Вложить деньги в криптовалюту 2018: Как начать инвестировать в криптовалюты? — Финансы на vc.ru

Как начать инвестировать в криптовалюты? — Финансы на vc.ru

За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.

13 304
просмотров

Что стоит знать новичку, прежде чем инвестировать в криптовалюты

Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.

Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:

• Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.
• Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.
• Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.

Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.

Основы инвестирования в криптовалюты

Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:

• надежности;
• финансовых возможностей;
• перспектив развития;
• клиентов/пользователей.

Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:

• White Paper или план функционирования проекта. Вам нужно проверить, существует ли технический документ развития криптовалюты, платформы или другого актива, которые предлагаются для инвестирования.
• Команда. Здесь стоит обратить внимание на то, кто стоит за тем или иным проектом, проанализировать опыт команды и ресурсы, которыми располагает проект. Бывают случаи, когда весь проект – это фикция, а «команда» – несуществующие люди.
• Дорожная карта. Важно, чтобы у проекта был план развития и чтобы в нем было описано, что и в какой период разработчики планируют реализовать, какие действия выполнить для повышения ценности своей или токенов криптовалюты.

Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.

В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:

• Криптовалюта. Крипта – это уже готовый работающий проект, применимый в цифровом пространстве. Здесь стоит обратить внимание на то, что он предлагает: продвинутые смарт-контракты, анонимность в транзакциях или другие возможности, обещающие развитие проекта.
• Токен. Такие единицы учета не являются криптовалютами, а нужны для представления цифрового баланса в некотором активе. Токены обычно выпускаются в двух формах:

• ICO (первоначальное предложение монет) – сбор средств, похожий на краудфандинг, в рамках которого разработчики размещают с целью продажи определенное количество токенов для первоначальных инвесторов.
• IEO (первичное предложение обмена) – сбор, аналогичный ICO, но токены выпускаются на бирже, которая проверяет проект в соответствии со своими руководящими принципами, что менее рискованно, чем ICO, потому что здесь есть посредник.

При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:

• Алгоритм консенсуса – транзакции могут подтверждаться в нескольких вариантах: Proof of Work (PoW), например Bitcoin, Proof of Stake (PoS), например Cardano.
• Инфляция – у некоторых криптовалют есть заранее ограниченная конечная сумма, например, предельное число биткоинов – 21 000 000 единиц, в то время как другие могут создаваться бесконечно, как Tether, у которой время от времени появляется новый пул.

Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.

Технический анализ

Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту

Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.

Преимущества:

• Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.
• Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.
• Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.

Недостатки:

• Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.
• Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.

Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.

Популярные среди инвесторов криптовалюты

Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:

• Ethereum (ETH) – платформа, позволяющая создавать смарт-контракты и токены, специально для проекта был создан язык программирования Solidity.
• Ripple (XRP) – проект для быстрого перевода средств в международной торговле, он распределенный, а не децентрализованный.
• Litecoin (LTC) – очень похож на Bitcoin, отличается только более быстрым подтверждением блока (2,5 минуты), конечным количеством единиц (84 000 000) и методом шифрования (Scrypt).
• Polkadot (DOT) — токен, обеспечивающий управление сетью Polkadot и её операционной деятельностью, а также он задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек) путем связывания.
• Binance Coin (BNB) – криптовалюта, созданная биржей Binance, предлагающая скидки, связанные с комиссиями на бирже и другие бонусы.
• Stellar (XLM) – криптовалюта, которая в основном используется для микроплатежей, а также предлагает создание смарт-контрактов.
• Chainlink (LINK) — децентрализованная сеть для связи смарт-контрактов с данными из реального мира посредством «оракулов». DeFi токен оракулов Chainlink, используется для оплаты операторам узлов передачи данных.
• Synthetix (SNX) — это протокол ликвидности деривативов на Ethereum, который позволяет выпускать синтетические активы и торговать ими. Каждый синтетический актив представляет собой токен ERC20, который отслеживает цену внешнего актива (например акции различных компаний).

Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.

