.
Что такое налоговый кредит?
Налоговый кредит предоставляет налогоплательщикам возможность уменьшения их налоговых счетов в зависимости от доллара. Это отличается от налогового вычета, который представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет налогоплательщикам вычитать из своего скорректированного валового дохода (AGI) для снижения налогооблагаемого дохода.
Различные налоговые льготы предлагаются как на федеральном уровне, так и на уровне штатов для поощрения определенных действий (например, покупка электромобиля) или для компенсации стоимости определенных расходов (например, воспитание или усыновление ребенка). Чтобы претендовать на налоговый кредит, налогоплательщики обычно должны соответствовать строгому набору критериев, относящихся к этому кредиту.
Как работают налоговые льготы?
Налоговые льготы бывают трех категорий: невозмещаемые, возмещаемые и частично возмещаемые. Эти классификации сообщают вам, как кредит будет применяться к вашему налоговому счету. Большинство налоговых кредитов не подлежат возврату. Хорошее налоговое программное обеспечение должно помочь вам определить, на какие кредиты вы можете претендовать, и как их получить.
Вот разбивка по каждому типу:
Невозмещаемые налоговые льготы
Невозмещаемые налоговые кредиты уменьшают ваши налоговые обязательства на соответствующую сумму кредита. Другими словами, если вы имеете право на невозмещаемый кредит в размере 500 долларов США, вы можете применить этот кредит к своему налоговому счету, чтобы снизить свои налоги, причитающиеся с тех же 500 долларов США. Загвоздка здесь в том, что этот кредит наиболее выгоден для людей, которые ожидают, что они должны деньги, и это потому, что он может только снизить или обнулить ваши причитающиеся налоги, но не приведет к возмещению, если сумма кредита больше, чем ваша сумма.
налоговый счет.
Возмещаемые налоговые льготы
Возмещаемые налоговые льготы пользуются большим спросом. И это потому, что требование одного может не только уменьшить ваши причитающиеся налоги, но также может привести к возмещению. Если вы должны меньше налогов, чем сумма кредита, излишек будет возвращен вам в виде возмещения после того, как вы подадите налоговую декларацию. Например, если вы должны 500 долларов и имеете право на возвращаемый кредит в размере 700 долларов, вы, вероятно, получите эти дополнительные 200 долларов, возмещенные вам IRS.
Частично возмещаемый
Последний вид кредита является промежуточным звеном между двумя указанными выше. Частично возмещаемые кредиты могут снизить ваш налоговый счет на соответствующую сумму кредита, и если ваш налоговый счет меньше суммы кредита, вы можете получить частичное возмещение любого оставшегося излишка, но только до определенной суммы. Например, если сумма кредита составляет 1 000 долларов США, но только 500 долларов из этой суммы подлежат возмещению, вы можете либо снизить свои налоговые обязательства на 1 000 долларов США, либо получить до 500 долларов США в качестве возмещения, если причитающиеся налоги меньше суммы кредита.
Краткое руководство по популярным налоговым льготам
Некоторые из наиболее популярных налоговых льгот делятся на три категории. Эти разделы ниже являются просто резюме; налоговые льготы имеют множество правил, поэтому рекомендуется проконсультироваться со специалистом по налогам.
Налоговые льготы для людей с детьми
Налоговые льготы на детей. В 2022 налоговом году налоговый вычет на детей может дать вам до 2000 долларов на ребенка, при этом 1500 долларов могут быть возвращены. Чем выше ваш доход, тем на меньшее право вы будете претендовать. Вы можете претендовать на полный кредит только в том случае, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход ниже:
Кредит по уходу за детьми и иждивенцами. Как правило, это до 35% от суммы до 3000 долларов США на уход за ребенком и аналогичные расходы для ребенка в возрасте до 13 лет, супруга или родителя, неспособного позаботиться о себе, или другого иждивенца, чтобы вы могли работать, и до 6000 долларов США на расходы на двоих или более.
