Уклоняясь от запрета Swift, Сбербанк все еще находится под санкциями
Крупнейший российский банк избежал исключения из Swift, но попал под прямые санкции правительств США и Великобритании и был подорван санкциями против центрального банка России.
Автор:
Анита Хавсер
К счастью для Сбербанка, он не вошел в число семи российских финансовых учреждений, о которых Европейский союз (ЕС) объявил в среду, 2 марта, отключенным от Swift через 10 дней. Базирующаяся в Брюсселе система обмена финансовыми сообщениями объединяет более 11 000 банков по всему миру, в том числе более 300 российских банков.
К сожалению для Сбербанка, удаление из платежной сети Swift — не единственная проблема банка. 1 марта Великобритания добавила Сбербанк в список подсанкционных организаций, а Управление финансового рынка Австрии объявило о немедленном закрытии европейских операций Сбербанка (штаб-квартира которого находится в Австрии).
Европейский центральный банк (ЕЦБ) санкционировал последний шаг из-за опасений по поводу «огромных финансовых трудностей банка в свете недавних геополитических событий и массового оттока ликвидности, что означало, что он потенциально может стать неплатежеспособным».
Объявляя результаты четвертого квартала и 2021 финансового года, в которых банковская группа зафиксировала чистую прибыль в размере 1,2 млрд рублей (10,4 млн долларов США) за 2021 финансовый год, Сбербанк сообщил, что все его отделения работают в обычном режиме, а его корпоративные и розничные клиенты по-прежнему имели доступ к своим средствам в полном объеме. Но санкции в отношении центрального банка России ограничат ликвидность Сбербанка в других местах.
Сюзанна Стритер, старший аналитик по инвестициям и рынкам британского розничного брокера Hargreaves Lansdown, сказала, что уход Сбербанка из Европы «является еще одним ударом по финансовой стабильности России и признаком жестокого оттока наличности в условиях введения санкций.
Хотя Сбербанк сообщил о рекордной годовой прибыли за 2021 год и утверждает, что у него достаточно капитала для выплаты всем своим вкладчикам, доверие улетучилось, учитывая, что центральный банк России быстро вытесняется из мировой финансовой системы».
Список семи банков, которые будут «отключены» от Swift по состоянию на 12 марта, опубликованный в Официальном журнале ЕС, включает ВТБ (второй по величине банк России), Банк Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Банк Россия, Совкомбанк и Внешэкономбанк (ВЭБ). ). В заявлении Европейской комиссии говорится, что эти банки были выбраны потому, что они уже находятся под санкциями ЕС и других стран G7. Европейская комиссия заявила, что готова ввести санкции в отношении дополнительных российских банков в короткие сроки, в зависимости от того, как будет развиваться ситуация в Украине.
Что касается того, как будет работать запрет Swift на семь российских банков, Тим Уайт, специальный советник по санкциям в компании по борьбе с финансовыми преступлениями AML RightSource, говорит, что, вероятно, Swift «щелкнет выключателем» и отключит затронутые банки.
из своей сети обмена сообщениями. «Некоторым финансовым учреждениям также может потребоваться блокировать определенные банковские идентификационные коды (BIC) в своих системах», — объясняет он.
В заявлении, размещенном на своем веб-сайте, Swift подтвердила юридическое указание ЕС отключить семь российских компаний (и их определенные российские дочерние компании) от своей сети 12 марта.
Сбербанк и Газпромбанк были двумя знаменитостями, которые пока не вошли в список. Многие страны ЕС сильно зависят от российских энергоносителей, и европейцы не хотят, чтобы их платежи за покупку нефти, газа или другого сырья были заблокированы. Учитывая финансовую и экономическую взаимозависимость между экономиками ЕС и России, такие страны, как Германия, Италия и Венгрия, не хотели принимать решительные меры по прекращению операций со всеми российскими банками.
«Через Swift проходит критическая масса глобальной финансовой системы, — говорит Тим Уайт. «Сопутствующий ущерб будет значительным».
Насколько хуже станет положение российских банков? Институт международных финансов (IIF), торговая группа индустрии финансовых услуг, предупредил в прошлом месяце, что фундаментальная дестабилизация всей российской финансовой системы не за горами, если крупнейшие российские финансовые учреждения будут включены в какой-либо запрет на доступ к глобальной сети обмена финансовыми сообщениями Swift.
Уайт говорит, что российские банки, запрещенные Swift, могут попытаться обойти свое исключение, направив платежи через другие несанкционированные банки, хотя это может повлечь за собой серьезные финансовые санкции. В 2015 году французский банк BNP Paribas был оштрафован почти на 9 долларов.миллиардов в нарушение санкций США против Судана, Кубы и Ирана. Утверждается, что одна из схем, которую банк использовал, чтобы избежать обнаружения, заключалась в «пересылке вводящих в заблуждение банковских платежных сообщений» через международную сеть Swift.
В качестве альтернативы Россия могла бы расширить свою собственную службу обмена финансовыми сообщениями SPFS, которая была разработана центральным банком после аннексии Россией Крыма в 2014 году явно в рамках усилий по «защите экономики от санкций», или воспользоваться китайской версией.