Ethereum (ETH)

Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:

• инвестирования;
• денежных переводов;
• спекуляций из-за колебаний курса.

Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.

Litecoin (LTC)

Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.

Риски инвестиций

Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка

Хотите узнать как лучше распорядиться деньгами? Добро пожаловать в нашу дружную команду 🙂

Инвестиции в криптовалюту. С чего начать и как уменьшить риски

Разберемся, почему инвестиции в криптовалюту выгодны, с чего начать и какие есть риски

СОДЕРЖАНИЕ:

• Шаг 1. Проанализируйте состояние крипторынка
• Шаг 2. Изучите возможные риски
• Шаг 3. Выберите валюту, в которую планируете инвестировать
• Как получать криптовалюту за выполнение заданий
• Стоит ли инвестировать в криптовалюты: подводим итоги
• Обвал крипторынка в 2022
• FAQ

Независимо от того, верите ли вы в криптовалюты или относитесь к ним настороженно, на них можно хорошо заработать. Как начать инвестировать в криптовалюту? Стоит ли инвестировать в криптовалюту наряду с традиционными активами? Как вложиться в криптовалюту, чтобы получить доход? Эти вопросы возникают у большинства начинающих криптоинвесторов.

Криптовалюта – это виртуальная валюта, которая работает на принципах криптографии. Основу криптовалюты составляет блокчейн. Криптовалюты «добываются» и передаются через децентрализованную сеть компьютеров без участия центрального банка или других финансовых огранизаций. Криптовалюты можно конвертировать в традиционные фиатные валюты — рубли, доллары, евро и т. п. Можно также услышать термин «альткоин» — так обозначаются все криптовалюты, которые вышли после биткоина (BTC).

Успешных примеров криптоинвестиций много. Люди, купившие биткоин 10 лет назад и не продавшие его вопреки взлетам и падениям, конечно, рисковали. Но благодаря его волатильности многие из них сегодня стали миллионерами.

Предположим, вы решили инвестировать в криптовалюту и заработать на разнице курса.

Сколько инвестировать и в какую валюту — каждый решает сам. Но новичкам советуем вкладывать только те деньги, которые они готовы потерять. И, конечно, постоянно мониторить криптоновости.

Шаг 1. Проанализируйте состояние крипторынка

У любой валюты есть периоды падения и роста. Сам принцип заработка на крипте — спекулятивный: купить дешевле на спаде цены и продать дороже, когда она вырастет.

К примеру, в декабре 2017 года цена биткоина достигла максимальной отметки в $19 тысяч, но после сильно упала. Аналитики частично связали такой взрывной рост с предшествующим халвингом, когда вознаграждение майнерам уменьшается вдвое. Халвинг происходит примерно раз в четыре года и связан с исчерпаемостью монет биткоина.

За 2020 год цена на биткоин сильно менялась, в том числе из-за кризиса в мировой экономике, связанном с пандемией коронавируса. В начале года он стоил $7,2 тысячи, а к концу — в районе $19 тысяч.

2021 год первая криптовалюта начала со стремительного роста. На пике биткоин торговался в районе $68 тысяч, а затем начал постепенное снижение. 

В начале 2022 года цена BTC опускалась до $38 тыс. в моменте. Потом стоимость биткоина поднялась до $44 тыс. Однако криптовалюту ожидало несколько падений в этом году. В первой четверти 2022 года иткоин так и не смог подняться выше отметки $50 тыс., а 5 октября 2022 г. стоил $20,2 тыс.

Как видите, даже цена самой крупной криптовалюты очень волатильна, поэтому инвестировать в нее можно только с грамотной стратегией — и только те средства, которые вы по-настоящему готовы потерять. 

BTC/USDT

Шаг 2. Изучите возможные риски

Финансовый рынок — как живой организм. Он подвержен колебаниям цен и в плюс, и в минус. Высокая волатильность криптовалют позволяет быстро и много заработать при их спекулятивной покупке-продаже, но при этом никто не даст гарантий безубыточности и минимальной доходности.