иждивенцы.
Процент допустимых расходов уменьшается для лиц с более высоким доходом — и, следовательно, стоимость кредита также уменьшается.
Платежи, сделанные с помощью гибкого счета расходов на уход за иждивенцами или другой программы с налоговыми льготами на работе, могут уменьшить ваш кредит.
Кредит заработанного дохода. Этот зачет по налогу на заработанный доход принесет вам от 560 до 6 935 долларов США в 2022 налоговом году в зависимости от вашего налогового статуса и вашего дохода.
Если ваш AGI составлял около или менее 59 000 долларов США в 2022 году, это то, на что стоит обратить внимание, хотя, если у вас было более 10 300 долларов США дохода от инвестиций, дивидендов, прироста капитала и некоторых других вещей в 2022 году, вы не соответствуете требованиям. .
Кредит на усыновление. На 2022 налоговый год это покрывает до 14,89 долларов США.
0 затрат на усыновление на ребенка.
Кредит начинает постепенно отменяться при изменении скорректированного валового дохода в размере 223 410 долларов США, и люди с AGI выше 263 410 долларов США не соответствуют требованиям.
Кроме того, вы не можете получить кредит, если вы усыновляете ребенка своего супруга.
Люди, усыновившие детей с функциональными потребностями, могут получить полную сумму кредита, даже если их фактические расходы были меньше.
| |
Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax. | |
|
Бесплатная версия доступна только для простых возвратов.Налоговые кредиты для инвестиций в образование или для выхода на пенсию
Кредит вкладчика: кредит вкладчика составляет от 10% до 50% до 2000 долларов США в виде взносов в IRA, 401(k), 403(b) или в некоторые другие пенсионные фонды. планы (4000 долларов при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса подачи и дохода, но, как правило, на это стоит обратить внимание, если ваш AGI в 2022 году составлял менее 68 000 долларов США, если вы состоите в браке, подающем совместную регистрацию, 51 000 долларов США, если глава семьи и 34 000 долларов США, если он не женат.
Американская налоговая льгота: Американская налоговая льгота на альтернативные возможности составляет до 2500 долларов США на одного студента за обучение, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование в течение первых четырех лет обучения в колледже. Он частично подлежит возврату, поэтому, если кредит снизит ваш налоговый счет до 0 долларов, вы можете получить до 40% (не более 1000 долларов) обратно в качестве возмещения.
Пожизненный кредит на обучение: Пожизненный кредит на обучение может составлять до 2000 долларов США на обучение, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование для курсов бакалавриата, магистратуры или даже курсов без получения степени в аккредитованных учреждениях.
В отличие от американской кредитной возможности, здесь нет требования к рабочей нагрузке.
Лимит в размере 2000 долларов США указан за возврат, а не за одного студента, поэтому максимум, что вы можете вернуть, составляет 2000 долларов США, независимо от того, за сколько студентов вы оплачиваете расходы.
Вы можете указать в одной и той же налоговой декларации как американский зачет возможностей, так и зачет на обучение в течение всей жизни, но вы не можете заявить оба права на одного и того же учащегося.
(Хотите еще один способ сократить свой налоговый счет?) Вы можете уменьшить свой налогооблагаемый доход, внося взносы в традиционную IRA до истечения срока подачи налоговых деклараций.
Налоговые льготы на крупные «экологичные» покупки
Налоговый кредит на энергию для жилых помещений: Этот кредит дает вам до 30% стоимости систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные панели.
Кредит на электромобиль: В 2022 налоговом году налоговый кредит на электромобиль, также известный как кредит на чистый автомобиль, может составить до 7500 долларов США при покупке подключаемого электромобиля.
Об авторах: Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в NerdWallet.
Читать далее
Тина Орем является авторитетом NerdWallet в вопросах налогообложения и малого бизнеса. Ее работы появлялись в различных местных и национальных изданиях. Читать далее
В том же духе…
Получайте больше выгодных денежных переводов – прямо в почтовый ящик
Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах, которые помогут вам получить больше от ваших денег.