Не открывайте непроверенные ссылки в e-mail. Фишинг — один из самых частых крипторисков. Письма с адресов, замаскированных под известные ресурсы, просят перейти по ссылкам или ввести конфиденциальные данные. Так вы даете мошенникам доступ к вашим паролям и логинам, банковским картам и другим данным. О том, как Currency.com защищает данные и активы пользователей, читать здесь. 

Шаг 3. Выберите валюту, в которую планируете инвестировать

Если обобщить факторы риска, то можно выделить две основные группы: волатильность криптовалют и вопросы безопасности.

Поэтому изучите ту криптовалюту, которую хотите купить. Подпишитесь на официальные ресурсы разработчиков. Возможно, придется потратить далеко не один час, чтобы определиться, в какую из криптовалют инвестировать.

Помимо биткоина, эфира (ETH), лайткоина (LTC) и Ripple (XRP) в криптомире более тысячи монет. Единственный способ выяснить, куда инвестировать — это читать новости и изучать анализы. Это очень важно с точки зрения безопасности ваших вложений, так как в этой среде много мошенников.

Некоторые альткоины нельзя купить напрямую — только с помощью биткоина или эфира. Но какую бы монету вы ни выбрали, убедитесь, что используемая вами биржа или компания легально работают в вашей стране.

Покупайте криптовалюту только на регулируемых площадках, так как они гарантируют законность и безопасность финансовых операций.

Ethereum to US Dollar

Ripple to US Dollar

Как получать криптовалюту за выполнение заданий

Этот метод заработка считается одним из самых дешевых и простых. Но при этом — очень трудоемким и малоэффективным.

На специальных сайтах, которые называются биткоин-кранами, за просмотр рекламы или другие задания можно получать вознаграждение. Биткоин-краны — это PTC (Paid To Click) сайты, выступающие посредниками между пользователями и рекламодателями. Они используют онлайн-трафик желающих зарабатывать, не выходя из дома.

Алгоритм работы большинства кранов похож — оплата начисляется через определенное время. Деньги выводятся мгновенно или по запросу через онлайн-кошельки или специальные сервисы — сборщики микроплатежей, где при регистрации нужно указать e-mail и в некоторых случаях номер телефона.

Каждый кран указывает, с каким сервисом он работает. Важно найти PTC-сервисы, которые действительно платят. Советовать, какие именно, не будем: достаточно загуглить топ таких порталов и отзывы по ним.

Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?

17411.85

Вырастет

или

Упадет

Проголосуйте, чтобы увидеть!

Настроение Рынка

Вырастет Упадет

74% 25%

Вы проголосовали за падение цены.Вы проголосовали за рост цены .

Попробуйте торговать BTC/USD?

Открыть демо

Открыть демо

Большинство PTC-сайтов не дают возможность использовать прокси-серверы или VPN.

Заработать там можно за проведенное время либо за клик. На многих кранах платятся сатоши. Один сатоши — это одна стомиллионная часть биткоина. Есть также миллибиткоин — mBTC (тысячная часть биткоина) и микробиткоин (uBTC — миллионная часть биткоина).

1 сатоши = 0, 00 000 001 BTC = 1/100 000 000

1 BTC = 100 000 000 сатоши

Чтобы понять, сколько вы заработали, нужно конвертировать сумму сатоши, милли- или микробиткоина в биткоины и умножить на курс интересующей вас валюты.

В среднем платится 5-20 сатоши за 5 минут или 15-20 сатоши за клик на рекламу и переход на сайт рекламодателя.

Если отталкиваться от цифры в 5-20 сатоши за 5 минут на одном сайте, то за час можно заработать 60-240 сатоши. За 10 часов — 600-2400 сатоши.

При курсе 1 биткоин = 37 461,1 долларов за 10 часов можно заработать:

600 сатоши = 22 цента (600/100 000 000 BTC = 0,000 006 BTC = 0,22 USD)

2400 сатоши = 89 центов (2400/100 000 000 BTC = 0,000 024 BTC = 0,89 USD)

Работа с большим количеством кранов принесет больше дохода, но заработать много не получится. Плюс метода в том, что он может помочь новичкам быстро изучить криптовалюты изнутри.

Стоит ли инвестировать в криптовалюты: подводим итоги

С рисками, которые несет в себе волатильность криптовалют, можно дружить. Внимательно отслеживая и анализируя все небольшие ценовые движения, опытные трейдеры научились извлекать из них доход, покупая и продавая монеты в нужное время дня. Такое чутье приходит с практикой, но при этом оно подкреплено знаниями — изучайте торговые инструменты, они помогают не только не уходить в минус, но и получать прибыль.

Да, рынок криптовалют изменчив и непредсказуем. Есть эксперты, которые не рекомендуют его для долгосрочного инвестирования. Но биткоин существует больше 10 лет — а это намного дольше, чем предсказывали те же эксперты. И хотя мы наблюдаем периодические взлеты и падения, в долгосрочной перспективе от крипторынка все же ожидается последовательный рост. Несмотря на кризис, вызванным пандемией COVID-19 в 2020 году, в 2021 биткоин смог побить новый ценовой рекорд.  

И все-таки — прежде чем начать инвестировать в криптовалюты, следует оценить возможности своей нервной системы.

Bitcoin to US Dollar

Обвал крипторынка в 2022

С марта 2022 года рынок криптовалют начал падение. Резкий обвал произошел в июне, когда стоимость биткоина в моменте опускалась до 18 тыс. Вместе с первой криптовалютой падали и другие альткоины. За эти месяцы рынок потерял $2 трлн. 

Стартап Питеря Тиля BlockFi, который принимает криптовалюты на хранение и платит за это проценты, решил сократить 20% сотрудников из-за обвала рынка. Также поступила биржа Coinbase: она сократила свой штат на 17%.

—

В течение мая и июня биткоин потерял примерно 21% своей стоимости, а эфир – больше 35%. 

Криптовалютный и фондовый рынки, среди прочего, реагируют на экономические показатели в США. Инфляция в стране выросла до 8,6% за май 2022 – это самый высокий показатель с 1981 года. Согласно данным Bureau of Labour Statistics USA, цены на газ выросли на 34,6% за год, а на продукты – на 10%. Более того, Федеральная резервная система США (ФРС) уже три раза повысила ключевую ставку. 16 июня ее подняли на 75 базисных пунктов впервые с 1994. 

Другая причина падения крипторынка – это обвал стейблкоина TerraUSD (UST) и криптовалюты Terra (LUNA) 8 мая 2022 года. Стоимость последнего альткоина обрушилась на 88%. 

Эти два фактора спровоцировали инвесторов выводить деньги из рисковых активов и искать им альтернативы. Индекс страха и жадности криптовалют с мая по июнь находился на высоком диапазоне: от 9 до 14.

FAQ

Как начать инвестировать в криптовалюты?

Проанализировать состояние крипторынка, изучить все возможные риски, выбрать валюту, в которой вы планируете инвестировать, и тщательно проверить выбранную вами биржу.

Как проверить биржу для торговли криптовалютой?

Проверьте репутацию площадки, посмотрите, на каких стандартах безопасности она базируется. Тщательно изучите комиссии, взимаемые биржами, поскольку они могут отнимать от вашей прибыли большой кусок.

Читать также:

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Пять положительных факторов на 2018 год

Биткойн, Эфириум, другая криптовалюта: Пять положительных факторов на 2018 год

Яап Арриенс | НурФото | Getty Images

Биткойн и эфир — две самые известные криптовалюты.

В более ранней статье для CNBC я объяснил, почему потенциальный пузырь криптовалюты может лопнуть в 2018 году. Многие люди впоследствии спрашивали меня: если я так скептически отношусь к этому пространству, почему я инвестирую в него?