Лучшее налоговое программное обеспечение на 2022 год
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Мы оценили и рассмотрели самые популярные пакеты налогового программного обеспечения, чтобы помочь вам выбрать тот, который подходит именно вам.
By
Алана Бенсон
Алана Бенсон
Ведущий писатель | Социально ответственное инвестирование, финансовые консультации, долгосрочное инвестирование
Алана Бенсон — писатель-инвестор, присоединившийся к NerdWallet в 2019 году. С тех пор она много писала о социально ответственном инвестировании и ESG-инвестировании, финансовых консультациях и темах инвестирования для начинающих.
Ранее она написала две книги о краже личных данных и несколько научно-популярных книг для молодежи. Ее работы были представлены в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других.
Подробнее
,
Сабрина Пэрис
Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции
Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в команде по налогам и инвестициям. Ее предыдущий опыт включает пять лет работы менеджером проектов, редактором и помощником редактора в академических и учебных изданиях. Сабрина получила степень магистра издательского дела в Портлендском государственном университете.
Подробнее
и
Тина Орем
Тина Орем
Старший писатель/пресс-секретарь | Малый бизнес, налоги
Тина Орем покрывает малый бизнес и налоги в NerdWallet.
Она имеет степень в области финансов, а также степень магистра журналистики и степень магистра делового администрирования. Ее работы появлялись в различных местных и национальных СМИ. Электронная почта: [электронная почта защищена].
Подробнее
Под редакцией Криса Хатчисона
Криса Хатчисона
Ведущий ответственный редактор
Крис Хатчисон с самого начала помог создать команду по работе с контентом NerdWallet, а затем работал редактором по вопросам банковского дела и инвестиций, а также курировал налоговое покрытие. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию.
Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Налоги достаточно сбивают с толку и без дополнительного стресса, связанного с выяснением того, какое налоговое программное обеспечение является лучшим налоговым программным обеспечением. Поэтому мы провели исследование, чтобы помочь вам выбрать идеальный вариант подачи налоговой декларации онлайн. Мы сосредоточились на хорошо известном и широко используемом программном обеспечении для подготовки налогов, и, хотя налоговый кодекс является налоговым кодексом, существует принципиальная разница между оплатой того, что вы будете использовать, и оплатой того, что вам не нужно.
Лучшие поставщики налогового программного обеспечения
| |
| |
Акция: пользователи NerdWallet могут сэкономить до 15 долларов на TurboTax. | |
Акция: пользователи NerdWallet получают 35% скидку на федеральную регистрацию. |
Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций.
Бесплатная версия доступна только для простых налоговых деклараций.Эти звездные рейтинги основаны на оценке бесплатного уровня налоговой службы. Более подробную информацию о подсчете очков смотрите ниже. Провайдеры часто меняют цены. Вы можете проверить последнюю цену, перейдя на сайт каждого поставщика.
Краткая заметка о том, как выбрать налоговое программное обеспечение…
Существует множество поставщиков программного обеспечения, и каждый из них предлагает разные пакеты для разных налогоплательщиков. При выборе, вероятно, наиболее полезно начать с ваших индивидуальных потребностей.
«Какое бесплатное программное обеспечение лучше всего подходит для простых возвратов?»
«Какое программное обеспечение проще всего использовать?»
«Какой из платных пакетов самый лучший?»
«Можно мне помочь?»
Лучшее программное обеспечение для простого возврата.
Позволяет заполнять 1040 плюс графики 1 и 3, что делает его пригодным для использования гораздо большим количеством людей, чем большинство других пакетов бесплатного программного обеспечения.
ПЛАТНЫЕ ПАКЕТЫ
Basic Online Assist
69,99 долларов США + 0 долларов США за штат.
Бесплатная версия плюс доступ к специалистам по налогам за помощью и советом. Нет окончательного обзора.