Поясню. Я из тех, кто всегда просчитывает потенциальные плюсы и минусы, и я думаю, что многие люди идут на ненужный риск: они либо вкладывают слишком много, либо слишком мало, потому что не проводят надлежащего анализа.

Итак, я хочу выделить пять причин, по которым 2018 год может стать лучшим годом для криптовалют, и почему я много инвестирую в них.

1. Работа над вопросами масштабирования

Биткойн (BTC) — важнейшая криптовалюта. Большая часть поддерживаемых государством денег, которые входят и выходят из криптовалюты, проходит через биткойн, поэтому то, что происходит с исходной криптовалютой, влияет на весь рынок.

Доминирование токена на рынке составляло около 40 процентов по состоянию на среду. Однако, по моим оценкам, ясно, что доминирование биткойна на рынке должно вернуться к 75 процентам всего пространства.

Я на самом деле вижу 150-процентный потенциал роста биткойнов в 2018 году.

Почему? Что ж, BTC по-прежнему доминирует. У него самая большая пользовательская база и самая большая индустрия. Тем не менее, он сталкивается с проблемой масштабирования для более широкого использования.

Биткойн теперь не может обрабатывать более шести или семи (или, с обновлением протокола «Segregated Witness», от 12 до 14) транзакций в секунду. Сравните это с кредитными картами, которые включают тысячи транзакций в секунду, поэтому критика способности биткойна быть полезной в больших масштабах понятна.

Проблема масштабируемости также приводит к высоким комиссиям.

Какое решение? Это так называемые одноранговые сети второго уровня вне сети. Чтобы привести пример, посмотрите на Lightning Network. Созданная Blockstream сеть Lightning Network позволяет проводить транзакции вне блокчейна, тем самым снижая транзакционные издержки почти до нуля и практически бесконечно увеличивая скорость и масштабируемость. И это только начинается. Как видно из этой карты, создается все больше и больше узлов и каналов. Он растет в геометрической прогрессии.

В ближайшие месяцы мы увидим резкий всплеск транзакций и использование большего количества биткойнов в этих каналах. Более того, Lightning Network не взимает никакой платы.

Другими словами, сети второго уровня решают проблемы, с которыми сталкивается биткойн — масштабируемость и недостаток ликвидности. Это может быть ключевой причиной роста биткойнов в этом году.

В конце 2017 года я предвидел, что биткойн упадет до 5000 долларов, но потенциально он может подняться до 60 000 долларов. Lightning Network окажет большое влияние на потенциал роста.

Существуют также другие проекты второго уровня, такие как Rootstock, которые позволят выполнять вычисления, аналогичные вычислениям в эфириуме (вычислительная платформа на основе блокчейна, которая поддерживает другую криптовалюту, называемую эфиром), через биткойн.

Захватывающие проекты, подобные этим, могут вызвать значительный всплеск BTC. Я бы осмелился сказать, что в районе 60–70 процентов с потенциалом роста в 100 процентов, а может быть, и больше.

2. Крупномасштабные и более законные ICO

Как и в прошлом году, первоначальные предложения монет (ICO) повлияют на сеть Эфириума, поскольку для ICO обычно требуется много эфира. Это поддержит спрос на цифровую монету платформы. Более законные ICO приведут к большему интересу к эфиру, как мы уже видим с ICO на миллиард долларов поставщика приложений для обмена сообщениями Telegram и Kodak.

Это означает, что мы можем увидеть рост рыночной капитализации эфириума до 200 миллиардов долларов к концу года с менее чем 90 миллиардов долларов в среду. Цена криптовалюты может удвоиться до 2000 долларов.

Хотя на других платформах можно увидеть аналогичный рост, я считаю, что основное внимание будет уделяться эфириуму.

3. Регулирование

Многие считают, что регулирование вредит рынкам, но это недальновидная точка зрения. В долгосрочной перспективе компаниям нужны правила ради правовой стабильности и определенности. Регулирование дает пользователям и институциональным клиентам уверенность при инвестировании.

Мы видели нечто подобное, когда Япония начала регулировать биткойн. Сначала рынок упал, но в итоге вырос. То же самое в Австралии.

Другие страны могут следовать той же книге правил — я думаю, мы увидим нечто подобное с Южной Кореей и, возможно, со многими другими — но судьба рынка не будет отличаться от той, что разыгралась в Японии и Австралии.

4. Исполнение и удобство использования

Есть несколько стартапов, таких как мой, которые предлагают дебетовые карты, чтобы помочь людям тратить свои криптовалютные активы .

Это означает, что количество пользователей и продавцов резко возрастет в 2018 году.

Это улучшит репутацию криптовалют, и все больше и больше компаний будут им доверять. Фирмы, которые хорошо работают в этом году, будут выделяться и создавать предвзятость выживших, когда несколько компаний процветают, а другие терпят неудачу, но люди сосредотачиваются на победителях и игнорируют проигравших.

Большинство стартапов терпят неудачу, но впечатляющие успехи таких компаний, как Facebook и Airbnb, помогают скрыть эти неудачи. Точно так же истории успеха нескольких компаний в сфере криптовалют затмят негативные новости о нескольких банкротствах.

5. Институциональные инвесторы

Последняя причина, по которой 2018 год станет звездным годом для криптовалют, заключается в том, что это будет первый год, когда в экосистему будут поступать солидные институциональные деньги.

По оценкам, на сегодняшний день в криптоэкосистему влито от 10 до 12 миллиардов долларов, но это ничто по сравнению с тем, что могут инвестировать институциональные фонды. Поскольку эти первые фонды поддержали рынок примерно до 500 миллиардов долларов, следующие 10–12 миллиардов долларов, что для некоторых фондов является пустяком, могут удвоить рыночную капитализацию в этом году.

Подведение итогов

Подводя итог, можно сказать, что вероятность возникновения всех пяти факторов не равна 100%. Но я все же вижу вероятность в 70-75 процентов. И каждый из них может увеличить общий размер рынка от 50 до 100 процентов, а может быть, даже на 200 процентов.

Если объединить эти факторы, потенциал роста рынка может возрасти до семи-восьми раз по сравнению с нынешними уровнями. Хотя это может быть не так многократно, как то, что мы видели в 2017 году, в абсолютном выражении оно намного выше. Это может сделать 2018 год самым успешным годом в криптовалюте. Кроме того, рост может быть основан не столько на ажиотаже или надежде, сколько на прочном фундаменте.

При этом читатель не должен воспринимать эту статью как совет по инвестированию и обязательно должен прочитать мое обсуждение потенциальных рисков. Когда вы отмахиваетесь от реальных рисков как от страха, неуверенности и сомнения (FUD), вы можете быть ошеломлены.

Комментарий доктора Джулиана Хоспа, соучредителя и президента TenX , компании, которая делает криптовалюты доступными для повседневной жизни. Недавно он выпустил книгу « Криптовалюты, просто объясненные ».

Для получения дополнительной информации от участников CNBC, следуйте

@CNBCopinion

в Твиттере.

СМОТРЕТЬ: Биткойн может стать самым большим пузырем в истории — вот как

Для просмотра этого сайта в вашем браузере должен быть включен JavaScript, а также либо Flash Plugin, либо браузер с поддержкой HTML5-Video. Загрузите последнюю версию Flash Player и повторите попытку.

Поделиться этим видео…

×

Смотреть дальше…

Пять прогнозов для цифровых валют на 2018 год

смотреть сейчас

После того, как в последние несколько недель 2017 года повальное увлечение биткойнами почти достигло пика, несколько инвесторов и аналитиков в этой области видят, что криптовалюты в этом году усугубляются проблемами роста.

Вот пять прогнозов для цифровых валют, основанных на этих интервью:

1. Криптовалютами будет заниматься больше организаций.

«Наша база институциональных инвесторов очень заинтересована в том, чтобы узнать больше и получить информацию», — сказал Майкл Грэм, аналитик Canaccord Genuity, опубликовавший несколько отчетов о цифровых валютах. «Одна из наших основных тем заключается в том, что по мере того, как мы разворачиваемся в 2018 году, это год, когда учреждения получают доступ к космосу».