Делюкс
49,99 долларов США (онлайн-помощь: 109,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат.
Перечислить и потребовать несколько налоговых вычетов и кредитов. Хорошо работает для дохода бизнеса, но не расходов.
Премиум
69,99 долларов США (онлайн-помощь: 159,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат.
Для инвесторов или владельцев сдаваемой в аренду недвижимости (Списки D и E и K-1s).
Самозанятые
109,99 долларов США (онлайн-помощь: 194,99 долларов США) + 44,99 долларов США за штат.
Для владельцев малого бизнеса, фрилансеров и независимых подрядчиков.
Чем может помочь H&R Block Free
Форма 1040 и таблицы 1 и 3, доход от заработной платы (W-2), доход от банковских процентов (1099-INT9) и дивиденды (1099-INT99-s) DIV), проценты по студенческому кредиту (1098-E).
Что он не может сделать
Детализированные отчисления (Приложение A), отчисления и расходы от внештатной или индивидуальной работы (Приложение C), распределения HSA (1099-SA).
Лучшее программное обеспечение для простоты использования
$0 + $0 за каждое зарегистрированное состояние. Только для простых налоговых деклараций, проверьте, соответствуете ли вы требованиям; он позволяет бесплатно подать форму 1040 и налоговую декларацию, но вы не можете перечислить или подать таблицы 1, 2 или 3 из формы 1040. Бесплатная версия, а также доступ к налоговому эксперту, консультации и окончательный обзор до 31 марта. Делюкс Перечислить и потребовать несколько налоговых вычетов и кредитов. Хорошо работает для дохода бизнеса, но не расходов. Премьер Версия Deluxe плюс отчеты об инвестициях и доходах от аренды (таблицы D и E и K-1s). Самозанятые Версия Premier плюс доход от бизнеса, расходы по Графику C, отчисления из домашнего офиса и функции для фрилансеров. | |
Что нам нравится
Программное обеспечение TurboTax похоже на собеседование с налоговым инспектором, который точно знает, что спросить и как лучше всего вам помочь.
Что делает TurboTax простым в использовании?
TurboTax предлагает возможность проведения интервью в формате вопросов и ответов, а также широкий набор функций и инструментов, облегчающих ввод информации. Помощь легкодоступна, а объяснения ясны и авторитетны.
Лучший платный пакет в целом
0 долларов США + 39,95 долларов США за каждый зарегистрированный штат. Для иждивенцев, простых заявителей, которым нужна помощь с расходами на колледж, безработицей или пенсионным доходом. Все лица, подающие документы, до 7 апреля получают бесплатные налоговые консультации от специалиста по налогам в режиме реального времени. Этот вариант идеально подходит для домовладельцев и тех, кому необходимо учитывать расходы на уход за детьми, выплаты по студенческому кредиту, отчисления, кредиты и корректировки. Премьер Premier подходит для инвесторов, которым необходимо сообщать о приросте капитала и убытках, а также для тех, кто продал дом или владеет недвижимостью, сдаваемой в аренду. Самозанятые Этот уровень хорош для фрилансеров, подрядчиков и владельцев малого бизнеса. Включает доступ к Графику C и Графику F. Акция: пользователи NerdWallet получают 25% скидку на федеральные и государственные расходы на регистрацию. | |
Что нам нравится
TaxAct предлагает мощную платформу по небольшой цене.
Что делает TaxAct лучшим платным пакетом?
TaxAct предоставляет каждому пользователю, независимо от уровня, бесплатный доступ к своей службе налоговой помощи Xpert Assist до 7 апреля.
Это также дает вам возможность бесплатного профессионального анализа вашей декларации перед подачей заявления. TurboTax занимает второе место в этой категории.