Количество инвестиционных продуктов институционального уровня, связанных с биткойнами, увеличивается.

В дополнение к фьючерсам на биткойны CME и Cboe, запущенным в декабре, Cantor Fitzgerald и Nasdaq планируют выпуск собственных производных продуктов. Аналитики также ожидают, что регулирующие органы одобрят биржевой фонд биткойнов во второй половине этого года или в начале 2019 года. — написал в электронном письме Нолан Бауэрле, директор по исследованиям CoinDesk. «Фактически, Cboe подала заявку на 6 криптовалютных ETF в конце 2017 года, которые могут быть запущены в 2018 году. Это резко увеличит возможности институциональных инвесторов».

Комиссия по ценным бумагам и биржам США отказалась от комментариев.

2. Будет больше регулирования, и цена биткойна упадет.

Тем временем регуляторы, скорее всего, попытаются ограничить спекуляцию криптовалютами.

В последние несколько месяцев SEC все активнее предупреждает инвесторов о рисках, связанных с криптовалютами. Комиссия также приостановила торги в некоторых компаниях из-за опасений по поводу их претензий в отношении объявлений, связанных с токенами.

«Одна из вещей, которую мы увидим здесь, — это обеспечение соблюдения со стороны регулирующих органов», — сказал Грэм из Canaccord. Он ожидает, что ужесточение регулирования вызовет «серьезное изменение цен для всего сектора».

За последние 12 месяцев биткойн вырос более чем на 1500 процентов и достиг почти 16 200 долларов. Но он все еще ниже примерно на 18 процентов по сравнению с историческим максимумом выше 19 800 долларов в середине декабря. Между тем, по данным CoinMarketCap, за последние несколько недель более мелкие криптовалюты выросли на сотни процентов, в результате чего общая рыночная стоимость всех цифровых монет превысила 770 миллиардов долларов.

Действия регулирующих органов могут остановить эти достижения. Биткойн упал более чем на 2000 долларов в сентябре, когда Китай принял жесткие меры в отношении цифровых валют.

Спенсер Богарт, управляющий директор и руководитель отдела исследований венчурной компании Blockchain Capital, ожидает, что многие криптофонды не будут готовы справиться с ежемесячным падением на 25 процентов.

«Я думаю, что мы могли бы легко очистить 60-75% криптовалютных хедж-фондов на рынке такого типа», — сказал Богарт в электронном письме. «В этой среде фонды, которые могут привлечь капитал и использовать его контрциклически, получат значительную выгоду».

По данным финансовой исследовательской компании Autonomous Next, в 2017 году было открыто более 120 таких фондов, всего 175 фондов.

В отличие от Богарта, глобальный директор Autonomous по финтех-стратегии Лекс Соколин прогнозирует, что общее количество криптофондов в этом году почти утроится и достигнет 500. Но он сказал, что основное внимание будет уделяться не количеству фондов, а активам под управлением, которые, как он ожидает, достигнут 20 миллиардов долларов.

3. Это будет дикая, изменчивая поездка.

Противоречащие друг другу взгляды на будущее криптофондов возникают, поскольку некоторые аналитики ожидают, что в этом году волна биткойнов будет еще более бурной.

Ари Пол, директор по инвестициям криптовалютной инвестиционной компании BlockTower Capital, прогнозирует, что в какой-то момент в 2018 году биткойн будет торговаться как по 4000, так и по 30 000 долларов. выплата от большего количества сплитов в цифровой валюте. Когда некоторые разработчики биткойнов решают реализовать собственное обновление сети биткойнов, биткойн-инвесторы во время разделения получают равное количество разделенной монеты.

Разделение биткойнов на биткойны и биткойн-кэш 1 августа стало «изменением тенденции», — сказал Рамон Кесада, активный член криптовалютного сообщества Испании. Разработчики «используют бренд биткойн и разделяют основную цепочку. Они делают форк. Вы создаете новую цепочку и даете ей новое имя».

Биткойн торгуется около 16 200 долларов, а биткойн наличными торгуется около 2600 долларов.

«Мы думаем, что в 2018 году у нас будет больше вилок, чем в 2017 году», — сказал Грэм из Canaccord. «В конечном счете, мы думаем, что эти форки станут краткосрочным попутным ветром для стоимости биткойнов и встречным ветром в долгосрочной»

Биткойн все еще сталкивается со многими проблемами, такими как повышение комиссий за транзакции и скорость.

4. Биткойн будет преобладать, в то время как другие криптовалюты будут расти.

В то время как цена биткойна застопорилась за последние две недели, более мелкие цифровые валюты, такие как ripple, stellar и tron, вырвались в ряды крупнейших криптовалют по рыночной капитализации.

Эрик Вурхис, генеральный директор биржи цифровых активов ShapeShift, сказал, что, в отличие от доминирования биткойнов на платформе год назад, около половины транзакций на платформе сейчас вообще не связаны с популярной цифровой валютой.

Тем не менее, биткойн все равно должен выиграть от повышенного интереса к «альткоинам». Аналитики также отмечают, что, поскольку биткойн является самой распространенной цифровой валютой, новые инвесторы часто получают доступ к криптовалютному пространству.

«Биткойн обладает такими великолепными сетевыми эффектами, что я не вижу другой альтернативной монеты, которая была бы немного лучше в платежах» или какой-либо другой функции прямо сейчас, — сказал Соколин из Autonomous. «Один из 10 лучших рухнет».

5. Инвесторы в акции могут получить возможность инвестировать в IPO, связанное с цифровой валютой.

По мере роста интереса к цифровым валютам компании, участвующие в этом бизнесе, стали миллиардными компаниями. Ведущий американский рынок криптовалют Coinbase, оцениваемый в 1,6 миллиарда долларов, указал, что может провести первичное публичное размещение акций.

«Я действительно думаю, что в этом году общественность увидит IPO некоторых криптовладельцев и, в более широком смысле, IPO блокчейнов», — сказал Грэм из Canaccord. Он сказал, что компании, связанные с криптовалютой, которые хотят произвести лучшее впечатление на регулирующие органы США, вероятно, «будут полагаться на старомодный капитал».

Coinbase отказалась от комментариев.

смотреть сейчас

Но точно так же, как усиление регулирования в США способствовало развитию блокчейна за пределами страны, первое публичное размещение акций, связанное с криптовалютой, может не состояться и в Америке.

«В первую очередь IPO будут проводиться за пределами США», — сказал Райан Гилберт, партнер Propel VC, которая специализируется на финансовых технологиях и имеет фонд в размере 250 миллионов долларов. По словам Гилберта, Propel косвенно является миноритарным инвестором Coinbase.

Несмотря на это, инвесторы должны быть крайне осторожны в отношении компаний, делающих объявления, связанные с криптовалютами, и добавляющих слово «блокчейн» к своему названию. Некоторые крошечные акции резко выросли на таких изменениях, что побудило регулирующие органы выпустить предупреждения о потенциальных мошенничествах.

Рыночные движения отражают технологический пузырь, когда многие акции резко выросли в цене после того, как к их названиям добавили «дотком».

В документе, опубликованном в 2000 году Университетом Пердью, говорится, что смена названия доткомов началась примерно 19 июня.98 и увеличилось за первые пять месяцев 1999 г., в среднем семь изменений имени в месяц. Большинство компаний торговались на внебиржевом рынке, и, независимо от уровня их участия в Интернете, смена названия привела к доходности около 74 процентов за 10 дней, предшествующих дню объявления, говорится в документе.

«То, что показывают газеты доткомов, так это то, что рассуждения исчезают, когда вы смотрите на горячую отрасль», — сказал соавтор Рагхавендра Рау в телефонном интервью CNBC на этой неделе.