Подробнее о поставщиках налогового программного обеспечения
Если вы не знаете, что вам нужно или сколько вам нужно заплатить, может быть полезно изучить поставщиков по отдельности и узнать, какие услуги предлагает каждый из них. Вот несколько областей, в которые стоит углубиться:
Пользовательский опыт: Программное обеспечение, похожее на интервью — задающее вопросы о вашем доходе и любых живых событиях, которые могут позволить вычеты — предлагает больше указаний, чем простое заполнение. пустой процесс. Возможность импортировать формы, такие как W-2, лучше, чем ввод чисел вручную.
Варианты поддержки: Большинство налоговых программ предлагает раздел часто задаваемых вопросов или базу знаний с возможностью поиска, а некоторые предлагают видеоуроки или пользовательские форумы, чтобы помочь ответить на вопросы.
Одним из важных отличий стала индивидуальная помощь специалиста по налогам в прямом эфире на вашем экране. В зависимости от поставщика, эти профессионалы могут дать вам налоговую консультацию или просмотреть всю вашу налоговую декларацию перед подачей заявки. (Такого рода помощь может предоставляться за дополнительную плату.) Аудиты маловероятны для большинства налогоплательщиков, но если вы считаете, что подвергаетесь риску и хотите приобрести защиту, вам следует понимать, что предоставляет ваше программное обеспечение.Наличие налоговых форм: Если вы найдете поставщика, который преуспевает в вышеуказанных областях, вы можете выбрать его пакет, который охватывает все необходимые вам налоговые формы и таблицы.
Одним из важных отличий стала индивидуальная помощь специалиста по налогам в прямом эфире на вашем экране. В зависимости от поставщика, эти профессионалы могут дать вам налоговую консультацию или просмотреть всю вашу налоговую декларацию перед подачей заявки. (Такого рода помощь может предоставляться за дополнительную плату.) Аудиты маловероятны для большинства налогоплательщиков, но если вы считаете, что подвергаетесь риску и хотите приобрести защиту, вам следует понимать, что предоставляет ваше программное обеспечение.🤓Nerdy Tip
Если ваша налоговая ситуация более сложная, не отчаивайтесь — вы все еще можете получить бесплатное налоговое программное обеспечение от некоторых из этих поставщиков через программу Free File IRS, если ваш скорректированный валовой доход за 2021 год составлял 73 000 долларов или меньше.
Когда вам нужна помощь
Иногда вам просто нужно поговорить с человеком. Если вам нужна помощь реального человека во время возвращения, у вас есть несколько хороших вариантов.
Если вы начнете процесс и поймете, что не хотите возиться с налоговым программным обеспечением (или вообще с налогами, если уж на то пошло), для этого тоже есть варианты.
Независимо от того, насколько невмешательны вы хотите быть в курсе налогов, большинство поставщиков могут предоставить вам доступ к помощи.
Доступность справки и поддержки: | У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: Я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня: |
Помощь и поддержка: | У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня: |
помощь и поддержка: | у меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня: |
Доступность помощи и поддержки: | У меня есть вопросы по налогам и мне нужна помощь: Я хочу, чтобы кто-нибудь оплатил мои налоги за меня: |
Об авторах: Алана Бенсон — писатель-инвестор, который освещает социально ответственное и ESG инвестирование, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих.
Ее работы публиковались в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других изданиях. Подробнее
Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в NerdWallet. Подробнее
Тина Орем — специалист NerdWallet по налогам и малому бизнесу. Ее работы появлялись в различных местных и национальных изданиях. Читать далее
Методология
В процессе комплексного обзора NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших поставщиков программного обеспечения для налогообложения в Интернете. Наша цель — предоставить независимую оценку доступного программного обеспечения, чтобы помочь вам вооружиться информацией, чтобы сделать обоснованные и обоснованные суждения о том, какое из них лучше всего соответствует вашим потребностям. Мы придерживаемся строгих правил редакционной честности.
Мы собираем данные непосредственно у поставщиков, проводим непосредственное тестирование и наблюдаем за демонстрациями поставщиков.